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O que são ETFs e como funcionam? (2022)

Neste artigo você conhecerá o mundo dos ETFs. Tenha visão completa sobre esse produto financeiro que ganha cada vez mais espaço nas carteiras dos investidores brasileiros.

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Equipe Somas - Lorraine Moreira
*Atualizado em 24 de março, 2022

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Nesse artigo você verá em detalhes informações valiosas para você entender definitivamente o que são os ETFs. Veja mais sobre o assunto:

O que são ETFs e como funcionam? (2022)O que são ETFs e como funcionam? (2022)

Você já pensou em melhorar sua vida financeira a partir de investimentos? As ações da Bolsa de Valores já chamaram a sua atenção, mas você tem medo por ser iniciante? O ETF pode ser uma opção.

O Exchange Traded Funds ajuda na diversificação da carteira, enquanto faz uma exposição indireta.

Por acreditar na importância do assunto, a Somas preparou este artigo para você.


O que é?


O ETF é um fundo de investimento associado a algum índice. Além disso, tem como característica ser de modalidade coletiva.

O patrimônio total que o corresponde é dividido em cotas, as quais vão para a Bolsa de Valores e lá podem ser adquiridas. Outro ponto é que a administração do fundo acontece a partir de um responsável especializado.

Como já mencionado, o ETF está vinculado a um subjacente. Na prática, há uma busca para que eles correspondam ao máximo possível ao índice de base.

Pode ser tanto de renda fixa, quanto variável e tem ganhado popularidade no Brasil.

Vale lembrar que através dele você pode realizar suas metas financeiras. Para isso, precisa calculá-las, então use nossa ferramenta.


Quais são os tipos?


Existem duas possibilidades: renda fixa e variável. Para saber qual se adequa melhor ao seu perfil, cadastre-se na assessoria financeira gratuita da Somas.


Renda Fixa

Refere-se aos interligados a índices de renda fixa, sendo que títulos públicos e privados são os que mais aparecem aqui. Veja alguns exemplos:

IRFM11 IT NOW IRF-M Índice IRF-M P2
IMAB11 IT NOW IMA-B IMA-B
FIXA11 MIRAE FIXA S&P/B3 Índice de Futuros de Taxas de Juros
IB5M11 IT NOW IB5M IMA-B5+
IMBB11 BRAD IMA-B IMA-B
B5P211 IT NOW B5P2 IMA-B5
B5MB11 BRAD IMA-B5M IMA-B

Renda variável

Conhecidos como “ETFs de ações” são os compostos por ações-com um índice que seja autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). Veja alguns exemplos:

BOVB11 ETF BRA IBOV Ibovespa
BOVA11 ISHARES BOVA Ibovespa
IVVB11 ISHARE SP500 S&P 500
SMAC11 IT NOW SMALL Índice Small Cap (SMLL)
SMAL11 ISHARES SMAL Índice Small Cap (SMLL)
BOVV11 IT NOW IBOV Ibovespa
DIVO11 IT NOW IDIV Índice Dividendos (IDIV)
PIBB11 IT NOW PIBB IBrX-50

Características


O ETF busca se igualar a algum índice, o que o torna um investimento de gestão passiva. Ou seja, quem o administra não tem o trabalho de escolher o fundo a partir de outros fatores, já que se baseia unicamente na subjacente.

A liquidez daqueles de renda fixa é de 1 dia, já o de variável é de 2 dias. O que demonstra a facilidade de compra.

Outra questão é que ele possibilita a diversificação da sua carteira, uma vez que diferentes ativos o compõem. O que é considerado uma estratégia fundamental para uma boa alocação de ativos-confira em nossa ferramenta como fazer uma adequada para sua renda.

A performance dos ETFs está associada ao desempenho dos títulos e ações que o compõem. Logo, é interessante para aqueles que desejam melhorar sua carteira, mas não tem tempo suficiente para se dedicar à atividade.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Impostos e custos


Antes de fazer qualquer investimento, saber quais são os custos envolvidos é crucial para seu planejamento financeiro.

Os ETFs estão sujeitos ao Imposto de Renda (IR), sendo que a alíquota é de 15% daquilo que foi ganho.

Quando se trata de ETFs de Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs), a taxa de juros deixa de ser de 15% e passa para 20%.

A cobrança pela administração é de aproximadamente 0,8% ao ano. Mas isso tende a mudar de acordo com a sua corretora, uma vez que existem aquelas que cobram mais ou até menos do que isso.

O investidor precisa fazer um pagamento para a B3 pelas taxas de transação, também conhecidas como gratificações.

Quem aplicou em ETFs de renda variável deve calcular o que foi obtido e pagar através da DARF, quando o assunto é o IR. Já no caso da renda fixa, o imposto já é descontado dos seus recursos através da corretora.


Lucratividade


Como o ETF deve estar atrelado a um índice e por isso, sua composição procede dessa referência, o retorno depende do desempenho que a subjacente apresentar..

No entanto, existem momentos em que o fundo e o indicador apresentam diferenças significativas em sua performance-por vários fatores, como não ter conseguido montar a carteira da mesma forma. Mas esse acontecimento não costuma durar muito tempo.

Quando se trata da rentabilidade, não se pode esquecer dos juros compostos-Confira nossa publicação em que uma ferramenta o calcula e ainda há uma explicação sobre o que são.

Monte seu plano para aposentadoria.

Encontre um agente de investimentos autorizado para ajudar com suas finanças através da Somas. Trabalhamos com as maiores corretoras.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Quanto custa para investir?


Você não precisa de muito para aplicar em um ETF-inclusive, descubra como começar a investir com pouco através do nosso artigo.

Desde setembro, passou a ser possível comprar apenas uma cota. Como você pode adquirir pouco, o valor de início pode ser baixo.


Como investir neles?


Abrir uma conta em alguma corretora é o primeiro passo para que isso se torne possível. Descobrir qual delas é a melhor opção é essencial, mas isso só acontece a partir da observação-para isso, leia nosso artigo em que ensinamos como comparar corretoras.

Depois será preciso pesquisar o ETF que deseja, digitar a quantidade de cotas que vai comprar e finalizar a compra.


Perguntas frequentes



Qual o primeiro ETF do Brasil?

Criado em 2004, chama-se Brazilian Bovespa Index File (PIBB) e a gestão é feita pelo Itaú. Tem o intuito de levar mais pessoas para o mercado de investimentos e possui 50 ações.


O volume de negociação tem se expandido no Brasil?

A resposta é que sim. Havia um volume de R$432 milhões em 2018 e no começo de 2020 aumentou para R$1,5 bilhão.


Qual a diferença entre ETF e fundo de investimento?

Anteriormente dissemos que os ETFs possuem gestão passiva, lembra? Está aí uma grande diferença para os fundos tradicionais, os quais são de gestão ativa na maioria dos casos.

Mais uma distinção possível é que os ETFs são adquiridos no pregão da Bolsa de valores, enquanto os outros podem ser garantidos de forma direta a partir das prateleiras das corretoras.


Conclusão


Você já leu nosso artigo sobre como economizar e tem seguido todas as orientações, mas agora quer aumentar seu capital? Os ETFs podem ser uma boa opção.

Ele é um fundo de investimento que segue algum índice, além de ser de modalidade coletiva. As negociações acontecem através da B3.

Outro ponto importante é que pode ser tanto de renda variável, quanto fixa.

Há uma cobrança de 15% do lucro no Imposto de Renda, mas quando são ETFs de FIIs, são cobrados 20%.

Você só vai descobrir se é a melhor opção, a partir de estudos. Também pode optar pela assessoria oferecida gratuitamente pela Somas, inscreva-se e aproveite.


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