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Como comparar corretoras de valores?

Com a evolução do mercado acionário no Brasil, enúmeras corretoras ganharam espaço junto aos investidores brasileiros(as). Porém, como escolher a melhor para seu objetivo?

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Equipe Somas
24 de maio, 2021

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Escolher onde alocar os seus investimentos não é matéria fácil. Com a popularização das Corretoras de Valores a tarefa tornou-se ainda mais difícil dada a variedade de ofertas, o que torna a decisão bastante difícil para as pessoas não habituadas com o mundo das finanças pessoais.


Mas antes de seguirmos adiante, você sabe o que é uma Corretora de Valores?

O principal papel de uma corretora é atuar como intermediária na compra e venda de ativos financeiros. São instituições autorizadas a atuar como ponte de ligação entre os investidores e a Bolsa de Valores na compra e venda de ações, mas também podem oferecer títulos públicos federais (Tesouro Direto) e títulos de crédito privados (como CDBs, LCIs, LCAs e debêntures, entre outros), cotas de fundos de investimento e várias outras opções.

Para saber mais sobre Corretora de Valores, clique aqui.

Como Comparar Corretoras de Valores?Entenda com a ajuda da Somas todos detalhes sobre como decidir qual a melhor corretora de valores para seu perfil

Seguindo em frente, as variáveis para determinar a qualidade dos serviços de determinada Corretora são bastante debatíveis, mas elencamos algumas que julgamos de maior relevância para a decisão de onde alocar seu estimado dinheiro.

São essas as principais variáveis que identificamos:

- Avaliação do “Reclame Aqui”: através da nota atribuída por milhares de usuários de acordo com suas experiências, podemos ter uma boa medida do nível de atendimento aos clientes de determinada Corretora de Valores. Ajuda a entender aquelas que realmente estão preocupadas com os clientes e as que enfrentam dificuldades neste quesito. Pode funcionar como importante fator de decisão quando se está em dúvida entre duas corretoras com características similares.

- Assessoria de Investimentos (AAI): o Agente Autônomo de Investimentos (AAI) é uma figura que ajudou a alavancar o crescimento de inúmeras Corretoras, entre elas a XP. Muitas vezes esses escritórios de AAI são capazes de oferecer um atendimento mais personalizado que o das Corretoras convencionais, podendo ser um ponto a favor na hora de escolher. Pelo lado negativo, muitas vezes acarreta custos maiores aos clientes. Portanto, o interessante é estudar se a opção por AAI compensa e assim decidir a alocação.

- Cashback: trata-se de um sistema em que o consumidor recebe de volta parte do valor das despesas com os investimentos como Taxas de Administração, Corretagem e outras. É algo ainda novo no mercado e que as Corretoras mais focadas na automatização estão devotando grandes esforços. Certamente algo que vale ficar atento e que pode gerar grande valor no longo prazo, visto que o resultado final tende a ser a redução dos custos das operações.

- Custo de Abertura de Conta e de Corretagem: no passado era comum se cobrar algo para abrir conta nas Corretoras de Valores, mas já faz algum tempo que isso deixou de ser verdade. Por outro lado, os custos com Corretagem ainda variam bastante de acordo com a Corretora. Estar atento aos valores é essencial, visto que uma das variáveis determinantes na rentabilidade de longo prazo de uma carteira de investimentos é o custo das operações. Vale atentar também ao RLP* que permitiu a zeragem da corretagem de muitos ativos negociados.

Adicionalmente, de forma a filtrar as necessidades de cada pessoa, criamos uma série de perguntas que já trazem ao final as Corretoras que melhor se enquadram nas necessidades de cada um.

A primeira pergunta se refere a quais investimentos gostaria de realizar. Trata-se de um importante primeiro passo de forma a entender sua estratégia de investimentos e escolher uma corretora de valores, já que de acordo com a resposta, há instituições mais aptas para se negociar determinados ativos.

A segunda pergunta se refere ao valor que será alocado. Algumas corretoras têm requisitos de depósito mínimo, enquanto outras podem exigir um saldo mínimo para acessar certos recursos avançados ou plataformas de negociação.

A terceira pergunta se refere à periodicidade das operações. Se você está negociando com frequência - mais do que semanalmente - você vai querer uma corretora que tenha plataformas completas, ferramentas inovadoras e de alta qualidade e comissões baixas.

A quarta pergunta se refere à como você irá gerenciar seus investimentos. Existem inúmeras corretoras com a possibilidade de auxílio via AAIs (Agente Autônomo de Investimentos), assim como tratamos anteriormente.

A quinta pergunta se refere ao que é mais importante para você. Dentro dessa pergunta, temos os seguintes itens:

- Baixo custo: investidores em fundos de investimento e ETFs desejam ter acesso aos fundos sem comissões ou taxas de transação; os operadores de ações ou opções desejam comissões baixas e sem taxas adicionais por inatividade, ferramentas ou pesquisa.

- Plataforma e ferramentas: se você planeja negociar com frequência, provavelmente sabe que tipo de ferramentas usará mais e o que deseja de uma plataforma.

- Interface do usuário: o site e as ferramentas devem ser intuitivos e fáceis de navegar.

- Cashback: essa não deve ser sua preocupação principal, mas pode ser um fator de desempate se você estiver preso entre duas opções.

Ao final dessas 5 perguntas, de acordo com os filtros selecionados, identificamos de forma otimizada as Corretoras que melhor podem te atender. Tenha certeza de que respondeu de forma correta, assim teremos maior assertividade em nossas recomendações.

Por fim, como pode ser presumido das informações que trouxemos, a decisão sobre qual Corretora de Valores escolher não é fácil, mas esperamos descomplicar essa importante decisão. Para mais informações, veja o Comparador de Corretoras de Valores exclusivo da Somas.

*Retail Liquidity Provider (RLP): O RLP possibilita que a própria corretora, banco de investimento, banco múltiplo ou outro participante contratado pela corretora seja a contraparte das ordens de compra e venda de títulos e valores mobiliários de seus clientes de varejo, trazendo maior liquidez aos clientes para realizarem suas negociações nos mercados operados pela B3. Esse novo tipo de oferta é exclusivo para ordens agressoras, ou seja, aquelas em que são negociados os melhores preços de compra e venda que estão no livro de ofertas.


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