Quanto preciso de caixa ou capital de giro para meu negócio?

Como planejar a abertura da sua empresa?

Não é segredo para ninguém que empreender é uma das tarefas mais árduas para um profissional. Principalmente no Brasil, são diversos obstáculos que estarão sempre desafiando antes, durante e, infelizmente, muitas vezes após o empreendedorismo.

Definindo o modelo de negócios

O primeiro passo para você começar a planejar a sua vida independente (realmente, não há preço que pague), será entender qual o produto ou serviço que pretende focar para monetizar sua idéia.

Lembre-se sempre de checar o ambiente competitivo, regulatório e outras barreiras de entrada que possam interferir na execução do seu plano de negócios.

Custos Variáveis e Fixos

Definido o modelo de monetização ou faturamento que pretende adotar, a segunda etapa será levantar os custos necessários com fornecedores, custos iniciais com maquinário, reformas, funcionários e outros custos que sejam relevantes para sua operação.

Há dois tipos de custos a serem levados em consideração:

Custos Fixos: são os gastos recorrentes, em outras palavras, aqueles que incorrem todo mês de maneira regular e constante. Exemplo: luz, funcionários, aluguel, contador etc.

Custo Variáveis: esses custos podem ser em função, por exemplo, dos produtos que irá vender ou algum outro custo que tenha de forma não recorrente.

Após definidos os custos para abrir seu negócio, você precisa estimar qual será o impacto ano a ano dos reajustes de inflação ou outros índices sobre os custos que você possui.

Lembre-se sempre que não é uma corrida de 5 km, mas uma maratona, então a importância de sempre olhar para a frente de forma a realizar o seu planejamento correto.

Projeção de Faturamento

Definido o modelo de negócios e projeção de custos chega uma outra etapa, essa que será mais complexa por conta das incertezas futuras que é prever o faturamento da sua empresa para o ano 1, 2, 3, ...

Sabemos que o cenário muda constantemente no Brasil, porém você tem que levar essa fase de planejamento do faturamento como uma bússola para seu plano de negócios.

Tente sempre ter ao mínimo 3 cenários de faturamento: otimista, regular e pessimista. Dessa forma, você poderá ter de maneira mais compreensiva uma análise de cenário que permitirá você planejar qual o melhor caminho em cada cenário.

Necessidade de Caixa

Após definir cenários de custos e faturamento, você deve pensar, qual a necessidade de caixa para cada cenário.

Dependendo do modelo de recebimento do seu negócio, você poderá demorar para receber valores referentes às suas vendas e isso impactará o caixa de sua empresa.

Logo, a importância de se fazer um planejamento de capital de giro de forma a preservar a saúde financeira da empresa e assim poder prosperar.

Simulador – Somas

De forma a democratizar o acesso e ajudar empreendedores do Brasil, a Somas montou o modelo mais compreensivo e fácil para se montar o plano de negócios de forma eficiente e realista. É muito simples, veja abaixo o passo a passo para utilizá-lo da forma mais eficiente:

• Projeção de tempo: em nosso simulador é possível simular até 3 anos. Acreditamos que estender muito mais que 3 anos poderia gerar mais erros na projeção do que acertos, dada a imprevisibilidade da vida empresarial;

• Qual o segmento do seu negócio: utilizamos a tabela do SIMPLES Nacional como referência dos impostos de renda a serem pagos. Como cada setor possui determinada tributação, é essencial preencher a qual setor pertence o negócio que está simulando;

• Receita Bruta projetada do Ano 1: nesse campo deve ser colocada a projeção da receita total sem descontar eventuais impostos para o primeiro ano;

• Crescimento percentual da Receita: para as simulações que optam por mais de 1 ano de projeção, esse campo aparecerá. Se refere ao crescimento da receita anual projetado por ano;

• Custo Fixo projetado do Ano 1: custo fixo estimado para o primeiro ano de operação;

• Crescimento percentual do Custo Fixo: de novo, para as simulações que optam por mais de 1 ano de projeção, esse campo aparecerá. Se refere ao crescimento do custo fixo projetado por ano;

• Custo Inicial projetado: também conhecido pelo termo “CAPEX” (capital expenditures), se referem aos custos de investimentos nos ativos que possibilitarão a existência do negócio;

• Custo Variável projetado do Ano 1: valor estimado dos custos variáveis, conforme descritos acima no artigo, para o primeiro ano de operação;

• Crescimento percentual do Custo Variável: mais uma vez, para as simulações que optam por mais de 1 ano de projeção, esse campo aparecerá. Se refere ao crescimento do custo variável projetado por ano;

• Dívida Inicial: caso alguma dívida já exista e/ ou tenha sido tomada para viabilizar o negócio;

• Redução percentual da Dívida Inicial: a redução do valor da dívida inicial anual, visto que algum tipo de amortização deve ocorrer;

Ao final da modelagem financeira, a Somas calculará o saldo de caixa necessário para cada ano, conforme os dados adicionados ao nosso sistema. Com base nesses saldos trazidos à valor presente, calcularemos a necessidade de CAIXA ou CAPITAL DE GIRO e adicionar ao CAPEX de forma a chegar ao número que sustenta o negócio de pé.

Pronto, você terá em mãos o valor necessário para por de pé seu negócio!