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R$

As alocações são montadas baseadas em análises da nossa equipe de acordo com o cenário Macro Econômico Doméstico e Internacional.

Buscamos otimizar o retorno e reduzir riscos através de uma carteira diversificada.




Ultra conservador


Normalmente, um investidor ultra conservador é:


  • Cauteloso ou um investidor de primeira viagem

  • Focado principalmente na estabilidade da carteira e preservação do capital

  • Precisarão do dinheiro de seus investimentos em cinco anos ou menos

  • Tem horizonte de investimento médio e busca potencial de crescimento que possa competir com as preocupações com a inflação

  • Alguém com uma carteira que consiste principalmente em investimentos em dinheiro e títulos



  • Conservador


    Normalmente, um investidor conservador é:


  • Disposto e capaz de aceitar algum risco ou volatilidade

  • Focado principalmente na busca de um nível modesto de valorização da carteira com perda de principal mínima e volatilidade

  • Alguém com uma carteira que inclui principalmente investimentos em dinheiro e títulos com alguma alocação em ações



  • Moderado


    Normalmente, um investidor moderado é:


  • Procurando um equilíbrio entre a estabilidade da carteira e a valorização da carteira

  • Disposto e capaz de aceitar um nível moderado de risco e retorno

  • Um investidor focado no crescimento, mas em busca de maior diversificação

  • Alguém com uma carteira que inclui principalmente um saldo de investimentos em títulos e ações



  • Agressivo

    Normalmente, um investidor agressivo é:


  • Focado principalmente em buscar a valorização do portfólio ao longo do tempo

  • Geralmente um investidor de capital experiente

  • Pode tolerar desacelerações do mercado e volatilidade pela possibilidade de alcançar maiores ganhos de longo prazo

  • Alguém que não precisará do dinheiro de seus investimentos por 10 anos ou mais

  • Alguém com um portfólio que tem exposição a várias classes de ativos, mas principalmente investido em ações



  • Muito agressivo


    Normalmente, um investidor muito agressivo é:


  • Focado principalmente em buscar a valorização do portfólio acima da média ao longo do tempo

  • Alguém que pode tolerar graus mais elevados de flutuação no valor de seus investimentos

  • Alguém com grandes expectativas de retorno

  • Alguém que não precisará do dinheiro de seus investimentos por 15 anos ou mais

  • Alguém com uma carteira que tem exposição a várias classes de ativos, mas será fortemente investido em ações

  • Segue carteira sugerida com o valor disponível para investimento:

    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 75%
    Renda Fixa Pré Fixado 10%
    Renda Fixa Inflação 15%
    Multimercado 0%
    Internacional 0%
    Ações 0%
    Fundos Imobiliários 0%
    COE 0%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 65%
    Renda Fixa Pré Fixado 10%
    Renda Fixa Inflação 15%
    Multimercado 10%
    Internacional 0%
    Ações 0%
    Fundos Imobiliários 0%
    COE 0%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 40%
    Renda Fixa Pré Fixado 5%
    Renda Fixa Inflação 20%
    Multimercado 15%
    Internacional 5%
    Ações 10%
    Fundos Imobiliários 0%
    COE 5%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 40%
    Renda Fixa Pré Fixado 5%
    Renda Fixa Inflação 10%
    Multimercado 15%
    Internacional 5%
    Ações 15%
    Fundos Imobiliários 5%
    COE 5%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 25%
    Renda Fixa Pré Fixado 5%
    Renda Fixa Inflação 10%
    Multimercado 25%
    Internacional 5%
    Ações 20%
    Fundos Imobiliários 5%
    COE 5%
    Total 100%

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    O que é Alocação de Ativos?


    Atualizado em 15 de junho, 2022

    A alocação de ativos é uma estratégia de aplicação que diversifica os investimentos e, por isso, aumenta o retorno e dilui os riscos da carteira.

    Pesquisas revelam que mais de 90% das mudanças no retorno de longo prazo da carteira de investimentos é atribuída à sua alocação de ativos.

    O restante, menos de 10%, é devido ao timing do mercado (tempo para comprar e vender ativos) e à escolha de ações e títulos individuais. Portanto, lembre-se de que a alocação de ativos, que é o quanto você aloca para cada investimento em seu portfólio, é mais importante do que comprar um produto financeiro específico.

    Ao investir, considere quanto, em vez de só observar o quê e quando. Um estudo feito pela Ishare mostrou que 66% dos fundos de ações de ativos no Brasil perderam para o Ibovespa.

    Mesmo que haja uma grande equipe para analisar o balanço e visitar a companhia, apenas 1/3 dos gestores conseguem ter sucesso no mercado. Alguns dos ativos que podem ser selecionados são ações, commodities e moedas estrangeiras.

    O objetivo é que os ativos não sejam relacionados, portanto, não têm o mesmo desempenho nas mesmas condições de mercado. Então, quando os ativos se movem de maneiras diferentes, a volatilidade da carteira diminui.

    Entre na nossa sala de investimentos para aprender mais sobre finanças pessoais.


    Vantagens

    O principal benefício da alocação de ativos é a diversificação, a qual pode reduzir os riscos.

    É uma estratégia de baixo custo, dado que menos operações são realizadas e, como consequência, a cobrança de taxas e impostos diminui.

    Outra vantagem é a liberdade para escolher a frequência das contribuições - mensal, trimestral ou anual. Como a alocação de ativos é baseada na teoria do retorno médio, ela estimula a venda na alta e a compra na baixa.


    Por que é importante fazer alocação de ativos?

    O principal objetivo dessa estratégia é fornecer uma carteira de investimentos estável e, paralelamente, gerar lucro.

    O investidor precisa observar a taxa de retorno e os riscos inerentes a cada operação antes de tomar uma decisão..

    Como já dito, a alocação de ativos implica, em muitos casos, na redução de custos.

    Cadastre-se na assessoria de investimentos da Somas e receba ajuda.


    Como usar o simulador de alocação de ativos da Somas?


    Etapa 1: informe a quantia que você possui para aplicar em “Valor disponível para investir”.

    Etapa 2: feito isso, clique no perfil de investidor que mais combina com você:

    Ultra conservador: são os investidores que desejam lucrar com o menor risco possível, mesmo que a decisão resulte na redução da lucratividade. Nesse caso, as aplicações indicadas são as de renda fixa.

    Conservador: trata-se daqueles que buscam segurança ao investir e estão dispostos a comprar produtos de baixo risco - use o nosso simulador de renda fixa. Iniciantes, geralmente, concentram-se nesta opção.

    Moderado: refere-se às pessoas que têm tolerância a riscos de longo prazo e, paralelamente, observam a segurança. De acordo com a situação, esse perfil seleciona o investimento de médio risco.

    Arrojado: indivíduos dispostos a correr riscos para obter maior lucratividade.

    Muito arrojado: de modo geral, as carteiras desse perfil tendem a ter mais aplicações de renda variável. Por mais ousado que seja, é recomendável que a pessoa mantenha reservas de emergência para imprevistos.

    Etapa 3: ao clicar em uma das opções citadas acima, ao lado aparecerá um gráfico contendo algumas informações sobre o perfil selecionado.

    Etapa 4: para obter mais informações sobre a transação da simulação, pressione o botão “clique aqui e receba uma carteira personalizada de acordo com seu perfil e objetivos”.

    Etapa 5: agora você será redirecionado para uma página na qual deverá preencher dados pessoais, como: nome completo, e-mail, celular, patrimônio investido, responder com ‘sim’ ou ‘não’ se você possui conta na empresa XP Investimentos e, por último, selecionar se você está de acordo com os termos, condições e política de privacidade da Somas.io. Em seguida clique no botão ‘Começar’.

    Etapa 6: por fim, você vai receber um retorno por e-mail ou pelo Whatsapp.

    Em uma escala de 1 a 10, o quanto você indicaria essa página da Somas para um amigo(a)?

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