Simulador de Carteira

O que é Alocação de Ativos?

A alocação de ativos é uma estratégia de aplicação que diversifica os investimentos e, por isso, aumenta o retorno e dilui os riscos da carteira.

Pesquisas revelam que mais de 90% das mudanças no retorno de longo prazo da carteira de investimentos é atribuída à sua alocação de ativos.

O restante, menos de 10%, é devido ao timing do mercado (tempo para comprar e vender ativos) e à escolha de ações e títulos individuais. Portanto, lembre-se de que a alocação de ativos, que é o quanto você aloca para cada investimento em seu portfólio, é mais importante do que comprar um produto financeiro específico.

Ao investir, considere quanto, em vez de só observar o quê e quando. Um estudo feito pela Ishare mostrou que 66% dos fundos de ações de ativos no Brasil perderam para o Ibovespa.

Mesmo que haja uma grande equipe para analisar o balanço e visitar a companhia, apenas 1/3 dos gestores conseguem ter sucesso no mercado. Alguns dos ativos que podem ser selecionados são ações, commodities e moedas estrangeiras.

O objetivo é que os ativos não sejam relacionados, portanto, não têm o mesmo desempenho nas mesmas condições de mercado. Então, quando os ativos se movem de maneiras diferentes, a volatilidade da carteira diminui.

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Vantagens

O principal benefício da alocação de ativos é a diversificação, a qual pode reduzir os riscos.

É uma estratégia de baixo custo, dado que menos operações são realizadas e, como consequência, a cobrança de taxas e impostos diminui.

Outra vantagem é a liberdade para escolher a frequência das contribuições － mensal, trimestral ou anual. Como a alocação de ativos é baseada na teoria do retorno médio, ela estimula a venda na alta e a compra na baixa.

Por que é importante fazer alocação de ativos?

O principal objetivo dessa estratégia é fornecer uma carteira de investimentos estável e, paralelamente, gerar lucro.

O investidor precisa observar a taxa de retorno e os riscos inerentes a cada operação antes de tomar uma decisão..

Como já dito, a alocação de ativos implica, em muitos casos, na redução de custos.

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Como usar o simulador de alocação de ativos da Somas?

Etapa 1: informe a quantia que você possui para aplicar em “Valor disponível para investir”.

Etapa 2: feito isso, clique no perfil de investidor que mais combina com você:

Ultra conservador: são os investidores que desejam lucrar com o menor risco possível, mesmo que a decisão resulte na redução da lucratividade. Nesse caso, as aplicações indicadas são as de renda fixa.

Conservador: trata-se daqueles que buscam segurança ao investir e estão dispostos a comprar produtos de baixo risco － use o nosso simulador de renda fixa. Iniciantes, geralmente, concentram-se nesta opção.

Moderado: refere-se às pessoas que têm tolerância a riscos de longo prazo e, paralelamente, observam a segurança. De acordo com a situação, esse perfil seleciona o investimento de médio risco.

Arrojado: indivíduos dispostos a correr riscos para obter maior lucratividade.

Muito arrojado: de modo geral, as carteiras desse perfil tendem a ter mais aplicações de renda variável. Por mais ousado que seja, é recomendável que a pessoa mantenha reservas de emergência para imprevistos.

Etapa 3: ao clicar em uma das opções citadas acima, ao lado aparecerá um gráfico contendo algumas informações sobre o perfil selecionado.

Etapa 4: para obter mais informações sobre a transação da simulação, pressione o botão “clique aqui e receba uma carteira personalizada de acordo com seu perfil e objetivos”.

Etapa 5: agora você será redirecionado para uma página na qual deverá preencher dados pessoais, como: nome completo, e-mail, celular, patrimônio investido, responder com ‘sim’ ou ‘não’ se você possui conta na empresa XP Investimentos e, por último, selecionar se você está de acordo com os termos, condições e política de privacidade da Somas.io. Em seguida clique no botão ‘Começar’.

Etapa 6: por fim, você vai receber um retorno por e-mail ou pelo Whatsapp.