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Valor disponível para investir:

R$

As alocações são montadas baseadas em análises da nossa equipe de acordo com o cenário Macro Econômico Doméstico e Internacional.

Buscamos otimizar o retorno e reduzir riscos através de uma carteira diversificada.



Escolha seu perfil:




Ultra conservador


Normalmente, um investidor ultra conservador é:


  • Cauteloso ou um investidor de primeira viagem

  • Focado principalmente na estabilidade da carteira e preservação do capital

  • Precisarão do dinheiro de seus investimentos em cinco anos ou menos

  • Tem horizonte de investimento médio e busca potencial de crescimento que possa competir com as preocupações com a inflação

  • Alguém com uma carteira que consiste principalmente em investimentos em dinheiro e títulos



  • Conservador


    Normalmente, um investidor conservador é:


  • Disposto e capaz de aceitar algum risco ou volatilidade

  • Focado principalmente na busca de um nível modesto de valorização da carteira com perda de principal mínima e volatilidade

  • Alguém com uma carteira que inclui principalmente investimentos em dinheiro e títulos com alguma alocação em ações



  • Moderado


    Normalmente, um investidor moderado é:


  • Procurando um equilíbrio entre a estabilidade da carteira e a valorização da carteira

  • Disposto e capaz de aceitar um nível moderado de risco e retorno

  • Um investidor focado no crescimento, mas em busca de maior diversificação

  • Alguém com uma carteira que inclui principalmente um saldo de investimentos em títulos e ações



  • Agressivo

    Normalmente, um investidor agressivo é:


  • Focado principalmente em buscar a valorização do portfólio ao longo do tempo

  • Geralmente um investidor de capital experiente

  • Pode tolerar desacelerações do mercado e volatilidade pela possibilidade de alcançar maiores ganhos de longo prazo

  • Alguém que não precisará do dinheiro de seus investimentos por 10 anos ou mais

  • Alguém com um portfólio que tem exposição a várias classes de ativos, mas principalmente investido em ações



  • Muito agressivo


    Normalmente, um investidor muito agressivo é:


  • Focado principalmente em buscar a valorização do portfólio acima da média ao longo do tempo

  • Alguém que pode tolerar graus mais elevados de flutuação no valor de seus investimentos

  • Alguém com grandes expectativas de retorno

  • Alguém que não precisará do dinheiro de seus investimentos por 15 anos ou mais

  • Alguém com uma carteira que tem exposição a várias classes de ativos, mas será fortemente investido em ações

  • Segue carteira sugerida com o valor disponível para investimento:


    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 75%
    Renda Fixa Pré Fixado 10%
    Renda Fixa Inflação 15%
    Multimercado 0%
    Internacional 0%
    Ações 0%
    Fundos Imobiliários 0%
    COE 0%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 65%
    Renda Fixa Pré Fixado 10%
    Renda Fixa Inflação 15%
    Multimercado 10%
    Internacional 0%
    Ações 0%
    Fundos Imobiliários 0%
    COE 0%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 40%
    Renda Fixa Pré Fixado 5%
    Renda Fixa Inflação 20%
    Multimercado 15%
    Internacional 5%
    Ações 10%
    Fundos Imobiliários 0%
    COE 5%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 40%
    Renda Fixa Pré Fixado 5%
    Renda Fixa Inflação 10%
    Multimercado 15%
    Internacional 5%
    Ações 15%
    Fundos Imobiliários 5%
    COE 5%
    Total 100%
    Classe de Ativo % Alocado Valor R$
    Renda Fixa Pós Fixado 25%
    Renda Fixa Pré Fixado 5%
    Renda Fixa Inflação 10%
    Multimercado 25%
    Internacional 5%
    Ações 20%
    Fundos Imobiliários 5%
    COE 5%
    Total 100%

    O que é Alocação de Ativos?


    Atualizado em 26 de setembro, 2021

    A alocação de ativos é uma estratégia de investimento que aumenta os retornos e dilui os riscos da carteira ao diversificar os investimentos. Portanto, o objetivo é selecionar ativos de diferentes categorias, a fim de diversificar a carteira de investimentos e reduzir os riscos.

    Pesquisas acadêmicas de universidades consagradas revelam que mais de 90% da mudança no retorno de longo prazo da carteira de investimentos é atribuível à sua alocação de ativos.

    O restante, menos de 10% é devido ao timing do mercado (tempo para comprar e vender ativos) e à escolha de certas ações e títulos individuais. Portanto, lembre-se de que a alocação de ativos, que é o quanto você aloca para cada investimento em seu portfólio, é muito mais importante do que comprar um ativo específico.

    Ao investir, considere quanto, em vez de o quê e quando. Outro estudo bastante relevante mostrou que 66% dos fundos de ações de ativos no Brasil perderam para o Ibovespa.

    Mesmo que haja uma equipe grande para analisar o balanço e visitar a empresa, apenas 1/3 dos gestores conseguem ter sucesso no mercado. Alguns dos ativos que podem ser selecionados são ações, commodities e moedas estrangeiras.

    O objetivo é que os ativos não sejam relacionados, portanto, não têm o mesmo desempenho nas mesmas condições de mercado. Então, quando os ativos se movem de maneiras diferentes, a volatilidade da carteira diminui.


    Vantagens de alocar ativos

    A principal vantagem da estratégia de alocação de ativos é a diversificação, o que pode reduzir os riscos. Além disso, é uma estratégia de baixo custo, pois o foco está no longo prazo. Isso significa que menos operações são realizadas, o que reduz o custo de taxas e impostos.

    Outra vantagem é que os investidores têm certa liberdade, pois podem definir a frequência das contribuições: mensal, trimestral ou anual. Como essa estratégia é baseada na teoria do retorno médio, ela tem a vantagem de estimular a venda na alta e a compra na baixa.


    Por que é importante fazer alocação de ativos?

    Como você pode ver, o principal objetivo da alocação de ativos é fornecer uma carteira de investimentos mais estável e prevenir riscos ao mesmo tempo em que visa o lucro. Isto é conseguido principalmente através da diversificação do seu investimento: quanto mais diversificada for a carteira, menor será a probabilidade de perda.

    Por meio da alocação de ativos, o investidor deve não apenas observar a taxa de retorno, mas também observar os riscos inerentes a cada operação antes de tomar uma decisão. De acordo com dados matemáticos, quem investiu em dois tipos diferentes de ativos reduziu o risco de suas atividades em 50% e quanto mais tipos em sua carteira, menor o risco.

    Como o foco da distribuição é trazer bons resultados no longo prazo, essa estratégia também garante redução de custos. Isso porque nossa ideia é realizar operações pequenas e pontuais no horário programado em seu plano.


    Como usar o simualador de alocação de ativos da Somas?


    Atualizado em 26 de setembro, 2021

    Etapa 1: Nesta etapa você precisará preencher os campos abaixo com informações ligadas ao valor do dinheiro que você deseja investir, assim como ‘Valor disponível para investir’. Vale lembrar que: “As alocações são montadas baseadas em análises da nossa equipe de acordo com o cenário Macroeconômico Doméstico e Internacional. Buscamos otimizar o retorno e reduzir riscos através de uma carteira diversificada”.

    Etapa 2: Feito isso, escolha seu perfil de investidor clicando em cima de uma das opções citadas abaixo, assim como:

    Ultra conservador: Este perfil é adequado para investidores que buscam lucrar com o menor risco possível, mesmo que a decisão resulte em redução da lucratividade. Para esse perfil, o investimento em renda fixa tem mais a ver com o investidor ultra conservador.

    Conservador: São investidores que buscam segurança ao investir. Refere-se àqueles que são mais avessos ao risco e estão mais dispostos a investir em produtos sem risco ou de baixo risco. Quem começa a investir tende a usar esse perfil.

    Moderado: Refere-se a pessoas que preferem segurança, mas têm tolerância a riscos de longo prazo. De acordo com a situação, esse perfil seleciona o investimento de médio risco. Quem aparece neste perfil busca o equilíbrio entre versatilidade e risco.

    Agressivo: O perfil agressivo (ou arrojado) mostra quem está disposto a correr riscos para obter maior lucratividade. Esses investidores entendem a volatilidade do mercado, mas pode haver maior estabilidade no médio e longo prazo.

    Muito agressivo: De um modo geral, as carteiras desse perfil tendem a ter mais aplicações de renda variável, como fundos de ações. Por mais ousado que seja, é recomendável que este perfil mantenha reservas de emergência para imprevistos.

    Etapa 3: Ao clicar em uma das opções citadas acima, ao lado aparecerá um gráfico contendo algumas informações sobre o perfil selecionado.

    Etapa 4: Para obter mais informações sobre a transação da simulação, clique no botão “clique aqui e receba uma carteira personalizada de acordo com seu perfil e objetivos”.

    Etapa 5: Agora você será redirecionado para uma página na qual deverá preencher seus dados pessoais, assim como Nome completo, e-mail, celular, selecionar em reais o número de patrimônio investido, responder com ‘Sim’ ou ‘Não’ se você possui conta na empresa XP Investimentos e por último, selecionar se você está de acordo com os termos e condições e política de privacidade da Somas.io. Em seguida clique no botão ‘Começar’.

    Etapa 6: Feito isso, em breve você receberá um retorno por e-mail ou pelo Whatsapp. Para entender um pouco mais de como funciona a assessoria de investimento pela Investmart XP acesse o site.

    Em uma escala de 1 a 10, o quanto você indicaria essa página da Somas para um amigo(a)?

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