Veja mais em nosso Blog

O RLP visa trazer liquidez para o varejo, com as corretoras se tornando contraparte na bolsa de valores.

RLP: a sigla significa Retail Liquidity Provider, ou Provedor de Liquidez para o Varejo em bom português. Veja tudo sobre!

Logo Somas
Equipe Somas - Raslan Torres
20 de junho, 2023

COMPARTILHE:

Retail Liquidity Provider (RLP): entenda o que é e como funciona [2024]Retail Liquidity Provider (RLP): entenda o que é e como funciona [2024]

O mercado financeiro é um verdadeiro “campo de batalha”, bastante complexo e competitivo. Todos os dias, milhares de investidores buscam por oportunidades para comprar e vender ativos, movimentando bilhões. Nesse cenário, a velocidade e a eficiência são cruciais, e é por isso que oportunidades como as dos Retail Liquidity Providers (RLP) se destacam.

Neste blog, a Somas explica em detalhes o seu funcionamento. Aproveite a leitura!

Você vai ver:


O que é RLP?


Um Retail Liquidity Provider (RLP) é uma empresa que fornece liquidez a investidores de varejo em uma bolsa de valores. Em outras palavras, o RLP é uma contraparte que está disposta a comprar e vender ações, ETFs e outros ativos com preços pré-determinados, criando um mercado mais líquido.

Deste modo, é possível garantir que o preço da execução de uma ordem de compra tenha valor igual ou acima do book de ofertas.

Embora esta modalidade de aplicação seja relativamente nova no Brasil, já é bastante usada no exterior, como é o caso da NYSE.


Como o RLP funciona?


Antes de explicarmos como a RLP funciona, é necessário explicar o modelo comum de ofertas. No formato tradicional, é possível que um cliente execute apenas parte da ordem pelo preço do mercado.

Isso acaba acontecendo pela falta de pessoas dispostas a comprar ou vender aquele ativo de renda variável, como uma ação ou FII, pelo preço que o investidor deseja.

Exemplo prático: vamos imaginar que um investidor deseja vender 400 ações (4 lotes) de uma empresa que possui, mas coloca um valor relativamente alto. Portanto, nem todos desejam comprar a ação por esse preço e ele acaba vendendo apenas 200 ações (2 lotes).

Ou seja: para vender o resto dessa ação, o investidor deveria colocar uma nova ordem por um preço interior. Desta maneira, conseguiria vender o seu ativo e fazer caixa.

Entretanto, com a oferta RLP, uma corretora poderia garantir o melhor preço do book para o cliente de forma automática, sem necessitar a divisão dos lotes à venda.

Assim, todos os preços seriam negociados por um valor médio e a ordem toda se completaria sozinha, tornando a bolsa de valores mais eficiente.

Entre na nossa sala de investimentos e entenda mais sobre o mercado financeiro, além de conhecer as ferramentas que lhe ajudarão a tomar decisões financeiras inteligentes.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Principais regras para o uso de RLP


O RLP é uma facilidade para quem deseja atuar nos mercados agressivos, possibilitando a venda em grandes lotes e com garantia de preço, igual ou superior ao aplicado no book de ofertas.

Se você é um investidor já familiarizado com minicontratos, sabe que a liquidez pode ser um problema: em diversas situações, é possível ficar refém do processo de vendas (ou compra) em lotes menores, aplicando um preço para cada lote.

Este problema é resolvido com o RLP. A corretora (ou o banco) atua na compra ou venda desses lotes, permitindo que a operação seja realizada de uma única vez.

Mas, ainda assim, existem algumas regras que devem ser observadas, tais como:

  1. Somente é aplicado a investidores de varejo, ou seja, pessoas físicas;

  2. O RLP pode ser aplicado somente em ordens à mercado. São as ordens que agridem ao book de ofertas. Para esclarecer: no book de ofertas aparecem as ordens que aguardam execução, e a ordem à mercado é executada imediatamente;

  3. O serviço deve ser aceito pelo usuário, aderindo junto à sua corretora;

  4. As ofertas RLP não aparecem no book de ofertas;

  5. Caso não seja executada, a oferta é cancelada ao final do dia;

  6. As ofertas precisam ter condições iguais ou melhores que o mercado, oferecendo os melhores preços no bid (venda imediata) e no ask (compra imediata);

  7. Importante: para garantir que esse tipo de operação seja um benefício ao investidor, as operações com RLP não podem ultrapassar 15% do volume total negociado pelas pessoas-físicas em todo o mercado.


Vantagens e diferenciais do RLP


A principal vantagem do RLP é a criação de um mercado mais líquido e eficiente, o que pode levar a uma redução de spreads e um aumento da competitividade. Outro ponto positivo é proporcionar preços mais vantajosos para os investidores de varejo, que muitas vezes têm dificuldade em encontrar contrapartes para suas transações.

Em resumo, as vantagens incluem: maior liquidez, melhores condições de preço, menor taxa de corretagem e fortalecimento do mercado, além de transparência e fiscalização pela CVM.

É válido dizer ainda que o RLP pode ser uma alternativa mais acessível para os investidores que desejam negociar em uma bolsa de valores, mas não possuem conhecimento ou recursos para realizar operações mais complexas.


Conclusão


Para resumir a ideia, podemos dizer que o RLP é um caminho para tornar as negociações mais eficientes e gerar preços mais atrativos aos investidores pessoas físicas.

Afinal, o investidor tem a corretora atuando tanto no lado comprador como também no lado vendedor das ofertas, sempre no topo do book. Isso garante a melhor oferta para os clientes em diferentes tipos de ações.

A Somas te ajuda na hora de investir! Conectamos você a assessores de investimentos credenciados à XP, dispostos a entender seu perfil e objetivos.

Cadastre-se na assessoria de investimentos da Somas.

Gostou do texto? Quer saber mais sobre o RLP e outras modalidades de investimento? Continue no nosso blog, e não deixe de ler sobre Fundos de Papel.

Monte seu plano para aposentadoria.

Encontre um assessor de investimentos da XP para ajudar com suas finanças através da Somas.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Veja mais sobre investimentos:

Diariamente novos artigos especialmente produzidos por nossa equipe para que você possa tomar decisões financeiras mais inteligentes

25 de setembro, 2023
O que é CDI e como começar a investir? [2024]

CDI significa Certificado de Depósito Bancário, e ele é utilizado como base para vários investimentos.

25 de setembro, 2023
Quanto Rende 3 Milhões em Diferentes Estratégias Financeiras [2024]

Ter esse valor na conta seria sinônimo de tranquilidade para a esmagadora maioria das pessoas. Mas existem opções além da poupança para deixar o dinheiro render.

25 de setembro, 2023
Você sabia que é possível investir no esporte? [2024]

De maneira resumida, o trader esportivo consiste em realizar operações na Bolsa Esportiva a favor ou contra um acontecimento durante uma partida, disputa, campeonato, entre outros.

25 de setembro, 2023
Fundos de investimento imobiliário: conheça mais! [2024]

Descubra como multiplicar seu patrimônio com Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs).

25 de setembro, 2023
Mercado de opções: como funciona? [2024]

Esse investimento é uma boa alternativa para diversificar a carteira. Seu preço irá variar de acordo com o comportamento do ativo-objeto.

25 de setembro, 2023
Networking: Aprenda a usar o seu tempo para construir bons relacionamentos [2024]

Conheça tudo sobre networking e evolua pessoalmente e profissionamente!

25 de setembro, 2023
Entenda como chegar no seu primeiro milhão [2024]

Alcançar o primeiro milhão é possível, desde que se tenha disciplina financeira e constância.

25 de setembro, 2023
Cisne Negro: Você sabe o que é no mercado financeiro? [2024]

Fenômenos imprevísiveis que impactam o mercado financeiro são conhecidos dessa forma.

25 de setembro, 2023
Como investir 5 milhões de reais? [2024]

Ter uma quantia elevada à disposição traz tranquilidade, mas também pode provocar uma série de dúvidas a respeito dos investimentos.

28 de agosto, 2023
Alíquota: o que é e como funciona? [2024]

De forma resumida, a alíquota representa o percentual utilizado como base de cálculo para um imposto a ser pago por pessoa física ou jurídica.

20 de junho, 2023
Bolsas de valores internacionais e as oportunidades de lucro! [2024]

Ao contrário do que muita gente pensa, investir em bolsas de valores internacionais não precisa ser complicado.

20 de junho, 2023
Entenda como chegar no seu primeiro milhão [2024]

Alcançar o primeiro milhão é possível, desde que se tenha disciplina financeira e constância.

28 de agosto, 2023
Taxa de juros com alta histórica nos EUA: o que isso representa para o investidor brasileiro? [2024]

A taxa de juros americana alcançou um patamar próximo de países emergentes. Como isso impacta o investidor brasileiro?

20 de junho, 2023
Retail Liquidity Provider (RLP): entenda o que é e como funciona [2024]

RLP: a sigla significa Retail Liquidity Provider, ou Provedor de Liquidez para o Varejo em bom português. Veja tudo sobre!

20 de junho, 2023
Mercado a Termo: o que é e como funciona? [2024]

Mercado a termo envolve a operação de compra e venda de derivativos, com prazo de vencimento em uma data futura.

Acesse nosso Blog

Acesse nosso conteúdo e saiba mais sobre finanças pessoais, economia e assuntos diversos.

Toda semana artigos novos especialmente produzidos por nossa equipe para que você possa tomar decisões financeiras mais inteligentes

Acesse nossos simuladores e conteúdos para melhorar o seu planejamento financeiro

Nosso próposito é ajudar nossos usuários a tomarem decisões financeiras mais inteligentes.