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Mercado a Termo: Entendendo e Explorando as Possibilidades de Investimento

Mercado a termo envolve a operação de compra e venda de derivativos, com prazo de vencimento em uma data futura.

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Equipe Somas - Raslan Torres
20 de junho, 2023

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Mercado a Termo: o que é e como funciona? [2024]Mercado a Termo: o que é e como funciona? [2024]

O mercado a termo é uma modalidade de investimentos que pode ser estratégica para quem busca negociações com preço determinado. Entretanto, a operação demanda um maior grau de conhecimento do mercado de ações.

Pensando nisso, a Somas separou o que há de mais importante a respeito do assunto neste blog. Continue com a leitura e compreenda as vantagens de atuar com negociações futuras.

Neste blog, você vai ver:


Definindo o mercado a termo


O mercado a termo funciona como uma modalidade de investimentos que atua com movimentações de compra e venda de ativos com uma data de vencimento futura.

Em outras palavras, a negociação é feita entre duas partes (comprador e vendedor), que visam manter um compromisso de longo prazo. Dessa maneira, existe a garantia de que a transação será feita, não importam as mudanças de cenário que ocorrerem até o vencimento do contrato.

A partir daí, é terminado um número específico de ações e produtos que serão comprados e também a data de pagamento. Tendo em vista que ele não é feito à vista, existe o acréscimo de juros sob o preço. O valor pode ser negociado entre as partes, mas costuma ficar próximo à taxa Selic.

Outro ponto importante para os juros é o prazo do contrato, que varia entre o mínimo de 16 dias e o máximo de 999 dias.

No termo assinado, as partes explicitam direitos e deveres que serão cumpridos até seu término.


Principais características do mercado a termo


Logo de início, o investidor precisa compreender que este é um segmento que atua principalmente com especulação. Afinal, o mercado futuro reajusta preços a cada minuto e não é possível saber com precisão quanto valerá um ativo no futuro.

Por isso, é fundamental levar em conta diversos cenários para elaborar o contrato, com o objetivo de sempre utilizar a oscilação de preços a seu favor.

Outro ponto: ainda que não seja comum em acordos convencionais, o mercado também pode apresentar movimentação financeira na liquidação, e não de maneira instantânea, uma vez que a transação se encerra somente ao término do contrato.

Também vale dizer que o mercado a termo não segue estruturas padronizadas. Por isso, investidores têm liberdade para elaborar os contratos de acordo com a ocasião.

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Como o mercado a termo funciona na prática?


Vamos a um exemplo prático: imagine que você decidiu comprar uma geladeira nova para a sua casa.

Na loja, o valor do eletrodoméstico é R$ 2.799 à vista ou R$ 2.998 à prazo. Você faz o seguinte: paga uma entrada de 20% do valor do produto e deixa um cheque para quitá-lo daqui a 60 dias.

Você volta para casa com uma geladeira nova. Mas agora, não importa o que aconteça no futuro, você tem o compromisso de pagar o produto em 60 dias. Mesmo que você decida vendê-lo ou que ele apresente algum defeito, você precisa pagar à loja o que está faltando.

O mercado a termo funciona da mesma maneira: se uma ação está custando R$ 50, no mercado a termo a ação irá custar os mesmo R$ 50, além dos juros apurados no período entre a compra e a data de vencimento do contrato.


Etapas da operação a termo


As etapas dessa operação funcionam da seguinte forma:

  • Comprador e vendedor demonstram interesse;

  • Se estabelece um contrato com todas as regras da operação, incluindo quantidade, prazos e juros;

  • O contrato é assinado e validado pela B3;

  • No prazo definido no documento, existe a liquidação entre as partes.

O contrato é um elemento-chave para as operações a termo. Nele, são descritos o objeto da negociação, os juros e a quantidade de ações envolvidas, sem limites máximos. Também são registrados o prazo de vencimento e as condições para resgates antecipados, caso sejam necessárias.


Garantias nas operações a termo


Lembra do exemplo da geladeira, onde falamos sobre um valor de entrada para adquirir o produto? Nas operações a termo, o comprador deposita, no ato da compra, uma margem de garantia, um percentual sobre o valor total.

A operação tem o nome de alavancagem, onde você tem em conta um valor menor do que o negociado, e consegue operar uma transação com um valor maior do que o seu capital.

Como tal, a operação oferece riscos tanto para o comprador, que precisa arcar com um valor futuro maior do que o que possui atualmente, e também para o vendedor.

Dica: a Somas disponibiliza um simulador de carteira, onde você pode escolher o valor a ser aplicado, escolher o perfil que mais combina com você e receber uma sugestão personalizada. Acesse e confira!

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Vantagens do mercado a termo


Aqui, vamos listar as principais vantagens deste tipo de operação. São elas:


Negociar ativos sem precisar usar dinheiro no curto prazo

O investidor pode operar mesmo sem possuir todo o valor necessário no curto prazo, o que foi reforçado ao longo do texto. Assim, é possível aproveitar negócios que sejam “oportunidades de ouro”, bastando oferecer alguma garantia.


Operar com alavancagem

Já reforçamos essa questão no tópico anterior. No entanto, da mesma maneira que isto representa uma possibilidade de operar com um valor acima do seu capital, também oferece riscos elevados. A decisão precisa ser tomada com sabedoria.


Investir em renda fixa

Embora negocie ativos de renda variável, também é possível operar nessa modalidade com o intuito de obter rendimentos iguais ou próximos aos de renda fixa, sem grandes riscos. Mas aí, em vez de comprar ativos a termo, a ideia é vendê-los. Dessa maneira, o risco será eliminado, pois você estará ganhando juros acima do valor à vista.


Conclusão


Como foi possível ver no blog, o mercado a termo é uma operação de risco, voltada para pessoas com perfil de investidor moderado ou arrojado. É importante analisar com cuidado os vários cenários, já que existe um compromisso firmado independente de possíveis (e até prováveis) oscilações de mercado.

Mesmo resultados exitosos no passado, não são garantia de sucesso no futuro. Contudo, a possibilidade de investir sem comprometer o valor total à vista, oferecendo apenas uma margem de entrada, torna a aplicação viável para um número maior de pessoas.

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