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![Mercado a Termo: o que é e como funciona? [2024]](/images/artigos/mercado-a-termo.jpg)
Mercado a Termo: o que é e como funciona? [2024]O mercado a termo é uma modalidade estratégica para quem busca negociações com preço determinado. Entretanto, a operação demanda um maior grau de conhecimento do mercado de ações.
Pensando nisso, a Somas separou o que há de mais importante a respeito do assunto neste blog.
Neste blog, você vai ver:
O mercado a termo funciona como uma modalidade de investimentos que atua com movimentações de compra e venda de ativos com uma data de vencimento futura.
Em outras palavras, a negociação é feita entre duas partes (comprador e vendedor), que visam manter um compromisso de longo prazo. Dessa maneira, existe a garantia de que a transação será feita, não importam as mudanças de cenário que ocorrerem até o vencimento do contrato.
A partir daí, é terminado um número específico de ações e produtos que serão comprados e também a data de pagamento. Tendo em vista que ele não é feito à vista, existe o acréscimo de juros sob o preço. O valor pode ser negociado entre as partes, mas costuma ficar próximo à taxa Selic.
Outro ponto importante para os juros é o prazo do contrato, que varia entre o mínimo de 16 dias e o máximo de 999 dias.
No termo assinado, as partes explicitam direitos e deveres que serão cumpridos até seu término.
Logo de início, o investidor precisa compreender que este é um segmento que atua principalmente com especulação. Afinal, o mercado futuro reajusta preços a cada minuto e não é possível saber com precisão quanto valerá um ativo no futuro.
Por isso, é fundamental levar em conta diversos cenários para elaborar o contrato, com o objetivo de sempre utilizar a oscilação de preços a seu favor.
Outro ponto: ainda que não seja comum em acordos convencionais, o mercado também pode apresentar movimentação financeira na liquidação, e não de maneira instantânea, uma vez que a transação se encerra somente ao término do contrato.
Também vale dizer que o mercado a termo não segue estruturas padronizadas. Por isso, investidores têm liberdade para elaborar os contratos de acordo com a ocasião.
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Te ajudamos a entender com um exemplo prático: imagine que você decidiu comprar uma geladeira nova para a sua casa.
Na loja, o valor do eletrodoméstico é R$ 2.799 à vista ou R$ 2.998 à prazo. Você faz o seguinte: paga uma entrada de 20% do valor do produto e deixa um cheque para quitá-lo daqui a 60 dias.
Você volta para casa com uma geladeira nova. Mas agora, não importa o que aconteça no futuro, você tem o compromisso de pagar o produto em 60 dias. Mesmo que você decida vendê-lo ou que ele apresente algum defeito, você precisa pagar à loja o que está faltando.
O mercado a termo funciona da mesma maneira: se uma ação está custando R$ 50, no mercado a termo a ação irá custar os mesmos R$ 50, além dos juros apurados no período entre a compra e a data de vencimento do contrato.
Entenda o passo-a-passo do mercado a termo:
O contrato é uma peça-chave das operações a termo. Nele, são descritos o objeto da negociação, os juros e a quantidade de ações envolvidas, sem limites máximos. Também são registrados o prazo de vencimento e as condições para resgates antecipados, caso sejam necessárias.
Lembra do exemplo da geladeira, onde falamos sobre um valor de entrada para adquirir o produto? Nas operações a termo, o comprador deposita, no ato da compra, uma margem de garantia, um percentual sobre o valor total.
A operação tem o nome de alavancagem, onde você tem em conta um valor menor do que o negociado, e consegue operar uma transação com um valor maior do que o seu capital.
Como tal, a operação oferece riscos tanto para o comprador, que precisa arcar com um valor futuro maior do que o que possui atualmente, e também para o vendedor.
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O investidor pode operar mesmo sem possuir todo o valor necessário no curto prazo, o que foi reforçado ao longo do texto. Assim, é possível aproveitar negócios que sejam “oportunidades de ouro”, bastando oferecer alguma garantia.
Uma das principais vantagens do mercado a termo, a alavancagem representa uma possibilidade de operar com um valor acima do seu capita,l mas também oferece riscos elevados.
Também é possível operar nessa modalidade com o intuito de obter rendimentos iguais ou próximos aos de renda fixa, com riscos atenuados. Mas neste caso, em vez de comprar ativos a termo, a ideia é vendê-los. Dessa maneira, o risco será eliminado, pois você estará ganhando juros acima do valor à vista.
O mercado a termo é uma operação de risco, voltada para pessoas com perfil de investidor entre moderado e arrojado. É importante analisar com cuidado os vários cenários, já que o contrato implica um compromisso firmado independente de possíveis (e até prováveis) oscilações de mercado.
Resultados exitosos no passado e no presente não são garantia de sucesso no futuro. Contudo, a possibilidade de investir sem comprometer o valor total à vista, oferecendo apenas uma margem de entrada, torna a aplicação mais viável para alguns investidores.
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