Em um contexto financeiro global sempre volátil, diversificar investimentos é crucial para quem deseja montar uma carteira sólida. Neste sentido, realizar aplicações via BDR’s, sigla para Brazilian Depositary Receipts, é uma boa alternativa para quem deseja se familiarizar com ações internacionais.
Neste blog, a Somas te mostra em detalhes como isso funciona. Aproveite a leitura!
Aqui você vai ler:
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Os BDR's são valores mobiliários negociados no mercado brasileiro que representam ações de empresas estrangeiras. Eles são emitidos em território nacional por instituições financeiras autorizadas e lastreados nos valores mobiliários correspondentes negociados em bolsas estrangeiras. O objetivo dos BDR's é tornar possível que investidores brasileiros tenham acesso a empresas internacionais sem a necessidade de abrir uma conta em uma corretora no exterior.
A negociação dos BDR's ocorre na B3, a Bolsa de Valores brasileira. Assim como ações de empresas brasileiras, os BDR's também podem ser comprados e vendidos por meio de uma corretora de valores. Através das plataformas disponibilizadas pelas corretoras, é possível realizar as operações de compra e venda de forma simples e acessível.
Existem diferentes tipos de BDR’s, e cada um deles representa ações de uma determinada empresa ou setor. Entre os principais, podemos citar:
Levam este nome os BDR’s que não precisam de registro da organização na CVM. Entretanto, é importante ressaltar que esses títulos só podem ser negociados em mercado de balcão não organizado.
Outro ponto que merece atenção é o fato de poderem ser negociados em segmentos especificamente criados para papéis desse tipo na Bolsa.
E mais: para replicar esses papéis, se faz necessário que a instituição depositária exponha todas as informações que a empresa emissora estiver obrigada a divulgar em seu país de origem.
Por fim, é preciso dizer que, caso sejam distribuídos em oferta pública, fica limitado a 50 o número de investidores que podem de fato comprar o papel.
São bastante semelhantes entre si. Para esta modalidade, é necessário que a instituição emissora das ações no exterior obtenha registro na CVM, o que não acontece no Nível I.
Os BDR’s níveis II e III podem ser negociados no pregão da bolsa ou ainda em um balcão organizado, sem precisarem de integração a um segmento especificamente criado para eles.
Importante: as empresas emissoras de ações internacionais precisam respeitar regras de transparência e governança que são exigidas para instituições brasileiras registradas na CVM como categoria A.
As principais diferenças entre os níveis II e III está no fato de o primeiro só poder ser alvo de ofertas públicas com esforços restritos. Já no BDR Nível III, as ofertas podem ser amplas, e qualquer investidor pode negociar esses títulos na B3.
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Para identificar os BDR's na B3, é necessário procurar pelo ticker correspondente à ação internacional que está sendo representada. Geralmente, o ticker dos BDR's é composto por uma letra que indica o tipo de BDR, seguida do ticker da ação original. Por exemplo, um BDR de nível II da Apple teria o ticker "AAPL11" na B3.
Entre as vantagens de se investir em BDR’s, podemos citar:
Como em qualquer aplicação, é importante mencionarmos os custos e a tributação envolvidos na negociação de BDR's. Assim como em outras operações na bolsa, há taxas de corretagem e custódia a serem consideradas. Quanto à tributação, os BDR's são tratados de forma semelhante às ações brasileiras, estando sujeitos à incidência de imposto de renda e eventuais isenções de acordo com a legislação vigente.
Além dos BDR's, existem outras opções para investir no exterior, como os Exchange-Traded Funds (ETF's). Os ETF's são fundos de investimento negociados em bolsa que replicam a performance de um índice ou cesta de ativos internacionais. Eles permitem uma exposição diversificada a diferentes mercados, setores e países de forma prática e eficiente.
Investir em ações internacionais pode trazer benefícios significativos para uma carteira de investimentos. Os BDR's são uma alternativa acessível e conveniente para investidores brasileiros que desejam ter acesso a empresas estrangeiras sem precisar abrir uma conta em uma corretora no exterior.
Assim como em qualquer aplicação, é importante realizar uma análise cuidadosa, considerando seu perfil de investidor e objetivos a curto, médio e longo prazo. Deste modo, é possível aproveitar todas as vantagens das BDR’s com maior segurança.
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Nesse artigo você aprenderá mais sobre BDRs. Veja mais sobre o assunto:
![BDR: O que é e como funciona? [2024]](/images/artigos/o_que_e_bdr_1.jpg)
BDR: O que é e como funciona? [2024]Investir em empresas listadas no exterior é uma ideia que surge na mente de muitas pessoas, mas rapidamente é afastada por reflexões acerca da burocracia envolvida.
No entanto, o BDR dá a possibilidade de fazer isso com simplificação. Além de não ser preciso possuir “rios de dinheiro” para fazer aplicações nele.
Quer descobrir o que ele é e entender seu funcionamento? Leia este artigo e esteja pronto para conquistar suas metas financeiras!
A sigla significa “Brazilian Depositary Receipt” e se refere aos certificados de depósito para empresas listadas no exterior e negociadas no Brasil. Eles representam uma ação, apesar de não serem uma.
O BDR facilita o acesso a Bolsas internacionais, tanto por excluir a necessidade de abrir conta em uma corretora fora do Brasil, quanto por diminuir a burocracia da operação. O que possibilita a estratégia de alocação de investimentos.
Vale lembrar que o BDR não faz a compra de uma ação, mas sim de um título representativo. O qual vai ter a cotação relacionada com o país da empresa.
As instituições depositárias são as responsáveis por emitir os BDRs. Elas depositam e bloqueiam a ação através do custodiante －instituição que guarda os títulos.
Por se tratar de uma renda variável, apresenta um risco maior－você não sabe qual é o retorno final.
Os BDRs podem ser patrocinados e não patrocinados. Isso vai depender da pretensão que tiveram ao trazer os títulos para o Brasil.
A empresa que emitiu as ações se conecta com a depositária brasileira para a emissão dos títulos. Isso a partir de uma contratação direta.
Vale lembrar que eles possuem 3 níveis:
O primeiro nível é quando as negociações só podem ser feitas em mercados de balcão não negociados ou opções criadas especificamente para a categoria./p>
As informações compartilhadas no país em que os certificados estão listados devem ser repassadas ao Brasil. Isso fica a encargo das depositárias.
Não há o requisito da emissora de ações se registrar na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Nos casos de distribuição em oferta pública, apenas 50 investidores podem comprar os títulos.
Enquanto isso, o nível II e III possuem mais semelhanças. Em ambos, por exemplo, quem emitiu as ações deve estar registrado na CVM.
Eles devem se adequar às regras impostas que visam transparência e governança adequada. Vale lembrar que as empresas brasileiras da Categoria A, geralmente as mais conhecidas, seguem as mesmas normas.
Vale destacar a diferença entre os dois: enquanto há a possibilidade de participar das ofertas públicas pelo nível III, o II só permite a de esforços restritos.
Quando a emissora das ações não tem participação na emissão de títulos, ou seja, a depositária faz a parte do lançamento dos certificados de forma independente, são BDRs Não Patrocinados Nível I.
A responsabilidade de repasse das informações acerca da empresa fica para a depositária.
Um ponto importante é que a maioria dos BDRs presentes na B3 são desta categoria. Além disso, a terminação do código que os representa é 34 ou 35, sendo a composição feita por 4 letras maiúsculas e um dos números ditos anteriormente.
Algumas empresas que se encaixam aqui são a Amazon (AMZO34), Apple (AAPL34), Netflix (NFLX34).
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A cobrança dos BDRs é feita a partir do Imposto de Renda (IR), com alíquota de 15% do lucro da operação. Veja nossa calculadora de impostos para BDRs.
No cálculo do IR o investidor pode deduzir a corretagem cobrada pela corretora, os emolumentos para a B3 e a taxa de custódia.
Quando há proventos a serem distribuídos entre aqueles que investiram, os acionistas brasileiros recebem de acordo com as regras demarcadas pelo país de origem da empresa.
Existem corretoras que não cobram a corretagem, por isso pesquise a respeito de qual opção seria a melhor para você.
A B3 é a Bolsa de Valores do Brasil desde 2017. Nela são negociados ações, ETFs, fundos imobiliários e outros.
Uma das opções disponíveis para o investimento é justamente os BDRs. Mas para que isso aconteça, a depositária precisa comprar as ações do exterior e, posteriormente, ir para uma custodiante.
Após isso, chega o momento da depositária se registrar em um programa de distribuição das BDRs aliado à CVM. Depois, será possível fazer os recibos locais.
Uma das principais vantagens já foi dita neste texto: a facilidade que ele traz para investir em companhias estrangeiras.
Outro ponto é que as operações são realizadas com o real－o que embaratea o processo.
Mas, como ponto negativo, é importante lembrar da volatilidade que possui, a qual representa um risco ao investidor. Por isso, há uma necessidade da estratégia de alocação de ativos. Paralelamente, deve buscar saber se é o ideal para seu perfil.
Também é preciso entender sobre o título que está investindo e considerar o tempo.
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O primeiro passo é descobrir se você é conservador, moderado ou arrojado. Além de entender qual o melhor tipo de investimento para sua vida atualmente.
Através do entendimento sobre qual categoria pertence, o indivíduo sabe quanto risco ele pode correr. “Isso vai comprometer minha renda e qualidade de vida caso não dê certo?” é uma pergunta importante.
Como os BDRs representam certo risco, quem se interessar por eles precisa entender se a aplicação faz sentido para o perfil de investidor.
Para a operação, você precisará de uma corretora que seja autorizada a fazer as operações.
É importante que o indivíduo analise a taxa de corretagem e fatores que deem vantagem a ele. Assim que escolher, você só precisará fazer um cadastro com envio de alguns documentos.
Depois de fazer os passos anteriores e ter dinheiro na sua conta, só precisará escolher os BDRs que vai investir.
O indivíduo pode fazer o estudo a partir de relatórios montados por alguém habilitado.
Depois é só investir e acompanhar. Mas caso você não tenha conhecimento sobre o mercado financeiro, comece se cadastrando na assessoria gratuita da Somas. Vamos te ajudar a melhorar suas tomadas de decisão.
Como já mencionado, os BDRs possuem um código. O qual consegue apontar se é patrocinado ou não, além de servir para a identificação e demonstrar seu nível.
Os Patrocinados Nível II terminam com 32. Já o III, com o número 33 e o Nível I não possui um número definido . Os que não são patrocinados possuem a terminação 34 ou 35.
Não. Como já dito ao longo do texto, os BDRs são títulos representativos da ação. Ele pode se referir, por exemplo, a uma pequena fração dela.
Não há nenhuma proteção do Fundo Garantidor de Crédito (FGC)－uma vez que isso só é possível quando a renda é fixa.
Mas nos casos em que houver uma falha da empresa que faz a mediação, existe o Mecanismo de Ressarcimento e Prejuízo (MRP) da B3.
É possível quando a empresa o distribui, veja mais sobre o assunto em: "BDR paga dividendos?". O valor será entregue em reais e a tributação deve ser paga. Outra opção para investir que também pode oferecer esse pagamento é o fundo imobiliário.
Os BDRs são uma forma de investir em empresas listadas em bolsas do exterior. Podendo ser de dois tipos: patrocinados ou não.
Um ponto importante é que a tributação no Imposto de Renda é de 15% do ganho obtido. Mas existem outros custos, como os emolumentos para a B3, a taxa de custódia e a corretagem－quando a corretora cobra.
Vale lembrar que eles são um investimento de renda variável e você só deve investir caso faça sentido para seu perfil. Buscar uma boa corretora e qual BDR deseja é imprescindível.
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