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O BDR protege você da volatilidade cambial. Porém, paga dividendos?

A Somas preparou uma artigo para que você conheça mais sobre BDRs e sua relação com dividendos. O que é, como funciona e outras informações importantes para você tomar sua melhor decisão financeira.

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Equipe Somas - Lorraine Moreira
*Atualiado em 15 de março, 2022

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Nesse artigo você aprenderá mais sobre BDRs. Veja mais sobre o assunto:

Como receber dividendos com BDRs?Como receber dividendos com BDRs?

Os BDRs trouxeram a possibilidade de investir em empresas listadas no exterior com facilidade.

Mas na hora de aplicar seus recursos financeiros neste ativo, surge o questionamento: “posso receber dividendos através dele?”.

Hoje iremos sanar todas as suas dúvidas a respeito do assunto. Com isso, vai poder ter mais um componente para sua alocação de investimentos-confira como a sua pode ser feita a partir do nosso simulador.


O que são BDRs?


O Brazilian Depositary Receipts (BDR) é o certificado de depósito para companhias negociadas no Brasil e listadas no exterior.

Os BDRs não são ações, mas sim títulos que as representam. Pode haver o caso, por exemplo, de 10 BDRs não alcançarem o preço de uma ação.

A negociação acontece por meio da Bolsa de Valores brasileira, a B3, e a cotação é associada ao país de origem da companhia.


Como funciona?


As instituições depositárias emitem os BDRs, depois depositam e bloqueiam a ação por meio da instituição que guarda os títulos, a custodiante.

No contexto do mercado financeiro, é um tipo de renda variável que tende, portanto, a oscilar. Busca por opções mais seguras? Descubra se a poupança é interessante-para isso, leia o artigo “quanto rende R$1 milhão na poupança”.

Já adianto que existem alternativas de renda fixa melhores, tal como aquelas que possuem o rendimento atrelado ao CDI-confira o simulador que corrige o valor a partir desse índice.


O que são dividendos?


Eles são parte do lucro líquido de uma empresa dividido entre os investidores. A forma de pagamento, os períodos de distribuição e outras questões que o envolvem, são decididos previamente pela empresa.

As companhias tomam a decisão de fazer a distribuição justamente para atrair mais pessoas que invistam nela.


Eles pagam dividendos?


Apesar dos investidores de BDRs não serem considerados acionistas da empresa, eles possuem direito de ganhar dividendos.

No entanto, nem todos os BDRs oferecem proventos, isso depende do que foi determinado anteriormente. Existem Big Techs, por exemplo, que nunca pagaram dividendos para acionistas.


Tributação


Em 2022, os proventos passaram a sofrer cobrança de Imposto de Renda (IR) com uma alíquota de 20%. Além disso, há um pagamento de Juros Sobre Capital Próprio (JSCP).

A financeira que gerou os BDRs, a custodiante, fica com uma parcela dos pagamentos. Sendo que pode variar de 3% a 5%.

Além desses descontos, ainda tem o IR-para calcular, use nosso simulador de imposto BDR.

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A frequência da distribuição dos dividendos


As próprias companhias decidem os períodos em que pagarão os dividendos. Podendo ser tanto mensalmente, quanto trimestralmente, semestralmente ou anualmente.

Para quem busca por uma possibilidade de receber dinheiro todo mês, investir em BDRs pode ser uma ótima opção. Outra dica é montar uma carteira que preveja o ganho em diferentes momentos do ano, optando pela compra de BDRs com frequências de pagamento diferentes.

Vale lembrar que você mesmo pode gerir os ganhos, de modo que tenha dinheiro para todos os meses.


Por que aplicar em BDRs?


Além de ser um forma menos burocrática de investir em empresas do exterior, os BDRs possuem outras vantagens:


1 - Diversificação

O baixo custo dos BDRs possibilita que você consiga alocar seu dinheiro em diferentes empresas. Além disso, diversos ativos não negociados na B3 podem ser comprados a partir dos BDRs.

Outro ponto relevante é que possuem tanto empresas que demonstram chance de crescimento, quanto aquelas que já foram testadas pelo tempo e seguem firmes no mercado.


2 - Facilidade no processo

Como já dito, os BDRs exigem menor burocracia do que se você buscasse se tornar um acionista de uma empresa estrangeira.


Existem outras opções de investimento que pagam dividendos?


A respostas é que sim. Os Fundo de Investimento Imobiliário (FIIs) são um dos exemplos disso, o lucro é repartido entre os cotistas de forma mensal ou semestral.

Os FIIs permitem que você faça um carteira diversificada e garante uma série de vantagens se comparado com outros investimentos. Para saber mais sobre o funcionamento dos fundos imobiliários e quais deles pagam mais proventos, leia nosso artigo.

Outro ponto relevante são os ETFs. No Brasil não há um pagamento de dividendos, mas sim uma reaplicação a partir desse lucro. Leia nosso artigo e se aprofunde na questão “ETFs pagam dividendos?”.

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Quais são os tipos?


Existem duas categorias de BDRs, sendo elas: patrocinadas ou não patrocinadas.


Não patrocinados

A maioria dos BDRs presentes na Bolsa de Valores brasileira pertencem a esta categoria,

Neste caso, os responsáveis por lançar o certificado são da instituição depositária e não da emissora. Justamente pela depositária desempenhar essa função, ela também assume a responsabilidade de informar o balanço patrimonial da emissora, repassar informações a respeito da emissora e fazer relatórios.

Quando empresas criam este ativo é com a intuição de conceder mais opções de investimentos, atraindo mais pessoas.


Patrocinados

Dentro desta classificação, há a possibilidade de 3 níveis, sendo que são divididos justamente por apresentarem singularidades.

O Nível I compreende aqueles que, para a negociação ser permitida, não são obrigados a possuir registro na CVM; o número máximo permitido de investidores é 50; a negociação deve ocorrer no mercado de balcão não organizado ou locais específicos para isso dentro da bolsa.

Já o II e o III apresentam muitas semelhanças, tal como a necessidade de se registrar ao CVM. Além disso, é exigido que as emissoras cumpram as regras de empresas brasileiras da categoria A e podem ser negociadas diretamente na bolsa.


Escolha bem a corretora


Além de se importar com os BDRs e seus dividendos, um ponto crucial é fazer uma boa escolha de corretora. Como a negociação ocorre pela Bolsa de Valores, só é possível realizar a compra a partir de uma empresa.

Portanto, pesquise quais são confiáveis, sem taxa de corretagem ou com valores baixos, o atendimento ao cliente e outras informações que você julga importantes.


Vale a pena investir em BDRs?


Os BDRs podem ser um bom ativo para você, mas a certeza de que é o ideal para seu perfil só vem a partir de pesquisas.

Para começar a investir nas empresas estrangeiras, precisará se dedicar aos estudos da área. Pode parecer chato, mas somente com análises aprofundadas, conseguirá se tornar independente nas suas decisões e mais, fazer boas escolhas.

Outro ponto é que a Somas oferece uma assessoria gratuita que pode te ajudar a melhorar suas tomadas de decisões. Cadastre-se e aproveite.

Com essas ações, você conseguirá traçar um plano que trará ganhos futuros e te propiciará uma vida mais confortável.


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