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Fundos Imobiliários que mais pagam dividendos

Descubra quais são os Fundos Imobiliários que mais pagam dividendos e tome sua melhor decisão financeira.

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Equipe Somas - Lorraine Moreira
23 de novembro, 2021

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Nesse artigo você verá algumas formas de como escolher onde investir. Veja mais sobre o assunto:

Fundos Imobiliários que mais pagam dividendosFundos Imobiliários que mais pagam dividendos

Já imaginou receber dinheiro de aluguéis sem precisar comprar um imóvel? O que pode parecer impossível, na realidade acontece através dos Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs).

Ao fazer esse investimento (veja nosso simulador de retorno de investimentos), o indivíduo recebe dividendos mensalmente ou semestralmente. Vale lembrar que ele não precisa se preocupar com o condomínio e IPTU.

Começou a ficar interessado? Leia este artigo para se aprofundar no tema e descobrir quais são os 10 FIIs que mais pagam dividendos.


O que esse fundo é?


O Fundo de Investimento Imobiliário é um tipo de investimento de renda variável (veja nosso glossário de investimentos). Tal como o nome já explica, está relacionado a ativos do mercado de imóveis.

Por se tratar de uma modalidade coletiva, diversas pessoas podem fazer aplicações. O investidor possui, portanto, as frações que comprou. Por não exercer o real direito do bem, não tem obrigação legal de responder pessoalmente por problemas do imóvel.


O que são dividendos?


É uma fração advinda do lucro líquido da empresa e distribuída aos acionistas. Como é uma forma de remuneração, acaba atraindo mais investidores.

O pagamento é definido previamente, mas pode ser feito através de dinheiro, Juros sobre Capital Próprio (JCP) e ações.


Ranking dos fundos imobiliários que mais pagam dividendos


FII CÓDIGO COTAÇÃO DIVIDEN YIELD
FII MERITO I MFII11 104,93 18,54%
FII HEDMOCA HMOC11 226,95 17,95%
FII JPP CAPI JPPC11 220,01 17,12%
FII SHOPJSUL JRDM11 62,80 16,71%
FII SP DOWNT SPTW11 43,18 15,87%
FII BB PROGR BBFI11B 2.012 15,36%
FII ABC IMOB ABCP11 65,75 15,35%
FII PANAMBY PABY11 11,81 15,15%
FII W PLAZA WPLZ11 62,00 14,97%
FII LOURDES NSLU11 212,01 14,16%

*Cotação do dia 10/08/2021

É importante lembrar que os dados são suscetíveis a mudanças no decorrer do tempo, principalmente por se tratar de um investimento de renda variável. Nesse sentido, cabe ao investidor buscar saber sobre a situação do mercado financeiro antes de fazer a aplicação.


Como acontece a distribuição dos dividendos?


Através dos dividendos, o fundo imobiliário precisa destinar 95% do lucro líquido aos investidores.

De modo geral, o pagamento acontece a cada mês. No entanto, também é permitido que a distribuição ocorra de forma semestral.

Por conta dessa remuneração mensal, existem aqueles que consideram os FIIs menos arriscados do que outros investimentos de renda variável.


Como analisar os FIIs


O dividend yield (DY) é utilizado para analisar a rentabilidade dos fundos imobiliários. Quando a intenção é descobrir o valor dessa porcentagem, basta dividir os proventos por ação pelo valor atual da ação.

Além de observar o DY, é preciso examinar as taxas de juros, o Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI), a qualidade do imóvel, a situação financeira do inquilino, o prazo do contrato entre as partes e a gestão.

O indivíduo também deve buscar dados que demonstrem a performance do fundo ao longo do tempo. Com isso, pode-se descobrir se ele é estável ou oscila muito-ainda que haja exceções e a rentabilidade passada não garanta a futura, existe uma chance maior do desempenho ser parecido com o anterior.

Vale ressaltar que essa análise ajudará no momento de comparação das opções e escolha daquela que esteja mais alinhada com seus interesses e valor que possui para aplicação.

Ainda indicamos que você pesquise sobre a Taxa Selic no momento da compra. Isso porque, em cenários de alta de juros, investir nos fundos pode acabar sendo desvantajoso, uma vez que muitos deles não conseguem cobrir a taxa de juros básica brasileira.


Como funcionam


Existem pessoas que desejam ingressar no mercado imobiliário para conquistar uma renda extra através de aluguéis, por exemplo. No entanto, muitos não possuem dinheiro suficiente para garantir a compra de um imóvel.

A fim de resolver esse problema, os FIIs surgiram. Aqueles que desejam investir no setor imobiliário para angariar dinheiro e cumprir metas financeiras, possuem essa alternativa.

Mais uma questão importante é que eles possuem maior liquidez do que quando alguém compra um imóvel em si. Ou seja, pode se tornar dinheiro rapidamente, o que acaba apresentando maior praticidade aos envolvidos.

Caso tenha interesse em descobrir mais sobre os tipos de FIIs, consulte os seguintes subtópicos:

  • Fundo de compra e venda: quando imóveis já existentes dão possíveis evidências de valorização, aqueles que conhecem o mercado imobiliário e estão aptos para investimentos de alto risco, fazem aplicações. Vale ressaltar que diferentes fatores podem impactar no aumento do preço de um bem. A construção de um parque, a economia do país e outros, são exemplos disso.

  • Fundos de renda: voltados para a compra ou construção de imóveis, tem foco em empresas de grande e médio porte, tais como shoppings, hospitais, agências bancárias, hotéis, flats, residências e outros.

  • Fundos de recebíveis imobiliários: assemelha-se a renda fixa e portanto, quem deseja mais segurança no retorno, pode optar por essa opção. O investidor garante o dinheiro aplicado acrescido dos juros quando o fundo chega na data de vencimento. Geralmente é uma opção melhor do que alocar dinheiro na poupança-confira o rendimento de R$1 milhão na caderneta de poupança para entender essa afirmação.

  • Fundo de desenvolvimento: investidores com perfil agressivo, ou seja, que optam pela chance de maior rentabilidade em troca de um alto risco, podem gostar desse. Há uma compra de terrenos e posteriormente, grandes construções acontecem para a venda valorizada em sequência.


A taxa de retorno é o fator mais importante?


Na análise, a taxa de retorno cumpre um importante papel. No entanto, não deve ser a única observada.

Um bom investidor precisa possuir uma visão geral sobre o mercado e as ações que ele pretende investir. Entender, por exemplo, do que cada fundo se trata, quais são os riscos, a gestão e outros fatores já citados neste artigo, são necessários.

A análise de diferentes fatores é crucial porque fundos que já foram valorizados no passado, podem não ser no futuro porque alguns fatores podem ter sido alterados.

O investidor também deve se preocupar com a cotação do investimento. Apesar de poder sofrer uma queda momentânea, também existe a possibilidade de cair por um problema mais profundo, demonstrando não ser um futuro promissor.

Portanto, a tarefa principal é pesquisar sobre o mercado. Caso você precise de ajuda, a Somas pode te assessorar gratuitamente, basta fazer seu cadastro.


Conclusão


Deseja ingressar no mercado imobiliário, sendo remunerado através de aluguéis, mas não possui dinheiro suficiente para comprar um imóvel? Os FIIs podem ser a solução para esse problema.

Através de investimentos no ativo, o indivíduo consegue receber dividendos mensalmente ou semestralmente. Ou seja, 95% do lucro líquido é dividido entre aqueles que fizeram aplicações no fundo.

Vale lembrar que a opção aqui tratada ainda possui maior liquidez se comparada com a compra de um bem.

Você deve observar o histórico de rentabilidade, gestão, taxa de juros, Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI), qualidade do imóvel, Taxa Selic, e o prazo de contrato entre as partes.

Ainda destacamos a necessidade de calcular a rentabilidade a partir do dividend yield (DY). Para o cálculo anual, precisa dividir o total de proventos dos últimos 12 meses pelo preço atual da ação.

Vale ressaltar que existem diferentes fundos e eles atuam de maneiras diversas. Por isso, a importância de estudar sobre o tema.

Não fique parado e comece a estudar sobre investimentos. Afinal, é possível começar com pouco dinheiro.


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