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4. Quanto rende R$100 mil em fundos imobiliários? [2024]

Qual o rendimento mensal ao possuir R$ 100 mil investido em fundos imobiliários?

Você quer ter rendimento mensal e possui R$ 100 mil ou mais? Veja qual rendimento terá com fundos imobiliários.

• O que é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII)?
• Como funciona a rentabilidade?
• Quanto rende R$100 mil nele?
• É possível viver de dividendos investindo R$100 mil?
• Como a taxa de juros influencia o FII?
• Vantagens
• Conclusão

Investir em imóveis é um interesse de muitas pessoas, mas será que vale a pena via fundos imobiliários? Confira o rendimento de R$100 mil nesse produto e veja se está de acordo com seus planos:

O que é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII)?

Trata-se de um ativo de modalidade coletiva em que uma gestão especializada fica responsável por investir o dinheiro aplicado em empreendimentos imobiliários.

Basicamente, um grupo de pessoas aloca seus recursos no fundo criado pelo administrador － o qual define que o objetivo será o setor imobiliário. Por fim, um especialista decide quais são os investimentos mais apropriados da área em questão.

Alguns não sabem se ele é uma melhor opção do que comprar um imóvel. Pensando nisso, a Somas criou uma ferramenta para saber qual é o mais adequado para você.

Como funciona a rentabilidade?

O ativo é criado e dividido em cotas, as quais vão para a venda na Bolsa de Valores. Depois das compras feitas, o gestor pega a quantia gerada e investe de acordo com os objetivos do fundo － já informados no prospecto.

Por fim, chega o momento de ganhar dinheiro com a operação, sendo possível através de duas formas:

Valorização

As cotas podem ser negociadas com um valor acima do que o investidor comprou e, assim, gerar capital para o indivíduo. Use nosso simulador para conferir a possível rentabilidade.

Vale pontuar que a quantia sofre uma cobrança do Imposto de Renda (IR) de 20%.

Dividendos

Trata-se da distribuição de, pelo menos, 95% do lucro líquido entre os cotistas － a lei determina que os FIIs ofereçam essa porcentagem.

Os proventos recebidos por pessoas físicas têm o rendimento isento de IR, embora seja preciso fazer a declaração deles. Esse benefício só é válido nesse caso, já que o imposto do lucro deve ser pago no mês seguinte ou na venda das cotas.

Leia o texto feito pela Somas para saber mais sobre a tributação dos fundos imobiliários.

Quanto rende R$100 mil nele?

Fundos com boa qualidade, geralmente, apresentam rentabilidade mensal de 0,5% a 1%. Supondo que você tenha feito um aporte de R$100 mil, vai receber de R$500 a R$1 mil todo mês, caso seja um bom ativo.

Mas é preciso considerar taxas e custos envolvidos a fim de entender o real retorno da operação. Além disso, é necessário levar em conta as oscilações, afinal você não vai receber sempre o mesmo valor.

Por fim, não se esqueça da importância de ter um fundo de emergência, produtos financeiros diversos e uma reserva de oportunidade.

Confira nosso texto para saber quanto rende R$1 milhão em fundo imobiliário.

É possível viver de dividendos investindo R$100 mil?

No cenário em que a pessoa aplica R$100 mil em algum FII e recebe 0,6% de proventos mensalmente, ela ganha R$600 todo mês.

O problema é que tanto as cotas, quanto os dividendos são variáveis － é possível que não haja lucro da empresa e, por isso, ela não repasse nenhuma quantia ao investidor, por exemplo.

A estratégia de diversificação da carteira é feita justamente para minimizar os riscos envolvidos e lidar com as possíveis desvalorizações.

Viver de dividendos é possível, mas é uma realidade restrita a poucas pessoas － as quais possuem experiência no mercado e patrimônio pessoal expressivo.

Como a taxa de juros influencia o FII?

A expectativa dos juros futuros representa o maior impacto quanto aos FIIs: enquanto a alta dos juros é benéfica para o rendimento, a baixa deles não é tão boa. A referência utilizada é o Tesouro com vencimento a longo prazo por conta disso.

O fenômeno ocorre porque a composição da carteira do fundo é de renda fixa associada ao setor imobiliario － como os LCIs.

Vale pontuar que a queda dos juros é interessante para os fundos de tijolo, já que há uma oferta maior de crédito.

Vantagens

Diversificação

O FII tem uma composição marcada por ativos diferentes, o que garante uma exposição com capacidade de reagir a distintas situações econômicas.

Gestão profissional

Uma pessoa especializada fica responsável por fazer a escolha do que deve ser investido. Ela vai saber qual é a melhor região, como lidar com os inquilinos e outras questões essenciais para a rentabilidade.

Dividendos

A lei determina que, pelo menos, 95% do lucro líquido seja entregue aos cotistas. No Brasil, geralmente, o pagamento é feito mensalmente.

Os proventos acabam sendo uma forma de atração para que as pessoas aloquem seus recursos nele.

Aporte inicial baixo

Diferente de quando você compra um imóvel, nos FIIs você não precisa dispor de uma grande quantia de dinheiro. A partir dele, é possível ter acesso a imóveis caros e ter um ganho proporcional à sua participação.

Proteção contra a inflação

As carteiras dos fundos imobiliários são compostas por imóveis com aluguéis indexados ao IGP-M, IPCA ou outros índices de preços. Isso faz com que o investidor tenha menos chance de perder poder de compra.

Conclusão

Os FIIs são investimentos de modalidade coletiva em que os gestores ficam responsáveis por aplicar o valor das cotas em ativos relacionados a imóveis.

A rentabilidade acontece por meio da valorização das cotas e da entrega de dividendo, sendo que há incidência de IR no primeiro, enquanto no segundo, quando se trata de pessoas físicas, não há cobrança.

Considerando que bons fundos rendem de 0,5% a 1% por mês, uma pessoa que aplica R$100 mil em um deles vai ter de R$500 a R$1 mil todo mês. Mas é importante considerar as oscilações e entender que poucas pessoas conseguem viver de proventos.

As vantagens são: diversificação, gestão profissional, distribuição do lucro líquido entre cotistas, aporte inicial baixo e proteção contra a inflação.

Continue acompanhando a Somas, leia nossos artigos e confira nossas ferramentas, como a calculadora de juros compostos.

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