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Descubra quanto poderá render R$ 1 milhão em um Fundo Imobiliário [2024]

A Somas preparou esse artigo para que você possa saber quanto em média poderá render R$ 1 milhão investidos em fundo imobiliário.

• O que são FIIs?
• Quanto rende R$1 milhão em FIIs?
• Como saber quanto um fundo vai render após um ano?
• Formas de lucrar com os FIIs
• Tributação e custos
• Onde investir R$1 milhão
• Cotação e liquidez
• É possível viver de renda com R$1 milhão?
• Conclusão

Há uma cultura de incentivo a compras de imóveis no Brasil. O que é sonho para muitos, nem sempre é a melhor opção para outros.

Quando se trata de uma aplicação, a indicação é que você busque por outras alternativas. Sendo que os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) podem ser uma escolha adequada para quem deseja ingressar no mercado imobiliário com intuito de alavancar seus recursos.

Mas será que os fundos imobiliários são interessantes para o investidor? Ele é o ideal para seu perfil? Quanto rende R$1 milhão nele? Confira as respostas para essas e outras perguntas neste artigo. Além disso, você pode fazer simulações dos FIIs em nossa ferramenta gratuita.

O que são FIIs?

Com destino ao mercado imobiliário, são ativos de modalidade coletiva e renda variável. Sendo que, geralmente, o dinheiro vai para a construção de shopping centers, prédios de escritórios, galpões logísticos e empresariais.

A partir da aquisição do fundo, há uma divisão dele em cotas, as quais vão para o mercado financeiro e são compradas.

Não há obrigação legal do investidor responder pessoalmente por problemas do imovel, já que não possui o direito real.

Como funciona

O primeiro passo para que tudo aconteça é a gestora comprar um patrimônio e depois dividi-lo em partes. As quais são destinadas a Bolsa de Valores e podem ser investidas.

Posteriormente, a construção ou compra do imóvel acontece. Sendo que também há a possibilidade deles aplicarem o valor em outros produtos financeiros da área.

Durante todo o processo, a gestora administra o fundo e aumenta a lucratividade que ele oferece.

Por fim, os investidores conseguem obter dividendos quando houver lucro. A quantidade a receber estará atrelada à participação.

Quanto rende R$1 milhão em FIIs?

Como já dito, o fundo imobiliário pertence a renda variável. Portanto, não é possível saber o retorno exato－o valor tende a oscilar.

No entanto, há uma compreensão no mercado de que os bons fundos rendem entre 0,75% e 1%. Logo, esses dados serão levados em consideração para buscar calcular o rendimento.

Ao investir R$1 milhão em FIIs, o retorno será de R$7,5 mil a R$10 mil por mês. Depois de um ano, o indivíduo teria aproximadamente, entre R$90 mil a R$120 mil.

Mas, tal como foi mencionado anteriormente, em cenários desastrosos, pode haver a perda da lucratividade e os resultados passarem longe de R$90 mil. Por isso, há a necessidade de diversificar seus investimentos－caso haja alguma perda, ela não significará uma ruína do seu patrimônio, já que você possui outras aplicações que podem cobrir o prejuízo.

Vale lembrar que haverá o desconto da tributação e dos custos envolvidos.

Como saber quanto um fundo vai render após um ano?

É importante destacar, novamente, que os fundos imobiliários são de renda variável. Nesse sentido, não é possível prever o rendimento exato que eles terão.

Para ter uma escolha embasada, ao invés de optar pela sorte e se colocar em risco, você deve olhar o histórico do fundo durante os últimos 12 meses. Sabendo do desempenho passado e presente, consegue descobrir o que se espera no futuro.

Caso você não saiba por onde começar, a Somas oferece uma assessoria gratuita e te ajuda a ter melhores escolhas financeiras. Cadastre-se e aproveite.

Formas de lucrar com os FIIs

Para aqueles que acreditam que a única forma de ganhar dinheiro através dos FIIs é com a venda das cotas, está enganado.

Também é possível por meio dos dividendos, os quais são a divisão do lucro líquido entre os cotistas. Leia o texto em que apresentamos quais fundos imobiliários mais pagam dividendos e descubra novas opções.

Outro ponto importante é a rentabilidade: ela está intrinsecamente ligada à composição do fundo, preço das cotas e situação econômica do país. Portanto, cabe a você estudar a respeito.

Tributação e custos

Quando você decide investir em um ativo, deve estar atento aos custos e a tributação envolvida. No caso dos FIIs, não é diferente.

Os dividendos são isentos de Imposto de Renda. Nos casos em que o fundo possui pelo menos 50 investidores, as negociações são feitas na Bolsa de Valores e menos de 10% pertence ao cotista, não há cobrança. Caso você não se aplique a isso, paga 20% na hora da venda.

Faça o cálculo automaticamente a partir do nosso simulador de tributação para FIIs.

Não se esqueça dos custos da operação, eles devem ser levados em conta para que você descubra a rentabilidade real. Geralmente, por exemplo, você precisa pagar aproximadamente 2% de taxa de administração.

Onde investir R$1 milhão

Uma das primeiras ações que você deve ter, é justamente traçar uma estratégia de alocação de investimentos－faça por meio do simulador da Somas. Isso porque, precisa possuir uma carteira diversificada e assim, não perder todos os seus recursos financeiros.

Pensando nisso, descobrir seu perfil de investidor é ideal, já que conseguirá perceber se a renda fixa, variável ou a mistura das duas é a mais adequada para você.

Posteriormente, pesquisar a respeito de diferentes opções, o desempenho delas e como a economia do país está, são critérios de alta relevância.

Não existe um ativo certo para investir, uma vez que isso depende do que você busca alcançar com o dinheiro, o prazo e outros fatores. Simule suas metas financeiras em nossa ferramenta, é uma das questões principais para que você decida.

Cotação e liquidez

Como a operação acontece a partir da Bolsa de Valores, o preço depende da oferta e demanda. Nesse sentido, pode-se concluir que o preço tende a mudar diariamente.

Vale lembrar que os FIIs têm uma alta liquidez se comparado à compra de imóveis, já que a venda do ativo pode acontecer de maneira mais rápida.

É possível viver de renda com R$1 milhão?

A inflação de 2011 até 2021 foi de 73%, isso significa que R$1 milhão atualmente representa muito menos do que já foi um dia.

Mas a resposta para esta pergunta irá depender do seu custo de vida e suas aplicações financeiras.

Uma questão importante ligada aos seus investimentos é a de que eles devem oferecer um retorno maior do que a inflação. Isso garante que você não tenha prejuízos e mantenha seu poder de compra.

Conclusão

Os FIIs podem ser uma boa alternativa para quem busca alocar seu dinheiro no mundo imobiliário, mas deseja uma opção mais rentável do que comprar um imóvel. Mas na hora de investir, surge o questionamento: eles oferecem mais rentabilidade? Para responder a essa pergunta, nada melhor do que o exemplo de quanto rende R$1 milhão.

Partindo do pressuposto de que bons FIIs geram de 0,75% a 1% de rentabilidade mensal, pode-se compreender que por mês, haveria um retorno de R$7,5 mil a R$9 mil. Por ano, isso alcançaria cerca de R$90 mil a R$110 mil.

No entanto, nem tudo são flores. Existe a taxa de administração, os impostos e ainda há a possibilidade da economia brasileira afetar indiretamente na diminuição dos ganhos.

Caso você tenha se interessado pelo FII, mas ainda não sabe se é o mais interessante para você, leia outros textos produzidos pela Somas em que o foco são outros ativos. Além disso, utilize nossas ferramentas disponíveis gratuitamente.

Agora se já tem certeza que vai investir neles, confira o artigo em que citamos quais são os melhores para 2022.

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