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Como montar uma carteira de investimentos?O portfólio de ativos determina o retorno financeiro que o investidor vai ter, por isso deve ser examinado com atenção. Quer saber mais sobre o tema? Leia este texto:
A carteira é o conjunto de investimentos que você tem, ou seja, as aplicações de títulos públicos e privados, ações, fundos e outros ativos que você possui.
Vale pontuar que ela é extremamente individualizada, uma vez que depende de fatores como perfil, patrimônio e objetivos － use nosso simulador de metas financeiras.
Não entendeu? Calma que a gente explica: imagine que a bolsinha que você guarda o dinheiro seja a carteira de investimentos e as notas são os ativos. A diferença é que os itens não serão físicos.
A boa carteira é a que permite que as expectativas de rentabilidade do investidor sejam saciadas, enquanto o prazo e o risco são considerados.
Quer delegar as escolhas dos investimentos? Cadastre-se na assessoria de investimentos da XP.
É o ato de comprar produtos financeiros que pertencem a categorias diferentes ou possuem uma lógica de funcionamento e objetivos distintos.
O intuito, a partir da formação da carteira com essa lógica, é diminuir os riscos de perdas daquele que faz as aplicações. Isso porque, caso você tenha prejuízo com alguma ação, um fundo de investimento pode cobrir os danos a partir da rentabilidade dele, por exemplo.
Suas informações estão seguras com a Somas.
O objetivo é diminuir a tolerância ao risco, dado que uma única desvalorização não compromete todo o patrimônio investido.
Apostar tudo na mesma ficha é se submeter a uma situação desnecessária: apesar de haver chances de ganhar com a operação, caso você perca, a queda será grande.
Para entender a importância, lembre-se das pessoas que deixaram todo o dinheiro na Caderneta de Poupança e, com o Plano Collor, tiveram a quantia confiscada. Se houvesse uma variedade de ativos, elas teriam perdido menos.
Use nosso simulador de alocação de investimentos e monte estratégias para diversificar sua carteira.
O primeiro ponto de observação é o perfil de investidor que você possui: conservador － abre mão de uma alta rentabilidade a fim de obter mais segurança; arrojado － faz investimentos arriscados porque busca mais possibilidade de retorno; moderado － tolera determinados riscos, mas também se preocupa com a segurança.
Além disso, é necessário estar atento aos seus objetivos － para que fique mais claro leia o artigo sobre metas financeiras produzido pela Somas. Os seus desejos devem se alinhar aos períodos de resgate, expectativas de rentabilidade e outros fatores.
Mais um ponto importante é pensar no curto, médio e longo prazo: a reserva de emergência entra na primeira opção; fazer um intercâmbio entra na segunda; comprar uma casa entra na terceira, por exemplo.
A propósito, confira quais são os melhores investimentos para um período pequeno a partir do texto produzido pela Somas.
Basicamente, é um pacote com sugestões de ativos elaborado por instituições financeiras. Os analistas indicam aquilo que julgam ser melhor de acordo com a característica da carteira e o momento.
O objetivo da ferramenta pode ser renda fixa, FIIs (use nosso simulador para fundos imobiliários), ações, dividendos e outros. Além disso, ela pode estar separada de acordo com o perfil － conservador, moderado e arrojado.
As corretoras divulgam as referências em períodos distintos: semanal ou mensalmente.
Antes de mais nada, lembre-se da importância de fazer uma reserva de emergência, a qual vai corresponder a 6 meses do seu custo de vida － utilize nossa ferramenta para calcular a sua.
Com o fundo criado, trace metas e veja quais investimentos permitem que você as alcance － use nosso simulador de retorno sobre investimentos.
Outro ponto importante é que você deve acumular patrimônio antes de aplicar na Bolsa de Valores, por isso tenha pelo menos R$5 mil disponíveis.
Não deixe de ler o texto “6 passos para investir com pouco dinheiro”.
Monte seu plano para aposentadoria.
Encontre um assessor de investimentos da XP para ajudar com suas finanças através da Somas.
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Quando se trata de investimentos, a pulverização é a situação em que você aplica pouco dinheiro em uma grande quantidade de ativos. Na tentativa de se proteger, existe a chance de eliminar ganhos.
Antes de mais nada, você precisa possuir um bom planejamento financeiro － faça o seu a partir do nosso artigo. Depois, estude as opções e passe a investir nas melhores que encontrar. Também é importante explorar as oportunidades e estar atento ao mercado.
A maior necessidade é aumentar seu patrimônio a partir de produtos financeiros. Vale pontuar que a diversificação aparece como fator que evita prejuízos e produz lucro, o que colabora para o objetivo de rentabilidade.
Entre na nossa sala de investimentos para saber mais sobre finanças pessoais.
A carteira de investimentos é a união dos seus produtos financeiros e deve ser criada estrategicamente a fim de aumentar seus ganhos.
Vale pontuar a importância de diversificá-lá, uma vez que você minimiza os riscos envolvidos e maximiza a possibilidade de retorno.
Ela é considerada boa quando está alinhada aos interesses do investidor － prazo, rentabilidade, segurança e etc.
Vale pontuar que existem carteiras prontas, as quais são recomendações das instituições financeiras.
Continue acompanhando a Somas e veja nosso simulador de renda fixa.
Nosso próposito é ajudar nossos usuários a tomarem decisões financeiras mais inteligentes.
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