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Invista em ouro e atrele seu investimento ao dólar!

Aprenda como investir em ouro e otimize a alocação de recurso e o risco de sua carteira de investimentos.

• Investir em ouro vale a pena?
• Formas de investir em ouro
• Como comprar ouro na bolsa?
• Taxas e tributação
• Vantagens de investir em ouro
• Desvantagens de investir em ouro
• Perguntas frequentes
• Conclusão

Você está interessado em uma renda variável e o ouro é uma das opções? Use nosso simulador de investimentos e depois confira como aplicar nessa commodity.

Investir em ouro vale a pena?

O ouro é um dos ativos mais confiáveis do mercado－provou essa afirmação por meio do tempo. Através dele, investidores protegem a renda das oscilações.

A commodity consegue sustentar as reservas monetárias de diferentes países, sendo que o valor e a demanda são positivos no cenário global.

Vale pontuar que é um investimento de longo prazo e mais utilizado para a quantia não ser desvalorizada do que para alcançar grandes retornos.

Para saber se é coerente com seu propósito, faça suas metas financeiras e simule quanto você precisa aplicar mensalmente para conquistar seus objetivos, através de nossa ferramenta.

Formas de investir em ouro

Ouro físico

Uma das maneiras mais tradicionais de investir em ouro é a partir da compra dele na forma física. O indivíduo adquire o material padronizado e espera pela valorização.

O problema dessa opção é o resguardo do objeto em um local seguro. Por isso, geralmente contratam empresas que oferecem o serviço de depósito e pagam a custódia do ativo.

Por outro lado, o acesso ao investimento é mais rápido e mais pessoas conseguem obtê-lo, colaborando para o desenvolvimento do pequeno investidor.

Exchange Traded Funds (ETFs)

Os ETFs são fundos de investimento atrelados a um índice e são negociados na Bolsa de Valores.

No mercado financeiro surgiu a oportunidade de investir em um ativo que busca acompanhar a performance do ouro, o GOLD11 － o indicador utilizado é o iShare Gold Trust.

Contratos futuros

Há um acordo de compra de ouro com preço prefixado. Na data de vencimento, a quantidade acordada é entregue por ambas as partes.

Essa estratégia é muito utilizada por conta das volatilidade do mercado. Ou seja, garantir um valor futuro é interessante para que o vendedor não corra o risco de perder muito dinheiro com o preço baixo e nem que o cliente pague um valor exorbitante.

Nesse caso, o principal problema é a inacessibilidade aos pequenos investidores, já que eles não possuem a quantia suficiente para entrar na negociação－se for seu caso, confira como investir com pouco dinheiro em nosso artigo.

Contratos à vista

O acordo pode prever o pagamento no momento da operação.

Para o caso em questão, é possível contratar frações. Sendo o lote padrão de 250g (OZ1D); lote fracionário de 10g (OZ2D); lote fracionário de 0,225g (OZ3D).

Fundo de investimento em ouro

Eles se referem a uma aplicação em ouro feita de forma direta ou indireta. Vale lembrar que por se tratar de de um fundo de investimento, há uma divisão do patrimônio total entre os investidores.

As instituições financeiras tradicionais e as corretoras de valores são as responsáveis pelo fornecimento da categoria em questão. O lado negativo é que há uma cobrança pelo serviço prestado.

BDRs

Também existe a possibilidade de investir em um Brazilian Depositary Receipt (BDR) voltado para a mineração de ouro.

Pode-se contar com o crescimento do ativo e dividendos. Sendo que de 2010 a 2020, houve um aumento de 256,76% do ouro.

Como comprar ouro na bolsa?

Antes de mais nada, você precisa possuir uma conta em uma corretora credenciada na B3 e ela deve fornecer o serviço.

As corretoras independentes oferecem oportunidades interessantes para os clientes, como taxas de administração mais baixas e mais opções de investimento. No Brasil, há muitas empresas que trabalham com isso, pesquise para fazer a melhor escolha－receba ajuda da nossa assessoria financeira para decidir isso e outras questões.

Depois da aprovação do cadastro, você terá acesso ao Home Broker e vai poder conferir o valor do ouro. Por fim, será preciso transferir o dinheiro necessário para a corretora e adquirir o ativo.

Vale pontuar que o cálculo para saber a cotação do ouro, sem levar em consideração os custos operacionais, é: peso representado pelo contrato X preço por grama X quantidade de contratos.

Taxas e tributação

Quando você investe através da Bolsa de Valores, precisa estar preparado para a taxa de custódia e a de corretagem－dependendo da corretora, a última pode ser zerada.

Com relação à taxa de custódia, o cálculo envolve o preço médio do ouro, 0,121% e a quantidade de gramas－sendo que o mínimo é 100g. Por último, o resultado é dividido por 30.

No caso da tributação, até R$20 mil você está isento de imposto. Outro ponto é que é preciso recolher o DARF e declarar o Imposto de Renda caso passe de um ano para outro.

Saiba mais sobre a tributação a partir do guia feito pela Somas.

Vantagens de investir em ouro

O fato do ouro ser um elemento escasso é benéfico quando se trata do mercado financeiro. A característica faz com que o valor de mercado dele seja interessante para os investidores.

Mais um pró é se valorizar durante a crise, indo na contramão das moedas, pois é quando a demanda pelo ativo mais cresce.

Vale lembrar que ele pode ser utilizado para diversificar sua certeira－a proposito, simule sua alocação de investimentos a partir da nossa ferramenta.

Por fim, a cotação acontece por meio do dólar. Ou seja, você se beneficia do ativo quando ele está valorizado no mercado mundial, bem como com a desvalorização do câmbio.

Desvantagens de investir em ouro

A liquidez do ativo pode ser prejudicada quando há crescimento econômico. Isso faz com que o ouro perca a atratividade para planos de curto e médio período.

Outro ponto é que a alta liquidez normalmente está atrelada a um capital maior investido.

Mais uma questão a ser levantada é o preço para custear tudo. Dependendo do tempo, tipo de contrato e o prazo em sua carteira.

Não há cobertura do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).

Vale lembrar que pessoas que fazem a guarda em suas próprias casas, ainda correm o risco de assalto e como consequência, perdem o investimento.

Perguntas frequentes

Como conferir a cotação do ouro?

Vocẽ consegue fazer isso através da sua plataforma de negociação, basta entrar e pesquisar o contrato.

Quanto custa uma grama de ouro?

Por se tratar de uma renda variável, não é possível dizer com exatidão o valor da grama do ouro. No Brasil, o cálculo é feito em reais e o máximo de casas decimais é 3.

Qual é o risco de investir nele?

O risco de investir nele é que na queda do preço da commodity, há uma desvalorização do investimento.

Fique atento ao dólar e à taxa de juros. São duas questões centrais para te guiar a entender a oscilação do ouro.

No entanto, quando você possui uma carteira diversificada, isso não será um grande problema. O importante é tomar suas decisões com base no cenário atual, histórico de investimento, seu perfil e pesquisas que possam influenciar.

Qual é o momento certo para começar a investir em ouro?

Quando estiver buscando proteger parte do seu patrimônio e diversificar suas aplicações, será a situação ideal para alocar seus recursos em ouro.

Mas é importante, como já dito, “não apostar todas as suas fichas” em uma única opção. Ao aplicar todos os seus recursos em um ativo, corre um risco desnecessário. Diversifique! Existem outras formas de proteger o que possui.

Como acontece a venda dele?

Quando se trata do contrato futuro e de termo, o processo acontece de forma física. No caso da compra à vista, pode ser física e financeira.

Existe outra forma de proteger meu dinheiro?

Deixar parte dos seus recursos financeiros convertidos para o dólar é uma maneira alternativa de deixar a quantia segura. No entanto, as crises desvalorizam as moedas, inclusive a dos EUA. Quando isso ocorre, há uma maior procura por metais.

Conclusão

O ouro é um bom ativo para proteger seu patrimônio. Além disso, nos momentos de crise econômica tende a ser mais procurado e como consequência, encarece.

Para adquiri-lo, basta se cadastrar em uma corretora e transferir dinheiro para a conta. Depois, é só comprar a opção que deseja.

Para mais informações a respeito do mercado financeiro, consulte o blog da Somas. Não perca o artigo sobre como montar um orçamento.

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