Veja mais em nosso Blog

Antecipação de recebíveis é utlizada por diversas empresas no Brasil para ajustar o fluxo de caixa. Veja mais!

Antecipação de recebíveis refere-se a uma estratégia utilizada por negócios que precisam de dinheiro no momento. Veja mais.

Logo Somas
Equipe Somas - Lorraine Moreira
17 de setembro, 2022

COMPARTILHE:

Antecipação de recebíveis: o que é e como funciona?Antecipação de recebíveis: o que é e como funciona?

O que são?


Os recebíveis, também conhecidos como contas a receber, são os valores monetários que uma empresa deve ganhar e, geralmente, são originados a partir da venda a prazo de um produto ou serviço.

Eles aparecem comumente em companhias que oferecem produtos mais caros.

Cadastre-se na assessoria de investimentos da Somas e receba ajuda na hora de fazer investimentos.


Como funciona a antecipação?


Embora seja necessário ter dinheiro no presente para realizar atividades operacionais, diversas organizações realizam vendas a prazo por venderem produtos caros.

Com a necessidade dos recursos financeiros no presente, os negócios antecipam os recebíveis. Basicamente, funciona como um adiantamento de recursos financeiros.

Para conseguir realizar a operação, é necessário procurar instituições financeiras que, preferencialmente, sejam especializadas no trabalho com pessoas jurídicas.

Vale pontuar que isso gera um custo, que aparece no formato de uma taxa de juros. Normalmente é baixo por haver um baixo risco de inadimplência. De todo modo, é importante pesquisar uma proposta atrativa para diminuir os gastos o máximo possível.

Entre na nossa sala de investimentos para saber mais sobre finanças pessoais.


Qual é a diferença entre empréstimo e antecipação de recebíveis?


Apesar das duas operações serem feitas a partir do dinheiro concedido por instituições financeiras, existem distinções importantes a serem feitas.

No empréstimo, o banco oferece recursos que não são da empresa, enquanto que na antecipação de recebíveis, há a entrega de uma quantia que a companhia já vai receber.

A diferença, no primeiro momento, pode parecer inofensiva, mas ela tem um impacto direto no risco, que vai ser intensificado na contratação de crédito.

Confira como calcular os juros do empréstimo.


Quais são os tipos de recebíveis?



Boletos bancários

Apesar dos boletos bancários geralmente serem emitidos para o pagamento em um período próximo, há a possibilidade da companhia querer esse valor antes.


Recebíveis de cartão de crédito

Compras de curto e médio prazo realizadas através do cartão de crédito tem seus valores adiantados caso haja interesse por parte da organização.

É necessário integrar o sistema para conseguir a documentação exigida e, dessa forma, enviar o que é solicitado.


Depósitos em conta

Existem casos de depósitos antecipados, principalmente em duplicatas emitidas sem boletos.

Para tanto, o pedido de documentos que comprovem as operações acontecem.


Cheques pré-datados

Ao invés de esperar um longo tempo para receber aquilo a que tem direito, é possível adiantar os cheques pré-datados.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Quando uma empresa deve optar pela antecipação de recebíveis?


A escolha pela antecipação de recebíveis resulta em percalços se não for a melhor opção para seu empreendimento.

A preocupação deve ser centrada em como fazer uso do dinheiro no presente, sem comprometer o futuro do negócio.

Mas quais são as situações que podem motivar a busca pelo serviço? Confira a seguir:

  • Aumento do capital de giro: o capital de giro vai ser responsável por permitir que a empresa tenha uma atuação estável no presente, sendo possível pagar despesas fixas e variáveis. Existe a possibilidade da companhia precisar de mais recursos financeiros por conta de atividades que exijam mais capital. Leia “Capital de giro: o que é e como calcular?” para saber mais sobre o tema.

  • Pagar despesas: a gestão de custos é um dos motivos para o adiantamento de recebíveis. A sua empresa sofre menos quando for honrar seus compromissos se fizer uma boa negociação e ajustar a quantia disponível no momento.

  • Manutenção positiva do fluxo de caixa: a fim de não operar no vermelho ou ser inadimplente, o adiantamento dos recebíveis é uma saída. Dessa forma, a quantidade que receberia no futuro é diminuída, mas se mantém estável no momento atual.


Quais são as vantagens de fazer a antecipação de recebíveis?



Menor risco de inadimplência

Existe um baixo risco da instituição financeira não receber o valor porque entende-se que já haverá o pagamento dele no futuro, pois houve um acerto de contas.

Basicamente, como a empresa vai obter aquilo que é seu por direito, está havendo apenas um adiantamento e, portanto, é uma exposição menor para o banco.


Facilidade de contratação

Por possuir um baixo risco, o adiantamento de recebíveis é fácil de ser contratado. Ela exige uma carga burocrática menor do que outras operações, como o crédito.


Liquidez

Nesse caso, a capacidade de gerar dinheiro é alta e o processo é rápido. Ou seja, você consegue acelerar e ter acesso a quantia mais rapidamente.

Acesse o texto “O que é liquidez? Conheça mais e leve em conta para escolher ativos financeiros”, produzido pela Somas, e entenda mais sobre o assunto.


Evita empréstimos e financiamentos

Em muitos casos, adiantar o recebimento do valor é melhor do que optar por um crédito que comprometeria mais o caixa da empresa no futuro. Assim, você tem acesso ao dinheiro sem pagar altas taxas de juros no futuro.


Tech Fins e antecipação de recebíveis


Trata-se de empresas que fazem soluções financeiras a partir de tecnologia. No caso de recebíveis, há a vantagem das ferramentas digitais otimizarem o processo.

A inovação é capaz de criar maneiras mais rápidas de a operação ser realizada, o que traz benefícios para o empreendedor, que consegue o dinheiro mais rápido.


Conclusão


Os recebíveis são as contas que uma empresa tem a receber e, normalmente, existem por conta das vendas a prazo feitas porque os produtos e serviços são muito caros.

Na antecipação de recebíveis, as instituições financeiras oferecem um adiantamento em troca de uma taxa de juros que costuma ser barata por haver um baixo risco de inadimplência nesse tipo de operação.

Apesar de algumas pessoas se confundirem e acreditarem que o adiantamento é um tipo de empréstimo, a verdade é que isso não procede. Enquanto a contratação de crédito envolve recursos que não são da empresa, a antecipação é oferecer uma quantia que já é da companhia antes do período que ela ganharia.

A empresa pode adiantar boletos bancários, valor de compra do cartão de crédito, depósitos em conta, cheques pré-datados.

Os motivos para que a operação ocorra são: busca pelo aumento do capital de giro; pagar despesas; manutenção positiva do fluxo de caixa.

As vantagens do adiantamento de recebíveis são: risco menor de inadimplência; facilidade de contratação; liquidez; esquivar-se de empréstimos e financiamentos.

Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler ”Free Float: o que é e qual a importância desse indicador?”.

Monte seu plano para aposentadoria.

Encontre um assessor de investimentos da XP para ajudar com suas finanças através da Somas.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Veja mais sobre investimentos:

Diariamente novos artigos especialmente produzidos por nossa equipe para que você possa tomar decisões financeiras mais inteligentes

25 de setembro, 2023
O que é CDI e como começar a investir? [2024]

CDI significa Certificado de Depósito Bancário, e ele é utilizado como base para vários investimentos.

25 de setembro, 2023
Quanto Rende 3 Milhões em Diferentes Estratégias Financeiras [2024]

Ter esse valor na conta seria sinônimo de tranquilidade para a esmagadora maioria das pessoas. Mas existem opções além da poupança para deixar o dinheiro render.

25 de setembro, 2023
Você sabia que é possível investir no esporte? [2024]

De maneira resumida, o trader esportivo consiste em realizar operações na Bolsa Esportiva a favor ou contra um acontecimento durante uma partida, disputa, campeonato, entre outros.

25 de setembro, 2023
Fundos de investimento imobiliário: conheça mais! [2024]

Descubra como multiplicar seu patrimônio com Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs).

25 de setembro, 2023
Mercado de opções: como funciona? [2024]

Esse investimento é uma boa alternativa para diversificar a carteira. Seu preço irá variar de acordo com o comportamento do ativo-objeto.

25 de setembro, 2023
Networking: Aprenda a usar o seu tempo para construir bons relacionamentos [2024]

Conheça tudo sobre networking e evolua pessoalmente e profissionamente!

25 de setembro, 2023
Entenda como chegar no seu primeiro milhão [2024]

Alcançar o primeiro milhão é possível, desde que se tenha disciplina financeira e constância.

25 de setembro, 2023
Cisne Negro: Você sabe o que é no mercado financeiro? [2024]

Fenômenos imprevísiveis que impactam o mercado financeiro são conhecidos dessa forma.

25 de setembro, 2023
Como investir 5 milhões de reais? [2024]

Ter uma quantia elevada à disposição traz tranquilidade, mas também pode provocar uma série de dúvidas a respeito dos investimentos.

28 de agosto, 2023
Alíquota: o que é e como funciona? [2024]

De forma resumida, a alíquota representa o percentual utilizado como base de cálculo para um imposto a ser pago por pessoa física ou jurídica.

20 de junho, 2023
Bolsas de valores internacionais e as oportunidades de lucro! [2024]

Ao contrário do que muita gente pensa, investir em bolsas de valores internacionais não precisa ser complicado.

20 de junho, 2023
Entenda como chegar no seu primeiro milhão [2024]

Alcançar o primeiro milhão é possível, desde que se tenha disciplina financeira e constância.

28 de agosto, 2023
Taxa de juros com alta histórica nos EUA: o que isso representa para o investidor brasileiro? [2024]

A taxa de juros americana alcançou um patamar próximo de países emergentes. Como isso impacta o investidor brasileiro?

20 de junho, 2023
Retail Liquidity Provider (RLP): entenda o que é e como funciona [2024]

RLP: a sigla significa Retail Liquidity Provider, ou Provedor de Liquidez para o Varejo em bom português. Veja tudo sobre!

20 de junho, 2023
Mercado a Termo: o que é e como funciona? [2024]

Mercado a termo envolve a operação de compra e venda de derivativos, com prazo de vencimento em uma data futura.

Acesse nosso Blog

Acesse nosso conteúdo e saiba mais sobre finanças pessoais, economia e assuntos diversos.

Toda semana artigos novos especialmente produzidos por nossa equipe para que você possa tomar decisões financeiras mais inteligentes

Acesse nossos simuladores e conteúdos para melhorar o seu planejamento financeiro

Nosso próposito é ajudar nossos usuários a tomarem decisões financeiras mais inteligentes.