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O que são as operações estruturadas? (2022)

Você sabe o que são as operações estruturadas? Leia nosso artigo e veja como proteger sua carteira com essa estratégia de investimentos.

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Equipe Somas - Lorraine Moreira
*Atualizado em 24 de março, 2022

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O que são as operações estruturadas? (2022)O que são as operações estruturadas? (2022)

Quando você começa a investir, encontra termos mais simples e outros mais difíceis. As operações estruturadas se aplicam ao segundo grupo, por isso, hoje vamos explicá-las.


O que é?


Trata-se de uma forma de investimento em que há a combinação de 2 ou mais ativos financeiros, com um propósito definido.

Os investidores utillizam diferentes estratégias: proteção contra as oscilações (Hedge); aumento dos ganhos; diversificação da carteira - a ferramenta de alocação de investimento pode te ajudar com isso.

A partir das operações estruturadas, táticas de alocação complexas são criadas. Justamente por isso, é indicado para pessoas que já possuem extenso conhecimento na área ou são bem assessoradas.

Não se esqueça de que pode contar com a ajuda da Somas, cadastre-se em nossa assessoria financeira gratuita.


Como funciona?


Basicamente, uma estrutura que leva em conta distintas possibilidades de acontecimentos do mercado financeiro é criada.

Ela funciona como um pacote dentro da Bovespa, onde a intenção é se proteger e aproveitar os momentos de alta dos ativos.

Apesar de parecer completamente arriscada, é possível descobrir o pior cenário e a rentabilidade em diversos momentos. Geralmente, os índices servem de apoio para essa análise.

Ela é usada tanto para a alavancagem, quanto para proteção de patrimônio. Nesse sentido, pode te ajudar a conquistar suas metas financeiras-faça o cálculo delas a partir do nosso simulador.

O próprio investidor pode fazer a operação, mas também há corretoras que oferecem o serviço.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Tipos



Travas (alta e baixa)

A alta se refere à expectativa de valorização futura. Para isso, quando há uma opção de compra (call), o indivíduo espera que o valor aumente e posteriormente, seja feita a venda.

Já na baixa, a intenção é de que o preço esteja menor no momento da venda.


Borboleta

É quando a aplicação é feita a partir da crença de que o valor se manterá estável. Caso não se mantenha, há prejuízo.


COE

É um título composto por renda fixa e variável, o qual pode ser estruturado em câmbio, ações, investimentos em commodities, ativos que seguem índices e outros.

Vale pontuar que o Certificado de Operações Estruturadas (COE) é emitido por instituições financeiras e, geralmente, não possui alta liquidez-caso queira lucro em curto prazo, leia o texto produzido pela Somas.


Financiamento

O Safra explica: "O lançamento coberto de opções é feito comprando uma determinada ação no mercado à vista. Ao mesmo tempo é feita uma venda de opção de compra “call” da mesma ação. O comprador passa a ser o titular e lançador das opções, com direito a vender a ação a um preço já determinado em uma data futura. Ele segue com a ação em carteira enquanto a opção não for exercida. Se, ao final do prazo, a opção for exercida, o investidor vende suas ações sabendo o retorno da sua operação de financiamento. Caso a opção não seja exercida, ele terá o valor recebido como prêmio e a ação em sua carteira, com um preço médio menor que o do mercado.


Rolagem

Quando a pessoa acredita que a estratégia adotada ainda vai gerar lucro, pode optar por essa alternativa. Basicamente, é preciso manter o investimento até o próximo vencimento ou ajustar a quantia aplicada.

Faça uso da nossa calculadora de retorno sobre investimento e simule seus possíveis ganhos.

Monte seu plano para aposentadoria.

Encontre um agente de investimentos autorizado para ajudar com suas finanças através da Somas. Trabalhamos com as maiores corretoras.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Quais são os custos envolvidos?



Tributação

Quando se trata de Imposto de Renda (IR), a cobrança é regressiva, ou seja, diminui conforme o tempo. Por isso, quanto maior o período for, menor será o IR.

Até 6 meses, a alíquota é de 22,5%; entre 181 dias e 1 ano, é de 20%; para 361 dias e 2 anos, 17,5%; acima de 720 dias, 15%.


Taxa de custódia

É a cobrança feita pela corretora de valores por conta das aplicações. Mas não são todas as empresas que a cobram - pesquise antes de se tornar um cliente.

Não há taxa de custódia na XP, por exemplo, sendo um atrativo. Para saber mais a respeito dessa companhia, leia o artigo feito pela Somas.


Taxa de corretagem

O intermédio da operação é realizado por uma corretora, a qual deve receber uma remuneração pelo serviço prestado. Assim como a de custódia, nem sempre é cobrada.


IOF

Quando o dinheiro aplicado fica por um período de tempo menor do que 30 dias, há cobrança do Imposto sobre Operações Financeiras. Caso contrário, há isenção.


Como investir?


Para isso, o primeiro passo é definir se você vai fazer o processo sozinho ou com uma corretora. Caso opte pela segunda alternativa, é importante pesquisar a respeito da segurança, taxas envolvidas e qualidade de serviço.

Feito isso, cadastre-se e comece a aplicar. Lembre-se de levar em conta os juros-use nossa ferramenta para calcular.


Perfil do investidor em operações estruturadas


O perfil de investidor indicado para essa categoria é moderado ou agressivo. Isso porque, estão preparados para os riscos e já esperam pelas oscilações.

Outra questão é que pessoas com pouco entendimento sobre o mercado financeiro não se beneficiam tanto dessas estratégias. Por isso, caso você seja iniciante, opte por aprender mais e invista naquilo que tem conhecimento, só depois faça as operações estruturadas.

Existem outras dicas presentes no artigo ”como saber onde investir”, faça a leitura antes de tomar qualquer decisão.


Vantagens


  • Diversificação de ativos

  • Previsão das perdas

  • Tributação regressiva


Conclusão


As operações estruturadas podem ser utilizadas como estratégia para diferentes fins, como alavancagem ou proteção de patrimônio.

São indicadas para quem já possui conhecimento sobre o mercado e tem perfil moderado ou agressivo.

Há dezenas de tipos: borboleta, trava de alta, trava de baixa, financiamento e rolagem.

Podem ser uma ótima oportunidade para diversificar os ativos e gerar lucro, mas devem ser estudadas com profundidade.

Continue acompanhando a Somas para garantir conhecimento sobre o mercado financeiro. Veja, por exemplo, a calculadora CDI.


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