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4. Como ganhar dinheiro e o que são fundos quantitativos? [2024]

Vale a pena investir em fundos quantitativos atualmente? Conheça as principais estratégias desses fundos.

Você sabe o que são os fundos quantitativos? Leia nosso artigo e tome sua melhor decisão financeira.

• O que são fundos de investimento?
• O que são fundos quantitativos?
• Classificação dos sistemas nos Fundos Quantitativos
• Quais as diferenças em relação aos tradicionais?
• Tributação
• Vantagens
• Quando vale a pena investir?
• Como investir?
• Conclusão

Com o avanço tecnológico, o mercado financeiro passou a receber otimizações. Uma delas pode ser observada no fundo quantitativo, o qual tem as compras e vendas definidas por algoritmos.

Quer saber mais sobre eles? Leia este artigo produzido pela Somas depois de conferir o texto ”Quais são os melhores investimentos de curto prazo?”.

O que são fundos de investimento?

É uma modalidade de investimento coletiva, ou seja, indivíduos distintos fazem aplicações e uma gestão fica responsável pela administração.

Nesse sentido, a equipe especializada realiza a escolha dos ativos, enquanto o grupo de pessoas aplica nos investimentos estabelecidos.

Dentro deles, há dezenas de categorias e caso você não saiba em qual investir, cadastre-se na assessoria financeira gratuita da Somas. Além disso, leia ”O que são fundos de investimentos?” e saiba mais sobre o assunto.

O que são fundos quantitativos?

Apesar de parecer um tipo, na verdade é um modelo de gestão geralmente utilizado em fundos de ações ou multimercado － o último citado é o que engloba diferentes produtos, ao invés de focar em um único.

Quando se trata de funcionamento, basicamente as decisões são pautadas em avaliações algorítmicas. Portanto, a análise de mercado não é responsabilidade do gestor, já que a ferramenta faz isso.

Essa operação só acontece quando há inteligência artificial no sistema computacional, sendo necessário que haja um extenso cumprimento de regras.

Há um rastreamento do histórico, rentabilidade, estabilidade e outros pontos de avaliação. A partir disso, é possível criar estatísticas e entender os padrões de comportamento dos ativos.

Esse tipo de gestão é resultado de anos de pesquisas, além de coletas de informações micro e macroeconômicas.

Os parâmetros utilizados são definidos pelo gestor e não pelos algoritmos. Ou seja, a tecnologia não faz o trabalho inteiro sozinha.

É crucial criar metas financeiras e tentar conectá-las com seus investimentos. Faça o cálculo de quanto precisa através da nossa ferramenta.

Um fator positivo é que o fundo quantitativo permite que a escala da observação de dados seja maior, otimizando o estudo. No caso das pessoas, existem limitações quanto à análise, demorando mais tempo do que com o uso da tecnologia.

Essa opção não busca prever o futuro do mercado, mas sim escolher com base nos padrões vivenciados e, assim, encontrar ativos que tenham mais chance de valorização.

Há fundos que realizam dezenas de operações em segundos e outros em que a escolha é ainda mais aprofundada, fazendo com que o intervalo de tempo seja maior.

Entre na nossa sala de investimentos e garanta conhecimento sobre o mercado financeiro.

Classificação dos sistemas nos Fundos Quantitativos

• Sistema contínuo: tal como o nome já diz, há uma continuidade na análise do mercado. Ou seja, ele é observado frequentemente.


• Sistema intradiário puro: nesse caso, existe um horário estabelecido para o funcionamento. Vale pontuar que as posições são fechadas antes do mercado financeiro fechar.


• Sistema intradiário contínuo: esse permite que as operações sejam feitas mesmo depois do mercado fechar. Ou seja, o processo vai acontecer de acordo com a estratégia montada.

Quais as diferenças em relação aos tradicionais?

Diferente dos fundos tradicionais, há o uso dos algoritmos ao invés da observação vir apenas de um humano.

É importante ressaltar que existe um gestor profissional durante o processo, sendo que o papel dele antecede toda a operação, já que ele escolhe as métricas que devem ser utilizadas pelos algoritmos.

Apesar de haver objetivos parecidos com os tradicionais, a tomada de decisão depende da lógica advinda dos parâmetros estabelecidos.

Como a participação do gestor é reduzida e ele não decide o que comprar ou vender, as decisões não são afetadas pelas emoções－as quais, muitas vezes, são afloradas em momentos de grandes oscilações.

Caso não saiba qual escolher, pode simular o retorno sobre investimento das alternativas através de nossa ferramenta e usar como comparativo.

Tributação

Não há variação dos impostos cobrados entre tradicionais e quantitativos, sendo que depende do tipo do fundo.

Geralmente, fica entre 22,5% para menos de 180 dias e 15% para 720 dias.

Vantagens

• Diversificação da carteira－use nossa ferramenta de alocação de investimento e faça uma estratégia para você


• A tomada de decisão é otimizada por haver uma base de dados analisada maior do que no tradicional


• As emoções não atrapalham as escolhas, já que o processo segue as métricas estabelecidas


• Opções de funcionamento 24 horas por dia


• Existe uma análise de risco


• A execução é feita da forma que foi proposta

Quando vale a pena investir?

Como já dito, é uma forma de investimento útil para aqueles que buscam diversificar a carteira de ativos e, com isso, proteger o patrimônio.

Também são oportunos quando o mercado está instável, já que ao longo do tempo demonstraram boa performance nesse cenário.

É importante considerar outros fatores quando você for investir. Para se aprofundar, leia o artigo como saber onde investir? produzido pela Somas.

Lembre-se de não aplicar todos os seus recursos financeiros nessa única opção, para não se colocar em um risco desnecessário. O interessante é variar os investimentos, além de possuir uma reserva financeira－faça o cálculo da sua através do nosso simulador.

Como investir?

Assim como em outras alternativas de investimentos, é necessário criar uma conta em alguma corretora. Já nessa etapa, pesquisar empresas seguras, com atendimento qualificado e taxas de serviço pequenas ou nulas, é crucial.

Uma opção que vem à mente da maioria das pessoas é a XP, saiba se ela é confiável através do nosso artigo.

Depois, é só efetuar a compra do produto que deseja. Não se esqueça de utilizar a nossa calculadora de juros compostos para mensurar os possíveis ganhos.

Conclusão

Os fundos quantitativos fazem uso da tecnologia no processo de tomada de decisão. Justamente por isso, acabam otimizando algumas questões－como a análise de dados e não deixa as emoções influenciarem nas escolhas.

Ele é uma possibilidade de investimento que pode te ajudar na diversificação da carteira, por exemplo.

É importante lembrar que você precisa fazer escolhas que façam sentido para sua vida e seus planos. Portanto, antes de investir, veja se vale a pena para você.

Continue acompanhando a Somas, lendo os artigos produzidos e usando nossas ferramentas－como a calculadora CDI.

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