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Melhores Fundos Imobiliário para 2022

A Somas produziu este artigo que vai te ajudar a entender quais são os melhores Fundos Imobiliários para investir em 2022.

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Equipe Somas - Lorraine Moreira
23 de novembro, 2021

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Nesse artigo você verá quais são os fundos imobiliários mais rentáveis nos últimos 12 meses. Veja mais sobre o assunto:

Melhores Fundos Imobiliário para 2022Melhores Fundos Imobiliário para 2022

Você planeja ter mais dinheiro em 2022? Além de ler nosso artigo sobre iniciativas para começar o ano bem, uma das possibilidades é investir em um Fundo de Investimento Imobiliário (FII).

A Somas acredita no papel do planejamento como estratégia para garantir a saúde financeira de um indivíduo. Dentre as ações, investir é uma das mais necessárias.

Reconhecendo a importância do assunto em questão, preparamos este artigo. O qual visa te ensinar sobre o FII, além de estabelecer um ranqueamento dos melhores fundos.


O que é?


O FII é um ativo de renda variável. A modalidade é coletiva e por isso, diversas pessoas conseguem fazer aplicações nos títulos.

Ele é dividido em cotas, as quais são nominativas e escriturais. Apesar de pertencer essas frações, o investidor não possui o real direito do imóvel. Mas como vantagem, não tem obrigação legal e portanto, não responde pessoalmente por problemas desses bens.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Como está hoje?


No dia 04 de maio de 2022, o Copom ajustou a Taxa Selic para 12,75% e a previsão é de que vá aumentar mais até o final do ano. Esse cenário é negativo para os FIIs, os quais acabam não se valorizando.

Vale lembrar que a Selic é a taxa básica de juros brasileira. Quando um investidor não consegue superá-la, quer dizer que há uma desvalorização do seu capital e portanto, ele perde dinheiro. Pensando no FII atual, alguns ainda demonstram rendimento superior aos juros de referência e por isso, compensam.

Caso você não consiga saber o momento ideal para investir em algo, a Somas pode assessorar seus investimentos de forma gratuita. Faça seu cadastro e aproveite!


Fundo Imobiliário é bom?


Com um cenário de insegurança e alta das taxas, os fundos recuaram. Diversos ativos indicados por corretoras, posteriormente demonstraram ser uma opção ruim. Em setembro, por exemplo, o Mongo Fundo de Fundos (MGFF11) caiu 4,15%.

Existem aqueles com capacidade de lucrar mesmo quando há um grande crescimento dos juros. Mas como você deve imaginar, não são maioria.

Como exceção à regra, alguns conseguiram se salvar. O BR Crédito Imobiliário Estruturado (RBBY11) teve o maior crescimento, em consonância à queda do ativo citado anteriormente, com um acréscimo de 2,17%.


Ranking dos melhores Fundos Imobiliários


Para começar 2022 com o pé direito, alguns dos investimentos que têm demonstrado bons resultados estão na tabela abaixo:

FII TICKER RENTABILIDADE
(12 MESES)
FII NOVOHORI NVHO11 283,95%
FII MTGESTAO DRIT11B 51,25%
FII H UNIMED HUSC11 40,31%
FII S F LIMA FLMA11 39,44%
FII W PLAZA WPLZ11 36,42%
FII TRX LOG BTLG11 32,86%
FII FATOR VE VRTA11 27,71%
FII ABC IMOB ABCP11 26,3%
FII VBI 4440 FVBI11 26,27%
FII ANCAR IC ANCR11B 24,69%


O que auxilia na lucratividade do Fundo de Investimento?


Por existir diferentes tipos de fundos, espera-se que fatores distintos contribuam para a rentabilidade de uma operação. Nesse sentido, a resposta é que depende.

Em contrapartida, há uma regra que serve para todas as opções. Trata-se da análise entre risco e retorno. Quando algum oferece um retorno alto, há maior risco de não pagamento por parte dos inquilinos. Portanto, aqueles que buscam mais segurança, devem escolher opções que ofereçam menor rentabilidade e vice-versa.

Vale lembrar que ele é afetado pelo mercado financeiro, por se tratar de um ativo negociado na bolsa e portanto, uma renda variável. Isso pode ser observado através do declínio acentuado dos fundos de shoppings em 2020, devido ao fechamento dos locais por conta da pandemia.

Uma vantagem que não pode ser esquecida é que você obtém dinheiro advindo do aluguel, enquanto está isento do Imposto de Renda. Além disso, é mais uma maneira de diversificar sua carteira de investimentos.

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O que você deve analisar antes de fazer um investimento num FII?


O investidor não pode considerar apenas o rendimento de dividendos. Ele deve examinar a quantidade e qualidade do imóvel, além da situação financeira de quem pretende contratar a residência. Por último, a qualidade e o prazo dos contratos entre as partes.

Um ponto importante é analisar o Certificado de Recebíveis Imobiliários (CRI), as taxas de juros, o indivíduo que é emissor, a gestão e quanto ele possui para a aplicação-ainda que seja possível investir com pouco dinheiro.


Como diversificar minha carteira com Fundos Imobiliários?


A Somas sempre enfatiza a importância de não aplicar toda sua confiança e portanto, dinheiro, em um único ativo. Há uma necessidade de alocar os recursos em diferentes investimentos a fim de que o indivíduo não perca tudo.

No momento em que alguém opta por colocar toda sua quantia em uma única alternativa, quando há uma desvalorização acentuada, acaba perdendo muito. Mas caso ele tenha colocado só uma parte nela e tenha feito outras aplicações, será compensado por essas outras e não perderá tanto.

Para diversificar sua carteira, basta pesquisar sobre os fundos e descobrir quais você pretende investir. Com isso, além de possuir uma boa liquidez, garante uma periodicidade de renda-já que os alugueis possuem um prazo para pagamentos.

A seguir, você descobrirá alguns tipos de fundos:

  • Fundo de recebíveis imobiliários: Com características parecidas à renda fixa, mostra-se como uma boa opção para aqueles que buscam por mais segurança. Além do valor aplicado, o investidor consegue juros no vencimento do fundo. Pode ser mais rentável, por exemplo, alocar R$1 milhão aqui do que na poupança.

  • Fundos de renda: A construção ou compra de imóveis para alugar está dentro dessa categoria. De modo geral, está associado às empresas de médio e grande porte: shoppings, agências bancárias, hospitais, hotéis, flats, imóveis residenciais e outros.

  • Fundo de compra e venda: Nesse caso, há uma compra de imóveis já existentes e que dão indícios de valorização. Por isso, acaba sendo mais arriscado e é indicado para quem já possui conhecimento sobre o mercado imobiliário.

  • Fundo de desenvolvimento: Com uma proposta mais arriscada e portanto, podendo ser mais rentável, refere-se a compra de terrenos para grandes construções e venda mais valorizada posteriormente.


Conclusão


O Fundo de Investimento Imobiliário (FII) é um tipo de aplicação que opera na renda variável. Dividido em cotas, não dá o real direito aos compradores dos títulos. Em contrapartida, não permite a responsabilização pessoal dos investidores por problemas com os bens.

A partir dele, é possível que uma pessoa consiga realizar suas metas financeiras.

Com o crescimento da Taxa Selic, juro básico do Brasil, há uma desvalorização dos FIIs. Isso pode ser observado na grande queda que a maior parte dos ativos vêm sofrendo. Com um cenário de insegurança, poucas opções tem se demonstrado boas.

Nosso ranking, corresponde a uma análise feita no período atual e portanto, variações podem ocorrer e outros fundos podem se tornar melhores do que os aqui apresentados. Para conferir todas as informações relevantes, basta buscar nossa tabela neste texto. Seguem os nossos resultados:

O FII NOVOHORI está em primeiro lugar, seguido por FII MTGESTAO e FII H UNIMED. Em quarto lugar ficou FII S F LIMA e em quinto, FII W PLAZA. O sexto lugar foi para FII TRX LOG e o sétimo foi para FII FATOR VE. O oitavo e nono, correspondem respectivamente, a FII ABC IMOB e FII VBI 4440. O décimo é FII ANCAR IC.

Informar-se sobre os fundos é necessário, uma vez que eles são diferentes entre si. Mas vale lembrar que uma regra que serve para todos é a relação do risco e rentabilidade: quanto mais um for, maior o outro pode se tornar e vice-versa.

Por fim, indicamos que você diversifique sua carteira de investimentos a fim de não ficar exposto às oscilações do mercado e conseguir gerar mais lucro do que perda.


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