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4. Hedge Cambial: o que é e quais suas vantagens? [2024]

Como o hedge cambial pode ser útil para seus investimentos?

Hedge é um termo que, traduzido livremente, significa cerca ou limite, e trata de uma estratégia de proteção ao investidor para diminuir prejuízos futuros.

• O que é hedge?
• Como funciona o hedge?
• O que é hedge cambial?
• Quais são os tipos de hedge?
• Qual a relação entre hedge e mercado futuro?
• Por que o hedge é interessante para utilizar?
• Conclusão

Você já ouviu alguém falar sobre hedge? Extremamente útil para os investidores, o termo passa batido por muita gente, que perde grandes oportunidades por falta de conhecimento sobre o conceito.

O mercado financeiro é cheio de palavrinhas que podem confundir os investidores. Para evitar confusões e problemas futuros, preparar-se a partir da pesquisa aprofundada e do estudo são tarefas importantes.

Pode parecer impossível entender os temas, especialmente para pessoas que acabaram de ingressar nesse mundo. Mas a verdade é que não é! Em busca de mostrar como os termos nem sempre são tão difíceis assim, a Somas resolveu disponibilizar este texto.

O que é hedge? Como funciona? Eu posso fazer? É benéfico? Alguém pode me ajudar no processo? São muitas perguntas, mas isso não deve fazer você ficar desmotivado a entender do que se trata. Até porque, investir exige conhecimento.

O que é hedge?

Hedge é uma palavra em inglês que, em tradução livre para o português, pode significar cerca ou limite.

O termo retoma a ideia de proteção ao investimento, ou seja, é uma maneira de cercar a sua aplicação, de forma a limitar os preços dos ativos.

Basicamente, o hedge é um mecanismo que serve para a proteção de operações financeiras que são expostas a uma alta taxa de volatilidade, ou seja, que tem uma oscilação de preço alta.

A proteção acontece por meio de uma estratégia de definição do preço futuro de algum produto financeiro, tendo como base os preços e as cotações do momento.

Geralmente, ele é utilizado em operações relacionadas a commodities, mas também pode aparecer em outros pontos do mercado.

O preço dos ativos pode variar muito e, para evitar perdas exacerbantes, o hedge funciona como estratégia para fornecer previsibilidade ao mercado.

Nesse sentido, ele é uma forma de proteção que o investidor pode ter ao aplicar dinheiro na Bolsa de Valores. Quem pretende diminuir os riscos da renda variável, pode ficar contente ao utilizá-lo.

Entre na nossa sala de investimentos e entenda mais sobre o mercado financeiro e veja as ferramentas que lhe ajudarão a tomar decisões financeiras inteligentes.

Como funciona o hedge?

Sabendo o que é hedge, chega o momento de entender como ele funciona. O assunto pode parecer um pouco complicado para quem ainda não tem domínio, mas pode ser facilitado por meio de exemplos.

Em um cenário em que você fez a aquisição de ativos que geralmente oscilam muito no mercado, pode proteger-se vendendo produtos relacionados a própria variação do mercado, como um índice que copia o desempenho da Bolsa de Valores, por exemplo.

Isso não significa que você deve sair por aí adquirindo tudo o que representa a volatilidade do mercado ou buscando maneiras de utilizar o hedge. Na verdade, um acompanhamento profissional pode ser excelente, especialmente se você tiver pouco conhecimento no assunto.

A Somas oferece um serviço de assessoria de investimento, que pode te ajudar em meio ao processo de busca pela proteção. A empresa conta com uma equipe profissional, responsável por melhorar o contato do investidor com o mundo dos investimentos.

Acompanhar o mercado, observar as constantes mudanças e procurar por oportunidades continuam sendo tarefas indispensáveis para diminuir os riscos e planejar seus investimentos.

O que é hedge cambial?

O hedge cambial é uma proteção voltada à redução de prejuízos causados pela volatilidade das moedas.

Ele serve tanto para investimentos atrelados a moedas quanto para organizações que importam ou exportam produtos cotados em dinheiro estrangeiro.

A utilização por parte das companhias acontece pelo desejo de estimar o valor de negociação e, como consequência, conseguir criar planejamentos.

Ele pode aparecer em moedas em espécie, contratos de mercado futuro e até mesmo em opções de compra de moeda. A explicação de como isso funciona em cada um será aprofundada no tópico seguinte.

Quais são os tipos de hedge?

Engana-se quem pensa que o hedge é uma fórmula pronta que funciona de forma igual independente do ativo. Na verdade, existem algumas opções disponíveis:

Hedge cambial

O hedge cambial existe para diminuir o prejuízo causado pela variação das moedas no mercado financeiro.

Os investimentos em moedas, bem como as organizações que importam ou exportam produtos cotados em moedas estrangeiras garantem o benefício da segurança.

Isso porque, no segundo caso, por exemplo, as organizações utilizam o mecanismo para estimar o valor de negociações em determinadas moedas e realizar planejamentos.

Ele pode aparecer como moeda em espécie, sendo que a pessoa que aplica o dinheiro compra moedas quando o preço do mercado está em queda e as vende quando elas estão valorizadas. Viagens internacionais são uma excelente oportunidade para colocar esse conhecimento em prática.

Também é possível observar em contratos de mercado futuro, onde há uma definição das condições para a compra e venda delas. Inclusive, considera-se a variação da cotação da moeda estrangeira que vai ser negociada.

Por fim, o investidor consegue garantir opções de compra de moeda, uma espécie de mecanismo em que o direito de comprar a moeda é assumido por ele, mas com valores definidos no momento da contratação.

Hedge em commodities

Essa é uma das formas mais comuns e tradicionais, do ponto de vista da duração, do mercado financeiro.

A fim de evitar a imprevisibilidade de movimentação sobre a oferta e demanda das operações relacionadas aos produtos, como gado, café e laranja, há a venda da produção através de contratos futuros. Assim, os preços são fixados, mas o dinheiro é repassado somente no futuro.

Por meio desse tipo de operação, o mercado fica mais controlado e, consequentemente, há o impedimento de uma total imprevisibilidade, capaz de prejudicar os envolvidos.

Hedge em ações

Hedge em ações é a forma criada para evitar a grande oscilação dos papéis listados na Bolsa de Valores. A tática consiste em comprar opções de ações ou investir em índices que são beneficiados pela movimentação do mercado.

O plano é se proteger e evitar que uma variação negativa em alguma cotação afete completamente sua performance.

A criação de um planejamento para investir, no entanto, continua indispensável, pois o contrário levaria a uma redução das suas chances de possuir bons resultados e um aumento da possibilidade de perder seu dinheiro

Qual a relação entre hedge e mercado futuro?

Hedge e mercado futuro são dois temas altamente atrelados, pois o primeiro é o conjunto de vendas que vão vir a acontecer.

O mercado futuro trata das negociações de contratos de compra ou venda de produtos financeiros para uma data posterior.

Tudo começou quando pessoas que vendiam produtos agrícolas precisavam de mais segurança em relação às vendas, por isso ofereciam os produtos antes da colheita por um preço X.

Para o comprador, era interessante porque ele poderia se proteger de um preço mais alto que tende a acontecer com o passar do tempo. Para o vendedor, era benéfico porque, no caso de desvalorização, ele tinha a segurança de que não receberia menos do que aquilo, evitando prejuízos.

Em contrapartida, os dois perdem a chance de ter um grande lucro ou uma grande economia, caso a movimentação seja diferente.

Por que o hedge é interessante para utilizar?

Em primeiro lugar, o hedge é uma maneira importante para investir com mais segurança, para reduzir os riscos e controlar os grandes efeitos da volatilidade do mercado sobre seus investimentos.

Assim que a pessoa começa a investir principalmente em renda variável, as chances de ter prejuízos são aumentadas por conta da oscilação, assim como as chances de lucro. Ter a segurança de que a queda não vai ser tão grande, pode ser essencial.

Outro ponto relevante é que, ainda que o mercado esteja em queda, os prejuízos são amenizados e não afetam de maneira tão profunda o planejamento financeiro.

O uso da ferramenta, entretanto, exige conhecimento por parte do investidor, que nem sempre o tem. Caso seja seu caso, contatar um profissional pode ser essencial para a prática.

Saber sobre o mercado, os riscos atuais, política e economia macroeconômica são temas indispensáveis para quem deseja entrar nesse caminho. Por isso, é extremamente indicado por especialistas estudar os temas.

Conclusão

Hedge é uma estratégia de proteção aos diversos investimentos do mercado, especialmente os de renda variável, por serem expostas a uma alta taxa de volatilidade.

Ela é feita a partir da definição do preço futuro tendo como base os preços e as cotações atuais. Assim, oferece previsibilidade ao mercado.

O hedge cambial, mais especificamente falando, é uma forma de roteção voltada à redução de prejuízos causados pela volatilidade das moedas. Serve tanto para investimentos atrelados a moedas quanto para organizações que importam ou exportam produtos cotados em dinheiro estrangeiro.

Além do hedge cambial, também existe o de commodities e de ações.

Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler “Mercado Forex: o que é e como funciona?”.

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