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Mercado Forex: o que é e como funciona? [2024]

Forex é a abreviação de foreing exchange market, que significa mercado de câmbio. É o maior mercado do mundo de transações de câmbio, com operações descentralizadas e lucros a partir da especulação de pares de moedas, que são os principais ativos do sistema.

• O que é o mercado Forex?
• Como o Mercado Forex funciona?
• Qual é a importância desse tipo de mercado?
• As principais vantagens de operar no Forex
• Forex no Brasil
• Quais são os riscos de operar Forex no Brasil?
• Volatilidade das moedas estrangeiras
• A alavancagem no Forex
• Forex é garantia de altos retornos?
• Os conceitos mais importantes do mercado Forex
• Fatos e fakes sobre o mercado Forex
• Conclusão

O que é o Mercado Forex?

Forex significa foreing exchange market, que em tradução para o português, nada mais é do que mercado de moeda estrangeira.

É um mercado descentralizado, de operação simultânea, que funciona apenas de maneira online desde a sua criação em 1971 e movimenta um alto volume de dinheiro 24h por dia, durante 5 dias da semana, entre às 22h de domingo e 22h de sexta-feira.

A operação nesse mercado consiste na compra e venda simultânea de moedas de diferentes países do mundo. Compõem esse mercado governos, instituições financeiras, empresas e pessoas que operam moedas.

O Forex é considerado o maior mercado cambial do mundo, com um dos melhores ganhos no trading.

Como o Mercado Forex funciona?

A operação no mercado de Forex envolve a compra e a venda simultânea de moedas que são negociadas em pares. Um dos pares mais comuns dentro do mercado é o Euro/USD (euro/dólar).

Não existe compra física, mas sim, uma relação de especulação do valor de uma moeda em relação a outra, ou seja, o investidor espera que o valor de uma moeda terá aumento ou queda em relação a outra. Tomando como exemplo o par mais famoso do mercado Forex, Euro/USD, imagine que um grupo de investidores, observando o cenário global, investiu uma quantia significativa em dólares, esperando que dentro de um período determinado, essa moeda apresente tendência de alta em relação ao euro. Caso essa expectativa se confirme, o grupo obtém rendimento a partir dessa diferença. Porém, se essa tendência não se confirmar, será necessário vender esses ativos.

As operações no Forex costumam acontecer de maneira rápida, já que os valores das moedas internacionais oscilam diariamente e sofrem influência de fatores políticos, econômicos e sociais dos países que correspondem.

Qual é a importância desse tipo de mercado?

Esse mercado é fundamental para o funcionamento da economia global, afinal, exportadores, importadores, bancos, fundos de investimento precisam dele para fazer a troca de moedas em grandes quantidades.

Os traders são muito necessários porque trazem liquidez para o mercado, absorvem os riscos dos bancos e das outras empresas que estão fazendo head.

As principais vantagens de operar no Forex

Horário de funcionamento

Este mercado funciona diariamente, durante 24h, das 22h de domingo às 22h de sexta-feira. Isso permite flexibilidade aos investidores, que podem operar no horário que lhe for mais conveniente.

Liquidez alta

Alguns especialistas afirmam que o Forex é o mercado com a maior liquidez do planeta, com grande volume de dinheiro movimentado diariamente.

Descentralização

Operadores de todo o globo podem atuar no mercado e influenciar na cotação dos pares. Não há uma bolsa central.

Investimento baixo

É possível começar a investir no mercado de Forex com pouco dinheiro. As corretoras oferecem alavancagem, que dá pra começar com baixo investimento.

Forex no Brasil

Não há nenhuma corretora específica no Brasil registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), que é a instituição que regula e fiscaliza o mercado de capitais no Brasil desde 1976.

Logo, as empresas que atuam no mercado Forex no país não são regulamentadas pelo órgão. Isso não impede que residentes brasileiros invistam no mercado Forex, apesar dos riscos serem maiores, através de operadoras estrangeiras.

É necessário, portanto, ficar atento aos golpes e fraudes de empresas que alegam ter escritórios sediados no Brasil.

Quais são os riscos de operar Forex no Brasil?

Vulnerabilidade dos dados

Seus dados podem ser expostos ou utilizados de maneira indevida por empresas não confiáveis.

Confiabilidade das instituições

A captação de clientes para operar em Forex no Brasil é vedada em todo o território nacional. Portanto, investidores que almejam atuar nesse setor, devem ter ciência que não estão sob a regulamentação e proteção dos órgãos competentes, como a CVM e o Banco Central.

Origem do tipo de investimento

As transações no Mercado Forex são baseadas na especulação sobre o preço de um par de moedas, não havendo garantias ou lastro em produção industrial ou serviços. Não existem respaldos garantidamente claros a respeito da valorização ou desvalorização das moedas.

Disponibilidade de informações

O maior órgão regulador de investimentos mobiliários no Brasil, a CVM, tem como objetivo fornecer garantias e proteção ao investidor para que ele tenha acesso à informação e dados seguros para tomar decisões acertadas e com o menor grau de risco possível (ou com maior grau de consciência em relação aos mesmos).

Porém, quando opera-se num mercado que não é regulamentado por nenhuma instituição oficial, não há garantia da veracidade das informações disponibilizadas. Por isso, todo cuidado é pouco! Verifique fontes, credibilidade e experiência dos profissionais e consulte um profissional especializado em investimentos.

Na Somas, nós podemos te conectar com assessores de investimentos credenciados à XP. Agende uma conversa.

Volatilidade das moedas estrangeiras

O preço das moedas internacionais oscila bastante e as variações são diárias, podendo ser negativas ou positivas.

Os investidores que apostam no mercado Forex podem sofrer prejuízos num curto espaço de tempo, por isso, as operações são indicadas para quem tem apetite ao risco e possui grau de conhecimento razoável em mercado financeiro e suas dinâmicas.

Por conta da alta volatilidade, ter paciência e embasamento para tomar decisões assertivas são fundamentais para atenuar as possíveis perdas.

A alavancagem no Forex

A alavancagem dentro do mercado Forex consiste em aplicar um recurso maior do que o investidor possui para realizar uma operação, podendo aumentar os seus ganhos, caso esteja certo em relação à valorização de uma moeda, mas pode ser prejudicial se a sua previsão especulativa não se confirmar.

Forex é garantia de altos retornos?

À primeira vista, os ganhos em Forex enchem os olhos de possíveis investidores pela alta rentabilidade. O que, de fato, acontece.

Mas, é preciso ter atenção na prática do negócio, pois a possibilidade de perdas também é uma realidade, principalmente em casos em que se usa a alavancagem como estratégia para operar com mais dinheiro.

Nesse caso, uma oscilação negativa drástica pode resultar em prejuízos significativos que superem o capital investido inicialmente.

Os conceitos mais importantes do mercado Forex

Saiba os principais termos para aprender mais sobre o segmento:

Spread

Refere-se à diferença entre o preço de compra e o preço de venda de um ativo financeiro, podendo ser fixo ou variável. É mais usual entre as corretoras utilizar spreads variáveis.

Pip

Termo que vem do inglês e significa“point in percentage”. É uma unidade de medida importante para o trader realizar o gerenciamento de risco para analisar as alterações de preço num ativo financeiro.

Swap

Swap cambial significa a troca de moedas estrangeiras. As operações de swap operam os derivativos a partir da troca de rentabilidade de ativos.

Margem

É um depósito feito para manter as posições em aberto. É uma porção do investimento inicial que é utilizada como reserva e representa uma porcentagem do valor total. É o valor mínimo para ter a conta na operação e posicionamento no mercado.

Fatos e fakes sobre o mercado Forex

Os ganhos não são imediatos

Fato. As moedas sofrem variações constantes e as alterações no seu valor podem gerar lucros ou perdas. Portanto, assim como o Forex pode trazer ganhos excelentes, os riscos existem e precisam ser muito bem avaliados e não acontecem do dia para a noite.

Operações de Forex no Brasil são golpes

Fake. O mercado Forex existe, movimenta uma quantia de dinheiro altíssima diariamente e instituições de diversos segmentos do mundo todo operam no setor. A questão é que, no Brasil, o mercado não é regulamentado. Você pode procurar por empresas estrangeiras que atuem no Forex. Faça uma pesquisa minuciosa e consulte um especialista Somas.

É sorte no jogo!

Fake. Essa é uma cilada clássica! Tanto no Forex quanto em qualquer tipo de investimento, a sorte é a pior conselheira. Pesquise, estabeleça um objetivo e invista com consciência.

Conclusão

O Forex é o maior do mundo em liquidez. Por conta de sua volatilidade, as operações são consideradas de maior risco para os investidores, especialmente iniciantes, que devem avaliar e conhecer bem o mercado antes de investir.

Além disso, no Brasil, não há corretoras regulamentadas pela CVM para essa operação, porém os brasileiros podem fazer o investimento em corretoras internacionais.

É importante contar com uma parceria de referência no mercado internacional para enviar dinheiro ao exterior e começar a explorar esse mercado.

É um risco investir em Forex, mas os ganhos podem ser altos. É importante considerar todas as vantagens e desvantagens antes de entrar para esse mercado financeiro. Se você gostou de aprender mais sobre Forex, confira também nosso artigo sobre "Renda Passiva: o que é e como conseguir?".

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