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Aluguel de ações: o que é e como ganhar dinheiro com a operação?O aluguel de ações é uma operação em que um investidor empresta seus ativos para outra pessoa em troca de uma taxa.
Enquanto os “doadores” oferecem as ações e procuram rentabilidade a longo prazo, os “tomadores” pegam os papéis emprestados para realizar uma determinada estratégia de investimento.
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Quando há o interesse de se tornar um locador, o indivíduo precisa sinalizar a vontade para a instituição financeira por onde ele investe.
Caso o objetivo seja de se transformar em um locatário, a pessoa deve atender ao requisito da garantia.
Depois, a instituição deve ligar as partes do acordo. Para a efetivação, as ações são transferidas para o tomador e ficam sob a guarda dele até a data final.
A B3 é responsável por determinar quais ativos podem ser alugados, mas é essencial que eles façam parte da Central Depositária de Ativos da Bolsa.
Confira abaixo quais são os tipos aceitos:
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Com a finalidade de mitigar a inadimplência, a Bolsa de Valores criou um sistema que honra o compromisso acordado.
Basicamente, quando há falhas no processo, a B3 realiza os pagamentos a partir da garantia que o investidor deu, que pode ser de ações, títulos do Tesouro Direto, CDBs, LCIs, LCAs, entre outros.
Apenas doadores têm direito aos proventos, ou seja, somente o grupo que empresta o produto pode receber juros sobre capital próprio e o lucro líquido dividido entre acionistas.
Vale pontuar que a pessoa ganha a quantia no dia da liquidação.
A locação tem baixa possibilidade de prejuízo, já que no caso de não devolução, a B3 paga a garantia dada pela outra parte do acordo.
Já o tomador da doação está mais sujeito a riscos, já que existem atualizações diárias das garantias e uma nova margem pode ser necessária.
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Há incidência do Imposto de Renda (IR) sobre os aluguéis recebidos, sendo que a cobrança é: 22,5% para aplicações de até 180 dias; entre 181 e 360 dias, 20%; de 361 a 720 dias, 17,5%; mais de 720 dias, 15%.
Para o locatário, o IR é cobrado sobre os rendimentos obtidos com o investimento.
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Os doadores conseguem se beneficiar dos aluguéis, uma vez que eles agregam rendimentos à operação. Vale pontuar que pessoas com objetivos de longo prazo tendem a se dar melhor aqui.
Os tomadores ganham dinheiro a partir da venda a descoberto: vendem os produtos na alta e compram na baixa. Também é possível fazer long u short.
Tanto pessoas físicas quanto jurídicas têm a participação permitida. As instituições financeiras também podem fazer parte, mas existem restrições impostas por lei.
O doador deve receber os aluguéis, os quais foram determinados no contrato, e os proventos dos investimentos.
O tomador pode vender os papéis a qualquer momento, sem precisar da aprovação ou contar com a influência da outra parte. Caso tenha alugado uma ação ordinária (ON), tem direito ao voto.
O locador não pode negociar os ativos que emprestou ou votar nas assembléias, caso seja uma ON.
O locatário precisa pagar a taxa acordada, devolver os ativos na mesma quantidade que recebeu e oferecer a garantia exigida.
O aluguel de uma ação é um tipo de operação em que o doador empresta seus papéis para o tomador em troca de uma taxa.
Caso haja vontade de ser um doador, o locador deve informar o interesse para a instituição financeira dele. Feito isso, a instituição vai conectar as partes e o tomador vai ter o comando das ações até a data final.
A Bolsa de Valores define quais ativos podem ser alugados, os quais são: companhias listadas na B3, units, cotas de fundos de índices, BDRs patrocinados, BDRs não patrocinados nível I, cotas de fundos de investimentos imobiliários, cotas de fundos de investimentos em participações.
Vale lembrar que a Bolsa criou um sistema de garantias para que o processo fosse mais seguro para o doador. Dessa forma, o locatário precisa de algo como margem antes de iniciar a operação.
A taxa do Imposto de Renda para os aluguéis recebidos é: 22,5% para aplicações de até 180 dias; entre 181 e 360 dias, 20%; de 361 a 720 dias, 17,5%; mais de 720 dias, 15%. No caso do tomador, a incidência é sobre os rendimentos.
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