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Wealth Management refere-se a gestão de grandes patrimônios. Veja mais sobre o assunto.

Wealth Management é uma gestão de patrimônio com diferentes serviços relacionados a finanças para pessoas com elevado poder aquisitivo.

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Equipe Somas - Lorraine Moreira
10 de novembro, 2022

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Wealth Management: o que é e como funciona? [2024]Wealth Management: o que é e como funciona? [2024]

Será que pessoas de classe alta cuidam do próprio patrimônio sozinhas? Leia este texto para descobrir uma alternativa muito presente entre esse grupo.


O que é?


Wealth Management, também chamado de gestão de patrimônio ou gestão de riquezas, é um serviço de consultoria, planejamento e administração de investimentos que contempla pessoas físicas e jurídicas.

O produto é voltado para clientes de poder aquisitivo elevado, como herdeiros, empresários e famílias com um grande patrimônio.

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Para que serve?


O Wealth Management foi criado pela falta de uma administração eficiente dos recursos das pessoas com um alto padrão de vida.

Como essas pessoas procuram um atendimento personalizado, com uma consultoria financeira que atenda às suas especificidades, a demanda por soluções sofisticadas cresceu e, portanto, surgiu a necessidade de escritórios que lidem com a questão.

A abordagem do serviço pretende expandir o patrimônio do titular, a partir de estratégias de investimento personalizadas e que atendam as necessidades de cada cliente, bem como respeitem as características e interesses próprios deles.

Como uma pessoa com um poder aquisitivo elevado provavelmente vai centralizar as necessidades financeiras em um mesmo lugar, o suporte de um especialista pode ser crucial para seus ganhos. Receber ajuda para administrar, investir e planejar o uso dos recursos de forma integrada, portanto, acaba sendo muito mais interessante.


Como funciona?


A partir de uma análise da situação financeira do cliente, o gestor de patrimônio fica responsável, já no início, pelo desenvolvimento de um plano para a manutenção e ampliação do patrimônio do dono dos recursos. Para isso, é necessário considerar o nível de tolerância ao risco e os objetivos de curto, médio e longo prazo.

Também é função do profissional observar o quadro geral frequentemente para atualizar os objetivos, ajustar o portfólio de ativos e criar medidas para resolver eventuais problemas.

A gestão avalia a necessidade de contratação de outros serviços, como a consultoria tributária, assessoria jurídica etc. Assim, precisa de um bom entendimento sobre a vida financeira e os desejos de quem contratou os serviços.

É comum, entre as boas gestoras, oferecer uma estrutura parecida com a seguinte: gestão de investimentos; consultoria financeira; planejamento familiar, patrimonial e sucessório (family office); assessoria jurídica, fiscal e contábil; serviços de administração bancária e custódia de recursos; gestão fiduciária; gestão de riscos.

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Vantagens


  • Diluição de custos

  • Serviço personalizado

  • Relatório mensal transparente

  • Contato direto com o seu planejador financeiro

  • Análise de previdência privada

  • Gestão de riscos

  • Mais tempo para focar em outras atividades

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Quais são os tipos de Wealth Management?


  • Private Wealth Management: ele é focado na gestão de patrimônio de uma só pessoa, atendendo aos interesses e a fortuna dela.

  • Family Wealth Management: ele é feito para a gestão de patrimônio de famílias que buscam a manutenção e a expansão de sua renda.


Qual é a diferença entre Wealth Management e Asset Management?


Muitas pessoas confundem os dois conceitos, mas a verdade é que eles possuem diferenças essenciais.

O Wealth Management oferece diferentes serviços, enquanto o Asset Management é fornecido por bancos ou fundos de investimentos para administrar o patrimônio de quem tem cotas.


O Wealth Management é o mesmo que gestão patrimonial?


A gestão patrimonial é a administração dos recursos de uma pessoa física ou família, por isso o Wealth Management pertence a ela, apesar de não ser equivalente.

Lembre-se de que você não pode considerar que os dois são a mesma coisa, afinal não são.


Qual o perfil dos clientes desse serviço?


As pessoas que contratam o Wealth Management pertencem a uma categoria social que possui mais capital. No entanto, ele pode servir a uma família, empresa ou fundação.

Não há necessidade de ser um expert em finanças pessoais, pois os clientes têm acesso a profissionais especializados.

Vale pontuar que algumas empresas exigem um valor mínimo para a gestão, ou seja, a restrição é imposta de acordo com a companhia que vai administrar os recursos.


Conclusão


Wealth Management é um serviço de consultoria, planejamento e administração de investimentos para pessoas físicas e jurídicas, especialmente as que possuem um poder aquisitivo elevado.

Basicamente, ele é útil por administrar um grande volume de recursos financeiros e bens a partir de um atendimento personalizado, que privilegia as especificidades de cada cliente.

Existem dois tipos de Wealth Management: o Private Wealth Management e o Family Wealth Management.

As vantagens são: diluição de custos; prestação de serviço personalizado, relatório mensal transparente, contato direto com o seu planejador financeiro, análise de previdência privada, gestão de riscos, mais tempo para focar em outras atividades.

Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler ”Antecipação de recebíveis: o que é e como funciona?”.

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