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O que são os robôs de investimento? [2024]

Entenda de uma vez por todas o que são os robôs de investimentos e como ele pode impactar seus investimentos.

• O que é?
• Quais são as principais funções do robô?
• Quais são os principais tipos de robôs investidores?
• Quais cuidados deve ter com os robôs?
• Vantagens
• Desvantagens
• Principais robôs de investimento no Brasil
• Como investir através de robôs?
• Conclusão

Os robôs do mercado financeiro surgiram no final dos anos de 1990; A finalidade era garantir apoio nas negociações e facilitar as transações.

O que antes era restrito a parcela da população, atualmente é disponibilizado para qualquer um－existem aportes inicias de R$100.

Antes de saber mais sobre o assunto, confira nossa calculadora gratuita de meta financeira.

O que é?

O robô de investimento é um software especializado na otimização de processos relacionados à transação financeira. Ou seja, é um programa que, a partir de algoritmos, compreende as tendências do mercado de ações.

Nesse sentido, ele se guia pela lógica para determinar quais são as melhores decisões.

O robô acaba sendo útil para aqueles que não possuem tempo para se dedicar ao entendimento desta área.

Quais são as principais funções do robô?

Dentre as tarefas realizadas, as que se destacam são:

• Analisar quais são os melhores investimentos


• Fazer as aplicações financeiras


• Observar a performance dos ativos


• Resgatá-los, sendo que a decisão é pautada em regras preestabelecidas

Quais são os principais tipos?

Todo e qualquer software que possua a função de fazer táticas de investimento é um robô investidor. Existem os trader e os advisors.

Elas podem ser consideradas simples ou sofisticadas, dependendo da quantidade de recursos disponíveis e da precisão que possuem.

Trader

A função do Trader é parecida com a de quem faz day trade. Ele busca gerar rentabilidade com a oscilação do mercado e para isso, faz análises. É uma opção voltada para quem já possui experiência no mercado e se sujeita a correr riscos maiores.

Advisor

Utilizado para diversificar os investimentos daqueles que desejam possuir diferentes classes de ativos, é interessante para quem não tem tempo suficiente de gerir cada um.

Agora, use nossa ferramenta voltada para a alocação de investimentos. Você consegue diversificar sua carteira sem precisar de um robô.

Quais cuidados deve ter com os robôs?

Desconfiar das promessas de alta lucratividade de um investimento é crucial. Isso porque, muitas pessoas são atraídas pelo possível retorno financeiro e acabam caindo em golpes.

Alguns influenciadores divulgam as ferramentas sem pesquisar a respeito e acabam compartilhando fraudes. Um exemplo é o caso do Luciano Szafir, o qual fez propaganda para um “robô da Nasa" que gerava R$300 de lucro. Posteriormente, descobriu que era uma fraude e pediu desculpas

Pesquise por empresas sérias e uma assessoria de investimentos preocupada em te ajudar. A Somas pode contribuir com isso gratuitamente, cadastre-se e obtenha melhoras nas suas tomadas de decisão.

Vantagens

Preços mais baixos

Por ser controlado de forma digital, os custos diminuem e as taxas cobradas são menores.

Segurança no investimento

O processo de escolha é feito com base na lógica, o que gera mais segurança.

Sem robôs, há casos em que a pessoa investe duas vezes seguidas em uma ação que já estava caindo há algum tempo. A desculpa de que dessa vez ela vai subir, é usada como justificativa.

Os softwares não impedem que você tenha perdas para sempre, mas apresentam maior predominância do raciocínio em suas operações.

Processo é feito digitalmente

O desenvolvimento da operação, do início ao fim, é feito através da internet.

Otimização

Ele facilita toda a transação, mas além disso, você consegue fazer mudanças e escolher as métricas que ele deve usar.

Tecnologia

É um avanço tecnológico positivo para suas aplicações.

Desvantagens

Menos liberdade na tomada de decisão

Os robôs podem ser úteis nos momentos em que você está com medo das oscilações, uma vez que ele vai se pautar na lógica e não nas suas emoções.

Por outro lado, restringe sua liberdade e pode optar por decisões que você não teria, causando prejuízos.

Críticas sobre o sistema

O principal ponto questionado por pessoas contrárias ao modelo é que se algum robô fosse capaz de tomar decisões com alta porcentagem de acertos, ele não seria disponibilizado facilmente para as pessoas. Isso porque, grandes bancos já teriam comprado o software e estariam lucrando de forma automática.

Vale ressaltar que o mercado financeiro pode ser imprevisível. Mesmo observando o histórico das ações, não tem como garantir a queda ou crescimento de algo.

Nesse sentido, aplicar sem a interferência do software pode ser uma escolha mais proveitosa. Caso se interesse, comece utilizando o simulador de investimentos.

Principais robôs de investimento no Brasil

Warren

Fundada nos Estados Unidos, é a maior empresa no ramo de robôs de investimento no território brasileiro. Desde 2016, atua com foco no Brasil.

Ela administra R$400 milhões de investimentos, possui 150 funcionários e 100 mil clientes. Destaca-se por ter uma corretora própria e 7 carteiras de investimentos.

Vale destacar que é uma plataforma acessível － com R$100 já é possível fazer o aporte inicial. A liquidez é de 2 a 5 dias depois do pedido de resgate.

Sem contar as taxas da empresa, o custo anual do robô é de 0,5%;

Magnetis

Criada em São Paulo, a empresa já possui mais de 100 funcionários e é a segunda mais usada no ramo－em âmbito nacional

Os fundos são gerados pela equipe e é possível modificar o risco da carteira, adequando ao seu perfil.

Os aportes iniciais devem ser de R$1 mil e em seguida, os de R$100 são autorizados.

Até R$5 mil há gratuidade na cobrança por investimentos. Passando disso, deve ser pago 0,4%. Mas a empresa possui outras taxas.

Vérios

Considerada como uma das companhias mais inovadoras do Brasil pela Visa, possui um software que oferece 5 opçẽs de carteira, as quais têm riscos distintos.

Ela pertence ao top 3 de maiores empresas no ramo dos robôs de investimento no Brasil. Responsável por gerir R$300 milhões em investimentos, conta com 20 funcionários.

O aporte inicial é de R$12 mil, mas com a indicação de um amigo, pode investir a partir de R$5 mil. O restante pode ser a partir de R$100.

Juntando as taxas de administração e custódia, há uma cobrança anual de 0,95%.

Como investir através de robôs?

Você deve procurar por uma empresa que tenha este serviço no catálogo. Posteriormente, fazer sua inscrição na plataforma e responder um questionário.

Em seguida, caso a empresa não tenha a própria corretora, procure por uma que seja parceira da que detém o robô. Faça sua inscrição e depois o processo se encaminhará.

Por fim, é importante ressaltar que você deve se informar a respeito de qual alternativa é a melhor para seu perfil, possui taxas melhores e outras vantagens.

Conclusão

Os robôs de investimento podem ser uma solução encontrada para quem deseja investir, mas não possui tempo para se dedicar ao assunto, análise na escolha de ativos e acompanhamento da performance.

Apesar de algumas empresas exigirem aportes iniciais maiores, existe a possibilidade de começar com R$100. Por isso, procure alternativas que caibam no seu bolso e se adequem ao seu perfil.

Vale ressaltar que ele acontece digitalmente, opta pela lógica e as taxas de administração são mais baixas. No entanto, já recebeu algumas críticas quanto ao seu funcionamento e por restringir a liberdade do indivíduo na escolha.

Nesse sentido, pesquise se é a opção mais interessante para você. Além disso, leia mais conteúdos relacionados a investimento em nosso blog e use nossas ferramentas－como a que calcula os juros compostos.

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