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4. Risco de Mercado: o que é e qual sua importância? [2024]

Risco de Mercado: entenda tudo sobre e proteja sua carteira!

Todos os ativos do mercado financeiro estão envoltos em riscos. Conheça mais sobre!

• O que é?
• Riscos de mercado e outros tipos de risco
• Risco de mercado pode afetar suas aplicações financeiras
• Como manter seus investimentos seguros do Risco de Mercado
• Conclusão

Investir no mercado envolve riscos, inclusive esse é o motivo para muitas pessoas deixarem de fazer as aplicações financeiras. Mas o que são exatamente esses riscos?

Todas as aplicações possuem riscos, uma vez que qualquer uma delas está sujeita às mudanças do mercado financeiro.

Uma questão interessante é que quanto maiores são os riscos, maiores são as chances de um ativo apresentar valorização.

Basicamente, os riscos do mercado financeiro são definidos de acordo com o potencial negativo da aplicação. Assim, conforme a possibilidade do investimento sofrer uma desvalorização for maior, mais você recebe em caso de haver uma valorização.

O risco de mercado preservado pode ser lido estrategicamente, mas é necessário ter o apoio de profissionais que já estão acostumados com o mercado financeiro.

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O que é?

O risco de mercado envolve a possibilidade de um ativo sofrer uma queda no seu preço. Por isso, ele é definido por meio das mudanças nos preços e diversos parâmetros de mercado.

Os parâmetros são as ações, taxas de câmbio, curvas de juros, volatilidades e fatores relacionados.

O risco de mercado é descoberto quando consideramos as oscilações dos preços dos ativos. Por isso, o risco é proporcional à volatilidade das ações. Uma questão que interfere nisso tudo é o prazo das aplicações, pois quanto maior for o tempo de vencimento, maior o risco de mercado.

O Value at Risk é uma boa metodologia para descobrir o risco de mercado. Basicamente, vai representar uma perda potencial em valor, com definição a partir da quantidade de dias de negociação e, portanto, o valor de risco é calculado a partir de um intervalo de tempo.

Diferentes variáveis podem afetar os riscos de mercado. Tanto fatores internos, como a gestão da empresa, quanto externos, como uma crise econômica, aumentam ou diminuem a probabilidade de você ter prejuízos com uma operação.

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Riscos de mercado e outros tipos de risco

O risco de mercado, no entanto, não é o único que pode afetar os investimentos. Confira, nesta parte do texto, as outras possibilidades:

Risco de mercado e de liquidez

O risco de liquidez está associado à possibilidade de você precisar vender seus investimentos em um momento não tão apropriado. Por isso a importância de estar preparado financeiramente, com uma reserva de emergência, para não ter que vivenciar isso.

Risco de mercado e de crédito

O risco de crédito é calculado a partir da possibilidade de acontecer inadimplência. Dessa forma, é o risco do investidor não receber o que investiu.

Risco de mercado e operacional

O risco operacional é a chance de existir enganos na execução de ordens de investimento, como quando o investidor faz a ordem de compra de um título e sua corretora não executa a negociação por algum motivo.

Risco de inflação

O aumento generalizado de produtos e serviços é o principal risco para os investimentos do Brasil. De acordo com o Estadão, “A inflação é considerada o maior risco para se fazer negócios no Brasil nos próximos dois anos, seguida pela proliferação de atividades econômicas ilícitas, por confrontos geoeconômicos e, empatados, por crises de emprego e subsistência e choques severos em preços de commodities ou volatilidades”.

E completa: “As conclusões são de pesquisa realizada pelo Centro do Fórum Econômico Mundial para a Nova Economia e Sociedade, pela consultoria de riscos Marsh McLennan e pela seguradora Zurich. Foram entrevistados 12.000 líderes empresariais de 122 países entre os meses de abril e agosto deste ano, com perguntas sobre as maiores ameaças para se fazer negócios nos países do G20 nos próximos dois anos”.

Risco de mercado pode afetar suas aplicações financeiras

O risco de mercado não só pode afetar diretamente seus rendimento, a depender do tipo dele, como também de outros fatores:

Risco de mercado para Renda Fixa

Esse costuma ser mais controlado pois o mercado fecha e deixa de ser negociado quando há muita volatilidade, o que representa uma ferramenta para controlar a situação.

Risco de mercado para Ações

O que está mais sujeito ao mercado é esse aqui, embora, paralelamente, seja possível diversificar os investimentos na Bolsa de Valores para controlar a situação.

Risco de mercado para Fundo de Ações

Há possibilidade de você se proteger, basta ter uma carteira bem diversificada, que te deixe menos sujeito às oscilações do mercado.

Risco de mercado para Fundos Multimercados

Os fundos multimercados são diversos, com opções desde baixa à alta volatilidade, o que os torna ideal para perfis mais conservadores ou que se arriscam mais na busca por ganhar mais rendimentos.

Risco de mercado para Fundos Imobiliários

Os fundos imobiliários estão sujeitos ao risco de mercado geral e também do próprio setor. Ou seja, estão sujeitos a volatilidade na economia e no setor imobiliário, o que pode tornar uma aventura maior para investidores de primeira viagem que não estão bem assistidos.

Risco de mercado para Câmbio

A volatilidade do câmbio pode aumentar quando os investidores buscam investimentos mais seguros, enquanto questões como eleições presidenciais podem interferir nos mercados financeiros.

Como manter seus investimentos seguros do Risco de Mercado

A melhor dica para manter os investimentos seguros é criar uma carteira bem diversificada. Isso permitirá que, ainda que alguns de seus investimentos estejam em ações com alta volatilidade, você tenha uma certa segurança vinda de outras formas de rendimento.

A educação financeira também é muito importante para se proteger contra os riscos. Manter-se atualizado do que acontece no mercado e quais são as tendências para os próximos momentos é algo essencial para que você tome decisões que beneficiem a sua carteira de investimentos.

Conclusão

O risco de mercado envolve a possibilidade de um ativo ter uma queda no seu preço. Dessa forma, ele é definido por meio das mudanças nos preços e diversos parâmetros de mercado.

Os parâmetros para embasamento são as ações, taxas de câmbio, curvas de juros, volatilidades e fatores relacionados.

O risco de mercado é encontrado depois de considerar as oscilações dos preços dos ativos. Assim, ele acaba sendo proporcional à volatilidade das ações. Uma questão que interfere nisso tudo é o prazo das aplicações, pois quanto maior for o tempo de vencimento, mais o risco de mercado cresce.

Como descobrir isso? O Value at Risk é uma boa metodologia, pois ele apresenta uma perda potencial em valor, com definição a partir do tempo da negociação.

O risco de mercado não é o único fator responsável por impactar seus investimentos. Ele pode ser de liquidez, de mercado e de crédito, de mercado e operacional e de inflação.

O risco de mercado existe para renda fixa, ações, fundos de ações, fundos multimercados, fundos imobiliários, câmbio e qualquer ativo do mercado.

Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler “O que é blindagem patrimonial?”.

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