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4. Proventos: o que são e como funcionam? [2024]

Entenda tudo sobre proventos e como estimar e identificar esses valores nos seus investimentos.

Os proventos são uma remuneração direcionada aos acionistas e cotistas. Veja mais sobre o tema.

• O que são proventos nos investimentos?
• Como os proventos são pagos?
• Quando os proventos são pagos?
• Principais tipos de proventos
• Proventos de Fundos Imobiliários (FIIs)
• Proventos de BDRs
• Conclusão

Os proventos são uma maneira de remunerar acionistas e cotistas em ações, fundos imobiliários e BDRs. Os benefícios aparecem a partir de dinheiro, em rendimentos, dividendos e juros sobre o capital próprio; bonificações de novos ativos e direitos de subscrição.

O que, a princípio, é pouco, por não haver quantias numerosas acumuladas, com o passar do tempo gera patrimônios significativos, para ser possível ter mais dinheiro disponível.

Os proventos, inclusive, fazem parte das principais fontes de renda passiva, ajudando a potencializar os juros compostos.

Neste artigo, será possível se aprofundar no tema, além de tomar conhecimentos sobre as vantagens dos proventos, como funcionam e outras informações importantes.

O que são proventos nos investimentos?

A única forma de ganhar dinheiro na Bolsa de Valores é por meio da valorização de ativos, certo? Errado! Entre as diversas maneiras de acumular capital através do mercado de investimentos, uma das mais comuns é por meio do recebimento de dividendos.

Basicamente, os proventos são uma maneira de prover os acionistas e cotistas. Mas por que dar dinheiro a eles? Primeiro porque é atrativo, chama atenção de mais pessoas, o que significa mais dinheiro na empresa. Segundo porque os fundos precisam destinar parte de seus lucros para os cotistas.

Com essa premissa, acaba se tornando uma das formas mais eficazes para acumular capital, quando bem utilizada, é claro.

Também é comum encontrar programas de recompra de ações, que são consideradas uma forma de gerar valor de maneira indireta.

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Como os proventos são pagos?

Os proventos de ativos da Bolsa de Valores são depositados diretamente na conta da corretora do investidor, assim que há o anunciado pagamento.

O investidor, dessa forma, não tem nenhuma preocupação sobre o que fazer ou não para liberar o depósito, uma vez que isso é cuidado por terceiros.

Uma indicação do mercado financeiro é reinvestir o dinheiro ganho para que o patrimônio cresça ainda mais com o poder dos juros compostos.

Quando os proventos são pagos?

As datas em que os dividendos e rendimentos são pagos é muito importante para quem investe. Afinal, você sabe quando receberá o seu salário, certo? A mesma lógica deve recair aqui.

Você precisa saber de três datas diferentes, sendo que elas são informadas com antecedência pelas companhias e pelos fundos:

• Data -com: refere-se ao dia em que a pessoa precisa estar com os ativos no portfólio para passar a valer o direito de receber os proventos.


• Data -ex: trata-se do dia seguinte em que houve a data -com. Desse dia em diante quem compra os produtos financeiros não recebe os direitos dos dividendos já anunciados – as empresas anunciam os dividendos provisionados no site da B3, basta acessá-lo para ter acesso ao conteúdo.


• Data de pagamento: é o dia em que a empresa ou o fundo destina o dinheiro aos clientes.

Principais tipos de proventos

Dividendos

Os dividendos são a distribuição de parte do lucro líquido aos investidores de forma proporcional à sua participação. Eles são pagos por empresas de capital aberto e por fundos de investimento.

De acordo com estatuto, cada empresa deve escolher, a partir de uma assembleia, o montante a ser distribuído entre cada pessoa que possui posição em seu ativo.

Juros sobre capital próprio

Os juros sobre capital próprio são pagos por meio do lucro líquido dos negócios. Eles entram, inclusive, nas despesas financeiras na contabilidade da empresa. Essa é uma estratégia para pagar menos imposto ao realizar a distribuição, pois o lucro líquido tributável é menor.

Bonificações em ações

As organizações podem escolher pela emissão de novas ações dela mesma para conceder aos seus sócios, como alternativa à opção de remunerá-los por meio de dinheiro.

Frações de ações bonificadas

Assim que houver a bonificação, a partir da proporção que cada acionista possui, é possível que sobre frações de ações. Essas frações são vendidas no mercado, sendo possível receber o valor correspondente, que é depositado na sua conta.

Direitos de subscrição

Os direitos de subscrição nada mais são do que uma maneira das empresas conseguirem conceder prioridade de compras em novas ações, pelo menor preço que são emitidas. Assim, conseguem fazer a manutenção da proporção da participação no negócio, além de ter acesso aos papéis mais baratos.

Proventos de Fundos Imobiliários (FIIs)

A regulamentação dos FIIs exige que haja a distribuição de pelo menos 95% do lucro líquido aos cotistas. Esse repasse de dinheiro geralmente acontece mensalmente, sendo que ela é isenta de Imposto de Renda para a pessoa física.

Entre na nossa sala de investimentos e entenda mais sobre o mercado financeiro.

Proventos de BDRs

Os BDRs também pagam proventos, sendo que isso acontece a partir de parcela do lucro das empresas estrangeiras. Apesar da relação com o exterior, o depósito é feito na sua conta do Brasil.

Conclusão

Os proventos são uma forma de remunerar acionistas e cotistas, sendo que aparecem a partir de dinheiro, de rendimentos, de dividendos e de juros sobre o capital próprio; bonificações de novos ativos e direitos de subscrição.

No começo, é pouco por não haver quantias numerosas acumuladas, com o passar do tempo gera patrimônios significativos, para ser possível ter mais dinheiro disponível. Os proventos, inclusive, fazem parte das principais fontes de renda passiva, sendo que são potencializados pelos juros compostos.

Os proventos de ativos da Bolsa de Valores são depositados diretamente na conta da corretora do investidor, assim que há o anúncio do pagamento.

Existem três datas importantes para essas pessoas: Data -com:que é o dia em que a pessoa precisa estar com os ativos no portfólio para passar a valer o direito de receber os proventos; Data -ex: é o dia seguinte da data -com. Desse dia em diante quem compra os produtos financeiros não recebe os direitos dos dividendos já anunciados – as empresas anunciam os dividendos provisionados no site da B3, basta acessá-lo para ter acesso ao conteúdo; Data de pagamento: é o dia em que a empresa ou o fundo destina o dinheiro aos clientes.

Os principais tipos de proventos são: dividendos, juros sobre capital próprio; bonificações em ações; frações de ações bonificadas, direitos de subscrição; proventos de FIIs, proventos de BDRs.

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