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Modelagem Financeira: entenda o que é e sua importância [2024]

A modelagem financeira é um sistema que projeta a capacidade de uma empresa de gerar caixa no futuro.

• O que é?
• Qual a importância dela?
• Processo de construção da modelagem financeira
• Como fazer modelagem financeira com ações?
• Para que a modelagem financeira é usada?
• Em quais outros casos a modelagem financeira pode ser usada?
• Conclusão

O processo permite definir quais aplicações financeiras são proveitosas de acordo com premissas do investidor.

O que é?

Modelagem financeira é um sistema de projeções usado por investidores para descobrir se vale a pena ou não investir em uma empresa.

Trata-se, portanto, de uma análise financeira para observar a capacidade de uma empresa de gerar caixa no futuro e, portanto, se é interessante alocar recursos nela.

O uso do método não é restrito aos analistas de investimentos, que trabalham em casas de análises precificando e selecionando ativos para indicação, mas também estende-se para os gestores de empresas, que procuram saber se adquirir ou juntar uma companhia faz sentido ou não.

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Qual a importância dela?

A modelagem financeira é essencial no momento de escolha do investidor, afinal ela vai apresentar o valor da companhia a partir das premissas definidas por ele.

Com o valor presente, a possibilidade de comparação com o valor atual de mercado surge. A partir disso, você entende se o negócio é uma oportunidade ou não. Um exemplo é quando a organização tem um preço menor do que ela vale, representando uma capacidade de se valorizar no futuro.

A modelagem financeira também é crucial nas operações de M&A (fusões e aquisições), ou seja, da união de duas empresas ou da compra de uma pela outra.

Os gestores, a partir do sistema, são capazes de definir o preço justo para a compra de uma companhia ou o quão grande a organização pode se tornar se ela se juntar a outra.

Processo de construção da modelagem financeira

O processo de modelagem pode ser feito por diferentes programas de softwares. Entretanto, prevalece o uso de planilhas do Excel, que respeitam as peculiaridades e é mais flexível do que as outras propostas..

A modelagem é construída a partir de uma meta, o que implica na necessidade de criação de um planejamento estratégico para a base de funcionamento.

Nesse sentido, premissas e indicadores econômicos são considerados junto aos dados da empresa na análise.

É só no fim disso que a modelagem financeira é construída, exigindo, portanto, todas essas etapas no processo de construção

Como fazer modelagem financeira com ações?

Apesar do processo não ser tão simples quanto muitos acreditam, investidores de diferentes poderes aquisitivos e experiência no mercado, com estudo e dedicação, conseguem realizar.

Um ponto de atenção são as premissas escolhidas por quem está fazendo a modelagem, afinal os requisitos mudam conforme a pessoa e seus interesses. Por isso, existe a chance de resultados completamente distintos aparecerem.

Analisando esses aspectos, você pode partir para o método que preferir. Aqui, o mais comum é o fluxo de caixa descontado.

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Para que a modelagem financeira é usada?

Você deve estar se perguntando sobre as funções da modelagem financeira, afinal como ela ajuda na tomada de decisão dos investidores?

Basicamente, o sistema deve projetar o valor de uma empresa para potenciais acionistas; aprimorar a estrutura e a dinâmica do negócio; melhorar o gerenciamento de risco daqueles que se propõe a investir; observar se o cenário analisado é sustentável e coerente com o período de análise.

No lançamento de ações no mercado primário (IPO), há um grande uso dessa ferramenta. Na hora de avaliar o negócio que vai abrir capital na Bolsa de Valores, o agente coordenador do processo, provavelmente um banco de investimentos, constrói um modelo financeiro. Este envolve a comparação da empresa com outras e uma suposição sobre quanto as pessoas estariam dispostas a pagar pelo capital social.

Em quais outros casos a modelagem financeira pode ser usada?

• Na captação de recursos financeiros;


• Nas aquisições de negócios ou ativos;


• Expansão de empresas a partir da entrada em novos mercados ou da abertura de lojas novas;


• Para fazer previsão orçamentária da companhia, como lucro futuro;


• Definir o que deve receber prioridade na alocação de recursos financeiros para os projetos;


• Para comparar empresas de um mesmo setor;


• Analisar como eventuais cenários podem impactar no desempenho das ações de uma empresa.

Conclusão

A modelagem financeira é um sistema de projeções utilizado por pessoas que fazem aplicações financeiras para descobrir se um investimento é proveitoso ou não.

Ela é decisiva para que um investimento seja feito ou não, dado que ela apresenta o valor da companhia a partir das premissas do investidor.

Apesar de diversos programas de softwares serem capazes de construir a modelagem, o mais comum é fazer uso de planilhas do Excel.

A modelagem financeira pode utilizar nas escolhas de ações, captação de recursos financeiros; aquisições de negócios ou ativos; expansão de empresas a partir da entrada em novos mercados ou da abertura de lojas novas; previsão orçamentária da companhia, como lucro futuro, definição do que deve receber prioridade na alocação de recursos financeiros para os projetos; comparação de empresas de um mesmo setor, análise de como eventuais cenários podem impactar no desempenho das ações de uma empresa.

Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler ”Fusão e aquisição: o que é”.

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