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Modelagem Financeira: entenda o que é e sua importância (2022)

A modelagem financeira é um sistema que projeta a capacidade de uma empresa de gerar caixa no futuro.

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Equipe Somas - Lorraine Moreira
10 de novembro, 2022

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Modelagem Financeira: entenda o que é e sua importância (2022)Modelagem Financeira: entenda o que é e sua importância (2022)

O processo permite definir quais aplicações financeiras são proveitosas de acordo com premissas do investidor.


O que é?


Modelagem financeira é um sistema de projeções usado por investidores para descobrir se vale a pena ou não investir em uma empresa.

Trata-se, portanto, de uma análise financeira para observar a capacidade de uma empresa de gerar caixa no futuro e, portanto, se é interessante alocar recursos nela.

O uso do método não é restrito aos analistas de investimentos, que trabalham em casas de análises precificando e selecionando ativos para indicação, mas também estende-se para os gestores de empresas, que procuram saber se adquirir ou juntar uma companhia faz sentido ou não.

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Qual a importância dela?


A modelagem financeira é essencial no momento de escolha do investidor, afinal ela vai apresentar o valor da companhia a partir das premissas definidas por ele.

Com o valor presente, a possibilidade de comparação com o valor atual de mercado surge. A partir disso, você entende se o negócio é uma oportunidade ou não. Um exemplo é quando a organização tem um preço menor do que ela vale, representando uma capacidade de se valorizar no futuro.

A modelagem financeira também é crucial nas operações de M&A (fusões e aquisições), ou seja, da união de duas empresas ou da compra de uma pela outra.

Os gestores, a partir do sistema, são capazes de definir o preço justo para a compra de uma companhia ou o quão grande a organização pode se tornar se ela se juntar a outra.


Processo de construção da modelagem financeira


O processo de modelagem pode ser feito por diferentes programas de softwares. Entretanto, prevalece o uso de planilhas do Excel, que respeitam as peculiaridades e é mais flexível do que as outras propostas..

A modelagem é construída a partir de uma meta, o que implica na necessidade de criação de um planejamento estratégico para a base de funcionamento.

Nesse sentido, premissas e indicadores econômicos são considerados junto aos dados da empresa na análise.

É só no fim disso que a modelagem financeira é construída, exigindo, portanto, todas essas etapas no processo de construção

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Como fazer modelagem financeira com ações?


Apesar do processo não ser tão simples quanto muitos acreditam, investidores de diferentes poderes aquisitivos e experiência no mercado, com estudo e dedicação, conseguem realizar.

Um ponto de atenção são as premissas escolhidas por quem está fazendo a modelagem, afinal os requisitos mudam conforme a pessoa e seus interesses. Por isso, existe a chance de resultados completamente distintos aparecerem.

Analisando esses aspectos, você pode partir para o método que preferir. Aqui, o mais comum é o fluxo de caixa descontado.

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Para que a modelagem financeira é usada?


Você deve estar se perguntando sobre as funções da modelagem financeira, afinal como ela ajuda na tomada de decisão dos investidores?

Basicamente, o sistema deve projetar o valor de uma empresa para potenciais acionistas; aprimorar a estrutura e a dinâmica do negócio; melhorar o gerenciamento de risco daqueles que se propõe a investir; observar se o cenário analisado é sustentável e coerente com o período de análise.

No lançamento de ações no mercado primário (IPO), há um grande uso dessa ferramenta. Na hora de avaliar o negócio que vai abrir capital na Bolsa de Valores, o agente coordenador do processo, provavelmente um banco de investimentos, constrói um modelo financeiro. Este envolve a comparação da empresa com outras e uma suposição sobre quanto as pessoas estariam dispostas a pagar pelo capital social.


Em quais outros casos a modelagem financeira pode ser usada?


  • Na captação de recursos financeiros;

  • Nas aquisições de negócios ou ativos;

  • Expansão de empresas a partir da entrada em novos mercados ou da abertura de lojas novas;

  • Para fazer previsão orçamentária da companhia, como lucro futuro;

  • Definir o que deve receber prioridade na alocação de recursos financeiros para os projetos;

  • Para comparar empresas de um mesmo setor;

  • Analisar como eventuais cenários podem impactar no desempenho das ações de uma empresa.


Conclusão


A modelagem financeira é um sistema de projeções utilizado por pessoas que fazem aplicações financeiras para descobrir se um investimento é proveitoso ou não.

Ela é decisiva para que um investimento seja feito ou não, dado que ela apresenta o valor da companhia a partir das premissas do investidor.

Apesar de diversos programas de softwares serem capazes de construir a modelagem, o mais comum é fazer uso de planilhas do Excel.

A modelagem financeira pode utilizar nas escolhas de ações, captação de recursos financeiros; aquisições de negócios ou ativos; expansão de empresas a partir da entrada em novos mercados ou da abertura de lojas novas; previsão orçamentária da companhia, como lucro futuro, definição do que deve receber prioridade na alocação de recursos financeiros para os projetos; comparação de empresas de um mesmo setor, análise de como eventuais cenários podem impactar no desempenho das ações de uma empresa.

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