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As debêntures são títulos de crédito emitidos por empresas e negociados no mercado de capitais.Basicamente, é como se você emprestasse dinheiro para uma companhia.
A intenção da empresa é gerar recursos financeiros para expandir as operações, construir fábricas e realizar outras atividades que sejam de seu interesse.
Geralmente o investidor consegue garantir uma rentabilidade maior do que outras opções da mesma modalidade-use nossa ferramenta de renda fixa e observe na prática. Mas isso vem em conjunto com o risco de crédito, por isso é importante pesquisar a respeito.
As debêntures representam papéis de dívidas, enquanto as ações correspondem a partes do capital social de uma empresa.
Quando alguém investe na primeira, sabe desde o início quanto vai receber por conta dos juros informados. Por isso, considera-se um tipo de renda fixa.
No caso das ações, o investidor faz a venda quando desejar. Além disso, não sabe quanto vai obter de retorno - é possível fazer análises e prospectar dados, mas ter um número exato, não é viável. Vale pontuar que há tendência a oscilações, já que a performance da companhia e as condições do mercado causam impacto-o que faz com que as ações sejam consideradas uma renda variável.
A pessoa que investe nas debêntures é como um credor. Quem compra as ações, é como um sócio de uma empresa.
Outra questão é que um prazo definido aparece nas debêntures e não existe para as ações.
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É uma forma de adquirir recursos de forma flexível. Isso porque, as condições são criadas pelas próprias companhias.
Desse modo, fica mais barato do que se ela optasse por um crédito em banco tradicional.
Além disso, não precisa diluir seu capital a partir da criação de ações.
As Sociedades Anônimas (SA) de capital aberto ou fechado são autorizadas a fazer a emissão.
No caso de quem oferta publicamente as debêntures, há necessidade de que seja uma empresa registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
Basicamente, trata-se da mistura entre características de renda variável e fixa. Assim, há a possibilidade dessas debêntures serem trocadas por ações da empresa que as emitiu.
Ou seja, o resgate do investidor pode acontecer através da participação acionária. Portanto, ele evita um prejuízo maior nos momentos em que a companhia não tem capacidade de honrar os pagamentos.
Ao contrário das já citadas, nesse caso não podem ser convertidas em ações. Ao investir nelas, o pagamento será feito a partir dos juros acordados no momento da compra.
Elas têm seu foco no desenvolvimento da infraestrutura do país, por isso são também chamadas de "debêntures de infraestrutura".
É considerada estratégica e, dessa forma, tem a vantagem da isenção do Imposto de Renda (IR).
São aquelas em que há cobrança do IR. Ou seja, as não incentivadas.
Parecidas com as conversíveis, a quantia resgatada também pode aparecer no formato de ações. No entanto, difere-se porque os papéis não são da emissora.
Não há prazo para o vencimento e , portanto, o investidor consegue receber durante o tempo que deixar seu dinheiro - a depender do que foi acordado.
Quando a empresa oferece o pagamento no formato de participação dos lucros da empresa.
A “escritura de emissão” demonstra uma série de questões importantes, dentre elas estão as formas de remuneração. Existem três possibilidades:
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Há o IR na maioria dos casos, não é cobrado exclusivamente nos debêntures de infraestrutura. Vale pontuar que ele é regressivo, ou seja, quanto mais tempo passa, menos você paga.
Aplicações de até 6 meses tem a alíquota de 22,5% e mais de dois anos vira 15%.
Os custos envolvidos são definidos pela instituição que intermedia o processo. Isso porque, há taxa de corretagem e custódia, por exemplo. Mas há corretoras que não fazem essas cobranças, por isso é importante que você pesquise.
Para investir nessa categoria você deve considerar uma assessoria, principalmente se for iniciante. Cadastre-se na gratuita da Somas e receba ajuda nas tomadas de decisões.
As debêntures são mais uma forma de você diversificar sua carteira a partir da renda fixa. Elas são empréstimo para empresas, sendo que os juros pagos são a rentabilidade do investimento.
O risco de crédito é algo aparente e por isso, cadastrar-se em uma assessoria financeira é importante.
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