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Commodities: o que são e como investir nessa classe de ativos? [2024]

Você sabe o que são as commodities? Conheça mais e veja se vale a pena incluir em sua carteira de investimentos.

• O que são commodities?
• Preço das commodities
• Como o preço das commodities afeta a população?
• Tipos de commodities
• Quais são as commodities brasileiras?
• Como investir em commodities?
• Perguntas frequentes
• Conclusão

Soja, petróleo e carne são alguns dos itens cotidianos necessários que correspondem a commodities. Quer saber o que são e se aprofundar nesse assunto? Leia este texto.

O que são commodities?

Traduzido para o português significa “mercadorias”, mas a definição apresenta mais características: produtos básicos, sem diferenciação e/ou em estado bruto; comercializadas mundial em bolsas de valores; produção em larga escala; capacidade para estoque; seguem padrões de qualidade mundiais; passam por pouca industrialização e tem alto nível de compra e vendas.

Elas servem para a manufatura de outros produtos e obedecem a política monetária mundial.

Não quer se preocupar com isso ou precisa de ajuda? Cadastre-se na assessoria de investimentos da XP.

Preço das commodities

A cotação é definida de acordo com a oferta e demanda do mercado. Além disso, o preço é igual independentemente do produtor － mas a logistica, tarifas portuarias e premio de exportação têm preços distintos.

A medida faz com que os países não tenham sua economia impactada negativamente de forma expressiva.

Vale pontuar que a Bolsa de Chicago é uma referência para o preço. Isso porque, o maior volume de negociações ocorre lá.

Como o preço das commodities afeta a população?

O crescimento econômico interno do Brasil é marcado pela produção e exportação de matérias-primas. Ainda hoje, ocupam grande participação e afetam o bolso dos consumidores.

Quando a demanda mundial por commodities está alta, eleva-se o valor. Nos momentos em que a procura é baixa, os produtores precisam diminuir o preço interno para vender. Ou seja, as pessoas, a nível nacional, pagam menos quando a demanda internacional é menor.

Com o produto mais caro internacionalmente, a tendência é de que fique mais caro para o país de origem. Isso porque, a comercialização é em dólar e o produtor vai preferir lucrar mais a vender na própria nação e ganhar menos.

Nesse sentido, observe o mercado e descubra as causas do aumento dos preços das commodities. Dessa forma, pode entender se é um acontecimento pontual e se vale a pena prorrogar a compra a fim de economizar.

Tipos de commodities

• Agrícolas: trata-se de produtos agrícolas e matérias-primas desenvolvidas em larga escala pelo agronegócio. Há alta demanda nacional e internacional por essa categoria. Soja, café, laranja, milho, trigo, açúcar e algodão são alguns dos exemplos.


• Minerais: referem-se aos bens de minério, como o petróleo, etanol, ouro e gás natural.


• Ambientais: produzidas de forma sustentável, são recursos naturais ligados a serviços socioambientais. Elas são dividas em água, energia, biodiversidade, floresta, minério, reciclagem e redução da emissão poluente. Madeira e geração de energia são alguns dos tipos encontrados.


• Financeiras: moedas e títulos públicos ficam aqui. Real, dólar, euro e Tesouro Direto são exemplos.

Quais são as commodities brasileiras?

O Brasil é um grande produtor de commodities agrícolas. No mercado global, perde o primeiro lugar no ranking para os Estados Unidos.

Os principais produtos são:

• Soja


• Minério de ferro


• Petróleo bruto


• Açúcar e melaço


• Boi gordo


• Celulose


• Milho

A importância para o Brasil pode ser observada através do seguinte dado: de janeiro a setembro de 2021, 69,7% das exportações brasileiras foram commodities, segundo o Indicador de Comércio Exterior (Icomex) da FGV. A alta dos preços aliada ao real desvalorizado foram os responsáveis pelo acontecimento.

Como ponto negativo, o Brasil fica sujeito à volatilidade dos preços, por isso crises econômicas exteriores que diminuam a comercialização de determinados produtos impactam a economia brasileira.

Além disso, são itens sem valor agregado. O investimento em outras áreas, como o setor tecnológico, poderiam minimizar o risco que o Brasil sofre.

Entre na nossa sala de investimentos e saiba mais sobre esse e outros assuntos.

Como investir em commodities?

A Bolsa de Mercadorias de São Paulo foi criada em outubro de 1917, a qual possibilitou negociações de contratos agropecuários.

Para fazer aplicações, você deve abrir uma conta em alguma corretora de valores － veja se a XP é a ideal para você através do nosso artigo.

Depois, precisa entender o que é mercado futuro － leia o texto produzido pela Somas e descubra do que se trata. Com ele, você pode investir em minicontratos de dólar e do Índice Bovespa.

Por fim, é só comprar os ativos enquanto mantém sua carteira diversificada. Vale pontuar que existem recomendações feitas pelas próprias corretoras que incluem commodities.

Lembre-se de verificar se os ativos estão de acordo com seu perfil de investidor. Pergunte-se “estou apto a fazer essas aplicações? Caso eu perca todo o valor, a maior parte do meu patrimônio vai ser prejudicada?”. Assim consegue “colocar os pés no chão” e tomar decisões mais céticas.

Perguntas frequentes

É possível diversificar a carteira com elas?

Para ter investimentos variados não existe outra alternativa: compre produtos financeiros diferentes. As commodities são uma oportunidade a mais, mas você só alcançará esse objetivo se adquirir outras opções.

Como a negociação acontece?

A demanda e a oferta determinam o preço das commodities, por isso há grandes oscilações nos valores. A fim de reduzir o impacto da volatilidade, os investidores negociam contratos futuros com os produtores.

Essa lógica de operação faz com que diferentes ativos de renda variável sejam parecidos com esse tipo de aplicação. Além disso, permite que a alavancagem aconteça － saiba sobre o assunto através do artigo feito pela Somas.

Conclusão

As commodities são produtos básicos negociados mundialmente e com o mesmo preço independente do produtor. Existem quatro categorias: agrícolas, minerais, ambientais e financeiras － neste texto já explicamos cada uma.

Um ponto importante é que o valor delas são definidos de acordo com a procura e oferta no mercado financeiro, o que gera mudanças expressivas. A fim de proteger-se de grandes riscos, produtores e investidores negociam por meio de contratos futuros.

Vale pontuar a importância dos ativos para o Brasil, o qual é um dos maiores produtores de commodities do mundo. O país comercializa diferentes itens, destacam-se entre eles: soja, minério de ferro, petróleo bruto, açúcar e melaço, boi gordo, celulose e milho.

Mesmo que você decida não investir nessa alternativa, saber do que se trata e acompanhar a precificação é uma tarefa indispensável. Isso porque, seu dia a dia será impactado diretamente.

Não deixe de conferir a Somas e usar a nossa calculadora de IPCA.

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