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Buy and hold: vale a pena investir nessa estratégia?“Comprar na baixa e vender na alta” é uma frase que, com toda certeza, você já escutou. Além dela, provavelmente já recebeu a recomendação de investir a longo prazo, não é?
Quando falamos sobre esses aspectos, estamos falando sobre buy and hold: uma técnica famosa que foi usada por grandes nomes como Warren Buffett, Walter Schloss e Luiz Barsi Filho.
Essas pessoas investiram do zero e conseguiram quantidades enormes de dinheiro por meio do mercado de ações, tudo graças a esse modelo de investir.
Comprar ativos e guardá-los, no entanto, não é suficiente para conquistar o mesmo sucesso que essas celebridades da economia.
Analisar as escolhas das ações, reavaliar sua carteira conforme o tempo passa e tomar novas decisões, por meio da atualização sobre os assuntos, é necessário quando o tema é esse.
Isso porque, empresas consideradas ótimas atualmente podem perder seus fundamentos no futuro e, consequentemente, tornarem-se companhias pouco atrativas.
Para quem quer investir a longo prazo, o buy and hold é uma ótima maneira de obter êxito.
Sabendo da relevância desse tema e que tantas pessoas desejam se aprofundar nele, a Somas criou este texto. Boa leitura!
O buy and hold significa comprar e segurar, em tradução para o português. Basicamente, se refere ao ato de investir sem a necessidade de vendê-los a curto prazo.
A partir dele, as pessoas buscam fazer o dinheiro render com a valorização das cotações e recebimento de proventos.
O que é considerado posição de longo prazo, vale lembrar, varia de acordo com o investidor. Depois de cinco anos, por exemplo, a pessoa já pode se enquadrar nisso.
No buy and hold, entretanto, esse período tende a ser bem maior, já que a venda só é feita quando a empresa entregou tudo o que ele esperava ou quando há perda de fundamentos.
Manter ações a longo prazo depende de resultados alcançados, assim cada um tem um timing diferente.
Entre na nossa sala de investimentos e conheça ferramentas que lhe ajudarão a tomar decisões financeiras inteligentes na hora de investir.
O buy and hold traz bons resultados aos investidores, mas exige esforço, paciência e estudo.
Quem adota esse método não pode vender os ativos na primeira queda ou quando há grandes volatilidades no mercado. A ideia é preservar aquilo por mais tempo do que isso.
Assim, ainda que ocorra prejuízo no curto prazo, é importante se manter firme na estratégia traçada.
Ao longo da história, é possível observar que os investimentos em renda variável tendem a se recuperar com o tempo.
Essa informação leva as pessoas a investirem pensando a longo prazo, já que possivelmente vai haver uma recuperação.
Benjamin Graham, que foi o mentor de Warren Buffett, foi uma das primeiras pessoas a aderir ao buy and hold, explicando em seu livro “O investidor inteligente” seu método.
Graham e Dodd tinham a estratégia de comprar muitas ações de empresas que valiam mais em patrimônio do que na Bolsa de Valores.
Os papéis eram mantidos nas carteiras até que eles alcançassem um valor considerado justo pela companhia.
Assim, até mesmo as ações de empresas em recuperação judicial, com produtos obsoletos e diversos problemas de governanças faziam parte do método.
No final dos anos 1950, Buffet conheceu Charlie Munger, que o ajudou a aprimorar a estratégia.
A maior diferença foi comprar ações de empresas de alta qualidade que estavam desvalorizadas, ao invés de fazer aquisições de até mesmo o que não funcionaria no futuro.
O objeto era o mesmo: alcançar lucros maiores a longo prazo. Mas os riscos foram reduzidos drasticamente.
Com isso, Buffett e Munger conquistaram resultados positivos e consistentes que foram a prova do tempo, o que pode ser observado por meio do crescimento da Berkshire Hathaway.
Uma das principais vantagens de adotar o buy and hold é poder se centrar no que realmente importa, que são os ativos desvalorizados de bons negócios.
A ideia é que a pessoa não se preocupe com os movimentos de curto prazo, mas que fique focada no real valor da empresa, que pode levar a grandes ganhos com o passar do tempo.
Isso porque, os acontecimentos que ocorrem em curtos espaços de tempo não são capazes de definir o futuro de uma boa empresa, que já demonstrou como consegue ser bem estabelecida.
Outro ponto importante é a redução dos custos de operação para quem adota essa prática, pois, se você comprar e vender poucas vezes, vai ter que lidar com menos gastos com corretagem, impostos e taxas.
Mais uma questão super importante é o poder dos juros compostos, que aparece especialmente no buy and hold, ainda mais quando os proventos são reinvestidos.
A estratégia, para além dos pontos citados anteriormente, ainda confere ao investidor economia de tempo, pois ele não precisa ficar o tempo todo no home broker esperando as melhores oportunidades aparecerem.
A única necessidade é avaliar os resultados das empresas que compõem sua carteira ou as de seu interesse. O que pode ser feito trimestralmente, já que os balanços são divulgados nessa periodização.
O buy and hold exige que você estude sobre os mercados e ativos antes de tomar decisões, pois ele se baseia no fato de que você vai saber quais são as melhores empresas e quais custam menos do que valem.
Além disso, não é só porque um produto financeiro tem um preço menor do que deveria que ele é a melhor decisão para a sua carteira.
Ainda que não seja preciso ficar a todo momento pesquisando informações sobre o assunto, o investidor precisa se dedicar aos estudos da economia, o que também compromete seu tempo.
Além disso, existe a dificuldade, sentida principalmente por iniciantes, de encontrar o momento ideal de vender os ativos.
Por meio de uma análise fundamentalista, você sabe se a ação está barata ou cara, mas, no começo, isso pode ser um pouco trabalhoso.
Outro fator a ser lembrado é que oportunidades momentâneas também aparecem e podem ser lucrativas, por isso nem sempre investir a curto prazo é ruim. Ao fazer aplicações somente para o longo prazo, algumas possibilidades de ganhos são perdidas.
Para que os resultados surjam, o tempo precisa passar. Muitas vezes são anos de espera, o que é considerado uma certa desvantagem.
Dica: a Somas preparou um artigo sobre análise fundamentalista que pode te ajudar a entender mais sobre o tema. Leia aqui.
Suas informações estão seguras com a Somas.
Empresas consideradas ótimas na atualidade podem representar um grande fracasso, afinal ninguém sabe o que vai acontecer.
Isso não quer dizer que o buy and hold é ruim, na verdade é uma maneira mais segura de conquistar dinheiro quando estamos falando sobre o mercado de renda variável.
A ideia é que você compre ações de empresas já consolidadas, que demonstraram sua alta capacidade, e que, agora, estão custando menos do que realmente valem.
Paralelamente, observar a perenidade do negócio, ou seja, se ele ainda é essencial e se vai continuar assim pelo futuro é importante.
Pense: as necessidades mudam conforme o tempo passa, portanto muitas companhias vão deixar de existir porque seus serviços se tornarão dispensáveis.
Investidores que praticam buy and hold são familiarizados tanto com o bear market quanto com o bull market.
Assim, ele geralmente encerra posições quando os resultados que ele esperava são alcançados.
No bear market, vale pontuar, existe o interesse pelas compras quando os outros investidores estão desesperados com as quedas e começam a vender os ativos sem parar.
É nesse cenário que as melhores oportunidades são encontradas a preços atrativos. Isso não quer dizer que as aquisições só ocorrem nesse espaço.
O mais indicado é analisar as situações isoladamente, em conjunto e, então, tomar as próprias decisões.
Para saber mais sobre o bull e bear market, leia o artigo que preparamos aqui.
Em 2022, o mercado pôde observar resultados ótimos se comparado aos anos anteriores, graças à retomada da economia no pós pandemia.
O avanço da economia, vale pontuar, beneficiou as empresas, o que é positivo tanto para as cotações quanto para os proventos.
Investidores que aplicam o buy and hold podem ter obtido respostas ainda melhores, já que a ideia é que eles não ficaram desesperados e venderam todos os papéis durante esse momento.
Agora, há a recomendação de investir olhando para o futuro, a longo prazo, a fim de atingir novas metas traçadas neste momento, para colher resultados promissores em seu futuro.
Para aplicar a estratégia de buy and hold, contar com a ajuda de um assessor de investimentos pode fazer toda a diferença. A Somas oferece o serviço de assessoria, que pode te auxiliar. Ele é prestado por assessores credenciados à XP, para dar ainda mais confiabilidade ao processo de tomada de decisão.
O buy and hold é a estratégia de comprar e segurar. Basicamente, se refere ao ato de investir sem considerar vendê-los a curto prazo.
A partir dele, as pessoas buscam fazer o dinheiro render com a valorização das cotações e recebimento de proventos.
O buy and hold traz bons resultados aos investidores, mas exige esforço, paciência e estudo.
Quem adota esse método não pode vender os ativos na primeira queda ou quando há grandes volatilidades no mercado. A ideia é preservar aquilo por mais tempo do que isso.
Ele tem uma série de vantagens, como focar no que realmente traz lucro, economia de tempo, depender menos do que acontece no curto prazo, redução dos custos de operação, atuação dos juros compostos.
Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler “O que são emolumentos e como a B3 ganha dinheiro com eles?”.
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