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Desvendando o Papel do Assessor de Investimentos: Como Podem Ajudar Você?

Explore o crescente papel dos assessores de investimentos no Brasil e descubra como eles podem potencializar sua estratégia financeira para alcançar seus objetivos.

• O que é assessoria de investimentos?
• Quem são os assessores de investimento?
• O que um assessor de investimentos faz?
• Qual é a diferença entre um assessor e um analista?
• Como o assessor de investimentos traz os resultados?
• Características de um bom assessor
• Por que a profissão está em ascensão?
• Assessoria de investimentos na Somas
• Conclusão

Com o aumento de acionistas na Bolsa de Valores, a busca por especialistas que possam colaborar nas escolhas de produtos financeiros cresceu. Leia este artigo para saber do que se trata.

O que é assessoria de investimentos?

A assessoria de investimentos é um serviço prestado por um grupo de profissionais para ajudar pessoas físicas ou jurídicas a investir, considerando o perfil do cliente, as metas e o planejamento financeiro.

Além do benefício de ter uma estratégia personalizada, os investidores ganham a praticidade aliada ao conhecimento dos especialistas, garantindo decisões mais embasadas.

Cadastre-se na assessoria de investimentos da Somas e receba ajuda na hora de fazer aplicações financeiras.

Quem são os assessores de investimento?

O assessor autônomo de investimento (AAI) é o profissional certificado pela Ancord para auxiliar os investidores com seus investimentos, considerando os interesses e perfis dos clientes.

As exigências para exercer a função de um AII são: ter ensino médio completo; não apresentar antecedentes criminais; estar em pleno exercício dos direitos civis; morar no Brasil; ser aprovado no exame da Ancord.

Os assessores que trabalham para alguma corretora precisam receber a certificação da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). As funções correspondem às mesmas dos que trabalham de forma independente.

O que um assessor de investimentos faz?

A função dele é elaborar uma carteira de ativos com qualidade a partir dos objetivos e perfil do cliente. Para isso, ele leva em conta os prazos das metas, a quantia disponível para as aplicações e outros fatores relevantes.

A existência dele surge a partir da necessidade de uma aproximação com o investidor e, paralelamente, de uma pessoa que tenha foco nos investimentos.

Qual é a diferença entre um assessor e um analista?

Apesar de algumas pessoas acreditarem que são palavras sinônimas, na realidade elas apresentam diferenças significativas.

O analista é quem observa as empresas e o comportamento do mercado. Para isso, lê estudos, faz interpretação de balanços e expectativas da Bolsa de Valores, verifica o cenário micro e macroeconômico, entre outros fatores para indicar a compra ou a venda de produtos financeiros. Outra função dele é criar a carteira de ações mensal da corretora para todos os clientes.

O assessor, por outro lado, não fica responsável por recomendar a compra e venda de papéis. A atuação dele se restringe à alocação na carteira, a apresentar as falhas na diversificação e as oportunidades. Para isso, eles analisam o mercado e a economia.

O trabalho dos dois especialistas se complementam e, por isso, a indicação é que o cliente receba o atendimento de ambos.

Entre na nossa sala de investimentos para saber mais sobre finanças pessoais.

Como o assessor de investimentos traz os resultados?

• Transparência: é importante apresentar dados sobre as operações, como o custos, a rentabilidade, o funcionamento do investimento e responder as dúvidas do cliente.


• Criar um plano personalizado: ter uma conversa com o investidor acerca dos objetivos dele e como alcançar essas metas é necessário. A partir disso, o assessor pode dar início a um projeto individual.


• Coloque em prática: depois de alinhar as ideias e gerar um planejamento, é crucial implementar o que prometeu. Com isso, é possível demonstrar ao investidor que está executando o que garantiu.

Características de um bom assessor

Conhecimento técnico

Saber profundamente sobre o mercado financeiro é indispensável para que o serviço seja feito com qualidade.

Conhecer todos os tipos de ativos e as estratégias de aplicação, estar atualizado sobre a situação econômica do país e encontrar as perspectivas dos investimentos são algumas das atribuições do profissional.

Organização

O especialista deve planejar sua rotina para conseguir cumprir suas obrigações e atender todos os clientes.

No caso de um AII, essa necessidade se intensifica, dado que não há um chefe que exija a efetividade do trabalho, nem práticas requisitadas.

Bom relacionamento com os clientes

Estabelecer uma relação de confiança com o cliente, atendendo aos interesses e expectativas dele, desde que sejam realistas, é crucial.

Aquele que acreditar em você e no seu trabalho ficará mais tempo como seu cliente do que quem não tem confiança.

Por que a profissão está em ascensão?

Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), houve um crescimento dos assessores no Brasil, totalizando em 15 mil profissionais atuantes, mais que o dobro do que foi registrado em 2018.

A expansão se deve a uma série de fatores, como o aumento de pessoas interessadas na responsabilidade financeira, motivadas por youtubers, por exemplo; a série de mudanças na economia global e, como consequência, o desejo por alguém que saiba mais sobre o assunto e possa ajudar a trazer segurança, entre outros.

De modo geral, a popularização das corretoras de valores e o aumento de investidores culminaram em uma busca maior pelo serviço.

Assessoria de investimentos na Somas

A Somas oferece um serviço gratuito para qualquer pessoa que busque melhorar a saúde financeira.

Conectamos você a assessores de investimentos altamente qualificados e credenciados à XP, para te ajudar a fazer aplicações, considerando seus objetivos, patrimônio, perfil de investidor e outras questões.

Para ter acesso a esse serviço, basta se cadastrar na página do nosso site e esperar o nosso contato.

Conclusão

A assessoria de investimentos é um serviço que visa ajudar pessoas físicas ou jurídicas a investir, levando em conta o perfil do cliente, os objetivos e outros fatores.

A vantagem é ganhar praticidade e ter suas aplicações definidas a partir de um amplo conhecimento técnico.

O assessor precisa saber profundamente sobre finanças pessoais e economia, além de ser organizado e ter um bom relacionamento com seus clientes.

Nós ajudamos investidores iniciantes a encontrarem um assessor de investimentos de forma gratuita, basta acessar o nosso site.

Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler ”Valuation: o que é e como usar essa técnica para avaliar empresas?”.

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