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Desvendando o Papel do Assessor de Investimentos: Como Podem Ajudar Você?

Explore o crescente papel dos assessores de investimentos no Brasil e descubra como eles podem potencializar sua estratégia financeira para alcançar seus objetivos.

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Equipe Somas
*Atualizado em 14 de março, 2024

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Assessor de Investimentos: o que ele(a) pode fazer por você?Assessor de Investimentos: o que ele(a) pode fazer por você?

Com o aumento de acionistas na Bolsa de Valores, a busca por especialistas que possam colaborar nas escolhas de produtos financeiros cresceu. Leia este artigo para saber do que se trata.


O que é assessoria de investimentos?


A assessoria de investimentos é um serviço prestado por um grupo de profissionais para ajudar pessoas físicas ou jurídicas a investir, considerando o perfil do cliente, as metas e o planejamento financeiro.

Além do benefício de ter uma estratégia personalizada, os investidores ganham a praticidade aliada ao conhecimento dos especialistas, garantindo decisões mais embasadas.

Cadastre-se na assessoria de investimentos da Somas e receba ajuda na hora de fazer aplicações financeiras.


Quem são os assessores de investimento?


O assessor autônomo de investimento (AAI) é o profissional certificado pela Ancord para auxiliar os investidores com seus investimentos, considerando os interesses e perfis dos clientes.

As exigências para exercer a função de um AII são: ter ensino médio completo; não apresentar antecedentes criminais; estar em pleno exercício dos direitos civis; morar no Brasil; ser aprovado no exame da Ancord.

Os assessores que trabalham para alguma corretora precisam receber a certificação da Anbima (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). As funções correspondem às mesmas dos que trabalham de forma independente.


O que um assessor de investimentos faz?


A função dele é elaborar uma carteira de ativos com qualidade a partir dos objetivos e perfil do cliente. Para isso, ele leva em conta os prazos das metas, a quantia disponível para as aplicações e outros fatores relevantes.

A existência dele surge a partir da necessidade de uma aproximação com o investidor e, paralelamente, de uma pessoa que tenha foco nos investimentos.


Qual é a diferença entre um assessor e um analista?


Apesar de algumas pessoas acreditarem que são palavras sinônimas, na realidade elas apresentam diferenças significativas.

O analista é quem observa as empresas e o comportamento do mercado. Para isso, lê estudos, faz interpretação de balanços e expectativas da Bolsa de Valores, verifica o cenário micro e macroeconômico, entre outros fatores para indicar a compra ou a venda de produtos financeiros. Outra função dele é criar a carteira de ações mensal da corretora para todos os clientes.

O assessor, por outro lado, não fica responsável por recomendar a compra e venda de papéis. A atuação dele se restringe à alocação na carteira, a apresentar as falhas na diversificação e as oportunidades. Para isso, eles analisam o mercado e a economia.

O trabalho dos dois especialistas se complementam e, por isso, a indicação é que o cliente receba o atendimento de ambos.

Entre na nossa sala de investimentos para saber mais sobre finanças pessoais.

Monte seu plano para aposentadoria.

Encontre um assessor de investimentos da XP para ajudar com suas finanças através da Somas.

Suas informações estão seguras com a Somas.


Como o assessor de investimentos traz os resultados?


  • Transparência: é importante apresentar dados sobre as operações, como o custos, a rentabilidade, o funcionamento do investimento e responder as dúvidas do cliente.

  • Criar um plano personalizado: ter uma conversa com o investidor acerca dos objetivos dele e como alcançar essas metas é necessário. A partir disso, o assessor pode dar início a um projeto individual.

  • Coloque em prática: depois de alinhar as ideias e gerar um planejamento, é crucial implementar o que prometeu. Com isso, é possível demonstrar ao investidor que está executando o que garantiu.


Características de um bom assessor



Conhecimento técnico

Saber profundamente sobre o mercado financeiro é indispensável para que o serviço seja feito com qualidade.

Conhecer todos os tipos de ativos e as estratégias de aplicação, estar atualizado sobre a situação econômica do país e encontrar as perspectivas dos investimentos são algumas das atribuições do profissional.


Organização

O especialista deve planejar sua rotina para conseguir cumprir suas obrigações e atender todos os clientes.

No caso de um AII, essa necessidade se intensifica, dado que não há um chefe que exija a efetividade do trabalho, nem práticas requisitadas.


Bom relacionamento com os clientes

Estabelecer uma relação de confiança com o cliente, atendendo aos interesses e expectativas dele, desde que sejam realistas, é crucial.

Aquele que acreditar em você e no seu trabalho ficará mais tempo como seu cliente do que quem não tem confiança.


Por que a profissão está em ascensão?


Segundo a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), houve um crescimento dos assessores no Brasil, totalizando em 15 mil profissionais atuantes, mais que o dobro do que foi registrado em 2018.

A expansão se deve a uma série de fatores, como o aumento de pessoas interessadas na responsabilidade financeira, motivadas por youtubers, por exemplo; a série de mudanças na economia global e, como consequência, o desejo por alguém que saiba mais sobre o assunto e possa ajudar a trazer segurança, entre outros.

De modo geral, a popularização das corretoras de valores e o aumento de investidores culminaram em uma busca maior pelo serviço.


Assessoria de investimentos na Somas


A Somas oferece um serviço gratuito para qualquer pessoa que busque melhorar a saúde financeira.

Conectamos você a assessores de investimentos altamente qualificados e credenciados à XP, para te ajudar a fazer aplicações, considerando seus objetivos, patrimônio, perfil de investidor e outras questões.

Para ter acesso a esse serviço, basta se cadastrar na página do nosso site e esperar o nosso contato.


Conclusão


A assessoria de investimentos é um serviço que visa ajudar pessoas físicas ou jurídicas a investir, levando em conta o perfil do cliente, os objetivos e outros fatores.

A vantagem é ganhar praticidade e ter suas aplicações definidas a partir de um amplo conhecimento técnico.

O assessor precisa saber profundamente sobre finanças pessoais e economia, além de ser organizado e ter um bom relacionamento com seus clientes.

Nós ajudamos investidores iniciantes a encontrarem um assessor de investimentos de forma gratuita, basta acessar o nosso site.

Continue acompanhando a Somas e não deixe de ler ”Valuation: o que é e como usar essa técnica para avaliar empresas?”.

Suas informações estão seguras com a Somas.


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