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Visão Geral: Creditas é confiável?

Análise completa sobre o empréstimo pessoal com garantia da Creditas. Descubra se é confiável, taxas, condições e muito mais.

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Equipe Somas - Ariel Serafim
20 de setembro, 2021

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A Somas fez uma análise completa da Creditas. Conheça mais e saiba se a empresa possui o empréstimo pessoal ideal para seu perfil.

Creditas

O que você verá nesse artigo:


Descrição da Empresa


A Creditas é uma empresa de crédito que está no mercado desde 2012 e é conhecida por oferecer taxas de juro atrativas e empréstimos totalmente contratados através da internet. A Creditas também oferece modalidades de crédito com taxas de juros mais baixas, como empréstimos com veículos com garantia, imóveis e empréstimos com desconto na folha de pagamento.

Esses tipos de empréstimos têm taxas de juros mais baixas porque a chance de inadimplência é reduzida, isso ocorre porque em um empréstimo com garantia, há sempre um bem que pode ser usado como garantia de pagamento. Na dedução do salário, a garantia é fornecida porque o parcelamento é automaticamente descontado na folha de pagamento do credor.

Veja mais sobre a bxblue:



Empréstimo



Automóvel como Garantia

Um empréstimo garantido, também conhecido como refinanciamento, é uma forma na qual o seu veículo fica como garantia do pagamento. Ou seja, se você não quitar a dívida, a empresa de crédito pode retirar o seu veículo.

  • Limite de crédito - R $ 5.000,00 a R $ 150.000,00
  • Prazo de pagamento - 18 a 60 meses
  • Taxa de juros aplicável - a partir de 1,59% ao mês

Imóvel como Garantia

O empréstimo do imovél como garantia segue o mesmo caminho que o empréstimo de veículos como garantia, também chamado de refinanciamento. Ou seja, se você não quitar a dívida, a empresa de crédito pode ficar com o seu imóvel.

  • Limite de crédito - R $ 30.000 a R $ 3 milhões
  • Prazo de pagamento - 60 a 240 meses
  • Taxa de juros aplicável - a partir de 0,99% ao mês

Empréstimo Consignado Privado

O crédito consignado da Creditas é destinado a pessoas físicas que possuem carteira de trabalho assinada e trabalham para empresas parceiras da Creditas. Nessa modalidade, o valor do parcelamento é descontado diretamente na folha de pagamento, ou seja, se o valor da parcela do empréstimo for de R$500,00 e seu salário for de R$3.200,00, você receberá R$2.700,00 durante o período do empréstimo. Além disso, o valor da prestação do empréstimo não pode exceder 30% do seu salário.

  • Limite de crédito - até R$ 50.000
  • Prazo de pagamento - 6 a 48 meses
  • Taxa de juros aplicável - a partir de 1,29% ao mês

Tal como acontece com outros tipos de empréstimos, as taxas de juros e os termos de pagamento variam de situação para situação, ou seja, a taxa de juros começa em 1,29% ao mês.


Linhas de Crédito



Imóvel como Garantia

Valor Mínimo Valor Máximo Prazo Máximo Taxa de Juros Mensal
a partir de
R$ 30.000,00 60% do valor imóvel 240 meses 0,79%

Automóvel como Garantia

Valor Mínimo Valor Máximo Prazo Máximo Taxa de Juros Mensal
a partir de
R$ 5.000,00 R$ 150.000,00 60 meses 0,99%

Aporte Financeiro


Segundo o site de notícias CNN Brasil, a fintech Creditas anunciou em dezembro de 2020 que concluiu uma nova rodada de investimentos de US$255 milhões com avaliação de U$1,75 bilhão, tornando-se a mais recente unicórnio do Brasil com avaliação equivalente a mais de R$5 bilhões.

Essa rodada de financiamento trouxe à Creditas novos parceiros internacionais, incluindo LGT Lightstone, Tarsadia Capital, Wellington Management, e.ventures e Advent International, por meio de sua subsidiária Sunley House Capital. Além disso, os acionistas existentes SoftBank, VEF, Kaszek Ventures e Amadeus Capital Partners também participaram do investimento.


Pré-requisitos para receber o empréstimo


Para solicitar o empréstimo, é necessário reunir os seguintes documentos:

  • Documentos de identificação (RG, RNE, CNH ou outro similar) CPF;
  • Declaração do IRPF completa e acompanhada de um recibo de entrega (último exercício fiscal);
  • Autorização SCR com a mesma assinatura do documento de identidade;
  • Extrato bancário dos últimos 6 meses de todas as contas PF (se autônomo) e PJ (se empreendedor);
  • Receitas dos últimos 3 meses (se for um trabalhador autônomo ou empresário);

O que você precisa para se inscrever


Etapa 1: Para efetuar a simulação do seu empréstimo, é necessário que você acesse o site da Creditas pelo link, clicando aqui e em seguida preencha os campos solicitados no site.

Creditas

Etapa 2: Nesta segunda etapa você deverá preencher os campos com seus dados pessoais como endereço, número de celular, data de nascimento, CPF, sua profissão, o valor no qual você deseja para prosseguir com o empréstimo e por fim, selecionar o motivo do empréstimo. Em seguida clique no botão continuar.

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Etapa 3: Nesta etapa será necessário indicar ao site, informações sobre o carro ou imóvel que você irá utilizar como garantia para que seja possível fazer o empréstimo.

Creditas

Feito isso, o site te levará para uma página, logo após o sistema fazer uma análise de crédito com uma proposta que tenha as melhores taxas de juros e prazos, de acordo com seu perfil.

Observação: O exemplo acima trata-se do empréstimo com carro como garantia, mas no site da empresa você também terá a opção de utilizar seu imóvel como garantia, clicando no link


Redes sociais


O Instagram do Creditas possui 132 mil seguidores e na conta são postados stories e exibidos destaques que possuem informações rápidas sobre as linhas de créditos oferecidos pela empresa, além disso, muitas publicações presentes na bio estão ligadas a curiosidades e informações financeiras.

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Avaliação dos Clientes

Reclame Aqui: Na plataforma Reclame Aqui, a Creditas está com uma pontuação muito alta, porém, isso mostra que a empresa dá grande importância ao atendimento e às reclamações, sendo que a maioria das reclamações já foi solucionada. Além disso, a Creditas está concorrendo ao Prêmio ReclameAQUI 2021.

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Prós

  • Flexibilização de crédito;
  • Três opções de crédito disponíveis;
  • Pessoas físicas;
  • Taxa de juros baixas;

Contras

  • Crédito não disponível para empresas de pequeno e médio porte;
  • Dificuldades para aprovar negativados;

Calcule seu empréstimo pessoal com a Creditas

Selecione o valor do empréstimo e prazo para verificar o valor da parcela fixa. As taxas são estimativas apenas e podem sofrer alteração de acordo sua análise individual de crédito.

R$
5000
Meses
36


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Telefone: (11) 3164-1402





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