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4. Stop Loss: o que é e como funciona? [2024]

Conheça mais sobre o Stop Loss e proteja suas operações de maiores perdas.

O stop loss consiste em uma ordem automática de compra ou venda de um ativo, tornando possível controlar prejuízos no decorrer do pregão.

• Definindo o stop loss
• Quando usar stop loss?
• Como configurar o stop loss?
• Stop loss, stop gain e stop móvel: quais as diferenças?
• Definindo um stop loss seguro
• Conclusão

Conseguir limitar sua margem de prejuízo é fundamental na Bolsa de Valores. Afinal, uma quantia significativa de dinheiro pode ser perdida em questão de minutos.

Vamos juntos entender como isso funciona? Continue a leitura!

Neste blog, você vai ver:

Definindo o stop loss

Como já dissemos, o stop loss é um mecanismo utilizado por investidores para limitar suas perdas em uma posição.

Vamos a um exemplo prático?

Imagine que você comprou, às 10h da manhã, um lote de 200 ações a R$ 80 cada. Seu objetivo é vender o lote até o final do dia, em uma operação day trade. Assim, é possível acompanhar cada detalhe da movimentação daqueles papéis, tomando a decisão assim que encontrar a melhor oportunidade.

Mas um aspecto subjetivo pode entrar em cena: em situações assim, o investidor pode deixar a emoção falar mais alto e ainda que tenha tido um prejuízo (em relação ao seu ponto de entrada na operação), decidir esperar por uma reversão, que pode demorar ou mesmo não acontecer no prazo desejado.

Sob o ponto de vista prático, a grande realidade é que dependendo da perda, é possível não conseguir recuperá-la. Por isso, um melhor caminho pode envolver minimizar o problema, perdendo menos naquela operação e buscando a recuperação em outra.

A partir do momento em que você se conscientiza dos riscos, é possível determinar que um lote comprado a R$ 16 mil no total pode sofrer até, por exemplo, 10% de perda. Com isso, se as ações caírem mais do que 10%, sua operação será encerrada automaticamente com a venda dos papéis.

Entretanto, é importante lembrar que, uma vez que a ordem é acionada, ela se torna uma ordem de mercado. Assim, o preço pelo qual a posição será vendida pode ser diferente do preço que foi estabelecido no stop loss. É importante manter a atenção em situações de alta volatilidade do mercado, quando os preços mudam rapidamente.

Quando usar stop loss?

O stop loss pode ser utilizado em inúmeras situações e em diferentes tipos de investimentos. É comum vermos o uso do mecanismo tanto em operações de curto prazo, como day trade e swing trade, como também em investimentos de longo prazo, como ações e fundos de investimento.

Na hora de definir o valor do stop loss, é preciso ter em conta a volatilidade do mercado e como sempre falamos por aqui, o seu grau de tolerância aos riscos. O mais comum é definir o stop loss em torno de 5% a 10% abaixo do preço de compra.

Dica: a Somas disponibiliza um simulador de carteira, onde você pode escolher o valor a ser aplicado, escolher o perfil que mais combina com você e receber uma sugestão personalizada. Acesse e confira!

Como configurar o stop loss?

Quando você for configurar o stop loss em seu home broker, inúmeros cuidados precisam ser tomados para que o recurso funcione do jeito certo. Antes de qualquer coisa, o seu primeiro cuidado deve ser não programar diretamente uma boleta de venda, mas sim uma boleta de disparo.

Desse jeito, o home broker define a ordem apenas quando (e se) atingir o valor que você determinou.

O segundo ponto de atenção é delimitar os preços de disparo (que são os valores a partir do qual a ordem será enviada) e o preço de execução. Deixe alguma margem entre o disparo e o limite.

Assim, você garante que o seu stop loss não seja ultrapassado pelo mercado. Mas considere a sua estratégia como um todo para defini-lo.

Stop loss, stop gain e stop móvel: quais as diferenças?

Além do stop loss, existem outras duas ferramentas que ajudam a gerenciar riscos no mercado financeiro: o stop gain e o stop móvel.

O primeiro funciona de forma semelhante ao stop loss, mas em vez de limitar as perdas, ele ajuda a garantir os lucros. Logo, quando o preço atinge um determinado valor de ganho, a ordem de venda é disparada automaticamente, garantindo o lucro.

O stop móvel é uma ferramenta mais avançada que leva em consideração a tendência do mercado. Ele funciona de forma semelhante ao stop loss, mas em vez de definir um valor fixo, ele se move de acordo com a tendência do mercado. Se o preço da ação está subindo, o stop móvel também sobe. Se o preço cai, o stop móvel também cai.

Definindo um stop loss seguro

Neste tópico, vamos resumir os fatores para você definir o seu stop loss seguro. Aqui estão:

• Defina uma margem de perda aceitável. Como dissemos, o mais comum é que isso fique na faixa dos 10%, mas leve em consideração o grau de tolerância ao risco e a natureza do segmento.


• Não coloque o stop loss em um nível muito diferente do seu preço de compra.


• Entenda que o stop loss não é uma garantia de proteção de perdas, mas sim uma ferramenta para administrar os riscos.

Conclusão

O objetivo do blog foi apresentar a você o stop loss como uma ferramenta que pode ser aliada para quem deseja investir em ativos em que o risco de perda é maior. Caso você esteja vendo este assunto recentemente, continue se aprofundando e buscando cada vez mais conhecimento. Isso contribuirá para boas decisões.

Além disso, você também pode contar com ajuda profissional na hora de investir. A Somas conecta você a assessores de investimentos credenciados à XP, dispostos a entender seu perfil e objetivo.

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Continue por aqui e não deixe de ler sobre Dedução do Imposto de Renda.

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