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O que é volatilidade e como influencia seus investimentos? [2024]

Você sabe o que é volatilidade e como ele pode impactar o retorno e segurança da sua carteira de investimentos? Veja mais em nosso artigo.

• O que é volatilidade?
• Como funciona?
• Alta volatilidade garante rendimento?
• Qual a relação entre volatilidade e risco?
• Quais os tipos de volatilidade?
• O que é mercado volátil?
• O que é volatilidade do câmbio?
• Como se beneficiar da volatilidade?
• Relação entre perfil e volatilidade
• Controle das emoções
• Conclusão

O termo indica as mudanças de valor que um ativo apresenta. Quer saber tudo sobre o tema? Leia este texto:

O que é volatilidade?

É o medidor responsável por demonstrar a velocidade, frequência e intensidade com que as variações do preço de um produto financeiro ocorrem.

O investidor compreende quais são as tendências, períodos de alta ou de baixa e consegue se proteger ou criar estratégias para lucrar.

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Como funciona?

Ela é calculada por meio da análise do desempenho, ou seja, estima-se uma porcentagem a partir da performance do item estudado.

Entre na nossa sala de investimentos para saber mais sobre o assunto.

Alta volatilidade garante rendimento?

Algumas pessoas se confundem com os termos e acreditam que eles são sinônimos. No entanto, ativos voláteis podem chegar ao final da operação na baixa, enquanto outros mais estáveis podem apresentar um retorno maior, por exemplo.

A volatilidade está ligada às mudanças no preço e não ao fato da performance ser boa.

Vale pontuar que todos os investimentos oscilam, mas alguns têm mais variações do que outros.

Use nossa ferramenta de retorno sobre investimentos e simule cenários.

Qual a relação entre volatilidade e risco?

O risco revela a capacidade de obter prejuízo com determinadas operações porque algo não saiu como planejado. Para isso, utiliza-se da volatilidade: quanto maior ela for, maior ele será.

Se por um lado a imprevisibilidade da rentabilidade gera um risco maior, por outro há maior potencial de valorização quando o investimento é mais arriscado.

O risco aparece por diferentes fatores: uma LCA, por exemplo, pode sofrer mais quando houver mudanças climáticas.

O resultado do estudo não garante que vá acontecer X ou Y, mas é o norte para as aplicações e, assim, evita “um tiro no escuro”.

Quais os tipos de volatilidade?

Histórica

Considera as mudanças passadas para gerar uma porcentagem que a define. Além disso, ela pode ser vista como desvio padrão anualizado.

Real

Também chamada de futura, projeta o preço de produtos operados no mercado futuro. Para isso, ela leva em conta os ativos e estima um valor. Assim que chega na data de vencimento, entra para a volatilidade histórica.

Implícita

Feita no presente, encontra um possível preço futuro do investimento － tendo em vista o histórico e o valor atual do ativo em questão.

O que é mercado volátil?

Trata-se da instabilidade dos preços no mercado, o que é uma oportunidade para investidores e um problema para os consumidores.

Múltiplos fatores acometem nessa situação, por isso é importante observar o contexto em que está e os acontecimentos do momento.

A greve dos caminhoneiros em 2018, por exemplo, causou um aumento nos preços. Por isso, atente-se ao que está acontecendo a fim de lucrar e economizar.

O que é volatilidade do câmbio?

São as variações da taxa de câmbio, as quais são aplicadas no mercado. Sabe quando você escuta que o dólar desceu ou subiu? O tema tratado é a volatilidade.

A informação é importante porque as moedas com grande influência, como o dólar, impactam a economia de muitos países. Além disso, a movimentação permite a negociação de contratos futuros － leia sobre o assunto a partir do texto sobre mini indice e mini dolár.

Como se beneficiar da volatilidade?

Quem nunca escutou “compra na baixa e vende na alta”? Essa frase trata justamente das oscilações de preço, as quais são responsáveis pelo retorno do investimento.

É necessário estudar o histórico do produto a fim de entender as variações que ele costuma apresentar. A partir disso, você descobre se é o momento ideal para adquirir o ativo.

Day traders são os que vivenciam esse processo com mais intensidade, já que precisam observar as oportunidades no dia que fazem as compras.

Vale pontuar que a partir da volatilidade você estima os prejuízos e possibilidades de lucro.

Relação entre perfil e volatilidade

Considerar o tipo de investidor que você é e estudar as mudanças de preço são fatores que andam de mãos dadas quando a intenção é fazer uma boa escolha.

Antes de explicar a dinâmica, você deve saber quais são os perfis: conservadores preferem uma rentabilidade menor a uma operação arriscada; arrojados optam por mais risco em prol de uma possibilidade de retorno maior; moderados ficam no meio termo.

A baixa volatilidade se adequa aos conservadores, enquanto moderados e arrojados aplicam em opções mais voláteis.

Controle das emoções

A inteligência emocional é necessária para especuladores, dado que as variações podem causar inseguranças e medos. Saber administrar os sentimentos é necessário para tomar decisões a partir da razão.

O prejuízo, muitas vezes, ocorre porque ao se desesperar com a queda do produto, a pessoa resolve vendê-lo sem fazer uma projeção dele.

Conclusão

A volatilidade representa as mudanças de preço de um ativo, sendo em formato de porcentagem a partir dos cálculos de análises das altas e baixas. Um investimento mais volátil tem mais variações, enquanto um menos volátil possui menos oscilações.

Vale pontuar que para o mercado financeiro, a variável demonstra a velocidade, intensidade e frequência com que o fenômeno ocorre.

É importante pontuar que o rendimento não é garantido a partir da alta oscilação, mas sim que o risco aumenta conforme ela cresce.

Existem três tipos de volatilidade: histórica, real e implícita. Elas já foram explicadas em um tópico exclusivo deste artigo.

Vale pontuar a necessidade de se ater ao seu perfil de investidor quando for fazer alguma aplicação. Além disso, a inteligência emocional é crucial para quem vai alocar seus recursos em quaisquer possibilidades.

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