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O que é mercado futuro? Tudo o que você precisa saber

Mercado futuro é onde se negociam contratos para compra/venda de ativos financeiros, com preços e prazos definidos, visando proteção contra oscilações.

Uma das maiores dificuldades entre investidores é prever com exatidão como estará o valor do dólar, de diferentes tipos de commodities e de ativos no futuro.

Como a variação e a volatilidade desses indicadores e ativos podem ser prejudiciais para os investimentos, contratos futuros são uma opção atraente para quem quer ter maior proteção contra este tipo de risco. Este tipo de contrato é negociado no mercado futuro.

Além da proteção ao risco, com contratos futuros é possível lucrar com a variação do índice ou ativo a partir do contrato original. Ficou interessado em conhecer o mercado futuro? Neste artigo vamos explorar:

• O que é mercado futuro


• Como funciona o mercado futuro


• Quais são as características mais importantes do mercado futuro


• Como investir no mercado futuro


• Onde investir no mercado futuro


• Quais são os riscos do mercado futuro


• Conclusão

O que é Mercado Futuro?

Mercado Futuro é o local onde são negociados contratos futuros, tipos de acordos em que a compra e venda de ativos só são realizados posteriormente.

Quando um contrato é negociado no mercado futuro, o produto em si não é comprado. O que o investidor adquire é o direito sobre as variações daquele produto futuramente.

Contratos futuros são um tipo de contrato derivativo, ou seja: são acordos para comprar ou vender algo no futuro a um preço fixo. O valor deles depende do que acontece com o preço desse produto no futuro.

Como funciona o Mercado Futuro?

Existem muitos tipos de ativos que podem ser negociados no mercado futuro. Eles podem ser commodities agrícolas (soja, açúcar, café, boi gordo), índices de ações, moedas e até mesmo criptomoedas.

Os contratos futuros são negociados no presente de acordo com a expectativa de valorização dele em um determinado período de tempo. O resultado da negociação deste tipo de contrato vem da diferença entre o valor negociado e a cotação do produto. A bolsa faz ajustes dessa diferença, contabilizando os ganhos e perdas.

Ao final do contrato, a rentabilidade deste contrato é calculada de acordo com esses ajustes diários.

Principais características do mercado futuro

O mercado futuro permite operações com alavancagem, ou seja, com um valor maior do que o disponível em conta. Desta forma, para realizar contratos futuros neste ambiente, é preciso ter uma margem de garantia. Essa margem protege as partes do contrato em caso de perdas.

Para a maior parte dos produtos financeiros negociados no mercado futuro, a margem de garantia é 15% do valor do ativo. Em contratos agrícolas, essa margem começa a partir de 3%.

A alavancagem, citada anteriormente, permite aos investidores controlarem uma grande quantidade de ativos com uma quantidade relativamente pequena de capital.

Outro aspecto importante do mercado futuro é a liquidez, pois os contratos futuros são altamente negociados em bolsas especializadas.

Isso significa que os investidores podem comprar e vender contratos com facilidade, sem se preocupar com a falta de compradores ou vendedores. Isso proporciona oportunidades para entrar e sair de posições de forma rápida e eficiente.

Além disso, contratos negociados no mercado futuro são transparentes e padronizados.

Os contratos são padronizados em termos de tamanho, qualidade e data de vencimento, o que facilita a compreensão e a negociação para os investidores.

Como investir no mercado futuro?

Antes de tudo, é importante escolher uma corretora que ofereça este tipo de negociação. Leia nosso artigo para descobrir se a XP é segura.

Ao abrir a conta na corretora, é importante traçar uma estratégia que leve em consideração seus objetivos com investimentos e seu grau de exposição ao risco.

Inicialmente, contratos futuros podem ser difíceis de compreender e a negociação deste tipo de produto envolve muitos conhecimentos de mercado financeiro e muitas variáveis. Se você precisar de ajuda, pode clicar aqui para conversar com um assessor de investimentos.

Onde investir no mercado futuro

Existem diversas opções de investimentos em contratos futuros. Alguns dos principais mercados futuros incluem:

• Commodities: este é um dos mercados futuros mais populares e inclui contratos para commodities físicas como petróleo, ouro, prata, trigo, milho, café, açúcar, entre outros. Os contratos de commodities futuras permitem que os investidores especulem sobre os preços futuros desses produtos básicos.


• Índices de Ações: contratos futuros de índices de ações permitem que os investidores apostem no desempenho futuro de um índice específico de ações, como o S&P 500, Dow Jones Industrial Average, ou o Nasdaq 100. Eles são uma forma eficiente de especular sobre o movimento geral do mercado de ações.


• Moedas: Os contratos futuros de moedas permitem aos investidores negociar sobre as taxas de câmbio futuras entre diferentes moedas. Os contratos mais comuns são em pares de moedas importantes, como Euro e Dólar, Dólar e Real, entre outros.


• Taxas de Juros: este mercado inclui contratos futuros sobre as taxas de juros de títulos do governo. Os investidores podem especular sobre as mudanças nas taxas de juros de curto e longo prazo.


• Índices de Volatilidade: contratos futuros de índices de volatilidade, como o VIX (Índice de Volatilidade do CBOE), permitem que os investidores negociem sobre a volatilidade futura do mercado de ações.

Quais são os riscos do mercado futuro?

Apesar da liquidez e das oportunidades de investimento, os mercados futuros podem ser arriscados especialmente para o investidor que não traçou uma boa estratégia, pertinente às suas metas financeiras, ou para quem não se informou suficientemente sobre este tipo de contrato.

Alguns dos principais riscos são:

• Risco de Alavancagem: embora possa ampliar os retornos potenciais, como dito anteriormente, a alavancagem também aumenta o risco de perdas, já que podem exceder o capital inicial investido.


• Risco de Rolagem: contratos futuros têm datas de vencimento específicas. Isso significa que os investidores devem rolar suas posições para contratos futuros com datas de vencimento posteriores.


• Risco de Eventos Inesperados: eventos inesperados, como desastres naturais, crises políticas ou eventos de mercado imprevistos, podem impactar os preços dos contratos futuros de forma significativa e imprevisível.

Conclusão

Em conclusão, o mercado futuro oferece aos investidores uma forma de participar dos movimentos dos preços de ativos financeiros, com contratos negociados para compra ou venda desses ativos a preços e prazos definidos.

Contratos futuros fornecem proteção contra oscilações de mercado, permitindo que os investidores gerenciem riscos e especulem sobre a valorização ou desvalorização de diversos ativos.

No entanto, é importante lembrar que investir no mercado futuro também traz consigo riscos significativos, incluindo a alavancagem, a necessidade de rolagem de contratos e a possibilidade de eventos inesperados impactarem os preços.

Portanto, antes de ingressar nesse mercado, os investidores devem se educar, desenvolver estratégias sólidas de gerenciamento de riscos e estar preparados para acompanhar de perto as mudanças no mercado.

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