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4. Gestão de Patrimônio: o que é e como obter seus benefícios? [2024]

Desbravando a Gestão de Patrimônio: Entenda o Conceito e Desfrute dos Benefícios para o Seu Futuro!

Conheça mais sobre gestão de patrimônio e como você pode se beneficiar de possuir profissionais lhe auxiliando.

• O que é?
• Para que serve?
• Quais são os tipos de gestão de patrimônio?
• Qual é a importância da gestão do patrimônio?
• Conclusão

Profissionais qualificados, quando contratados, ficam responsáveis por cuidar de determinado capital. Saiba exatamente do que se trata a partir deste texto.

O que é?

A gestão de patrimônio é um serviço voltado para a administração de bens, direitos e obrigações de uma companhia, família ou pessoa.

O patrimônio pode ser:

• Ativos tangíveis: dinheiro, automóveis, jóias, obras de arte, imóveis e outros.


• Ativos intangíveis: marcas, patentes, reputação, etc.


• Obrigações: dívida, empréstimos e outros.


• Direitos: recebíveis de aluguel, lucro com vendas, etc.

A consultoria geralmente é feita para gerir produtos financeiros, ou seja, para cuidar dos investimentos da pessoa. No entanto, os prestadores do serviço estão preparados para atuar nas outras frentes.

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Para que serve?

O objetivo dele é preservar e aumentar os bens de quem contratou o serviço. Dessa forma, acaba possibilitando o uso dos recursos no futuro.

Ele também é interessante porque, em alguns casos, a empresa contratada cuida da sucessão de bens, seguros e planejamento da aposentadoria.

Quais são os tipos de gestão de patrimônio?

Bancos de investimentos

É possível encontrar, nos bancos de investimentos, profissionais capazes de realizar a gestão dos seus ativos seja qual for o volume deles.

Além disso, eles disponibilizam os produtos, resolvem suas dúvidas referentes aos processos que eles estão inseridos, dão acesso às análises de diversos segmentos e oferecem conteúdos educacionais.

Wealth Management

Este é o serviço de administração de bens mais amplo, dado que ele não fica restrito à gestão de produtos financeiros. Na verdade, ele se expande para todas as áreas:

• Capital financeiro: o trabalho é focado na manutenção de um alto padrão de vida ou crescimento e proteção dos bens para as próximas gerações de donos. Ou seja, busca-se o aumento do patrimônio e a preservação dele.


• Capital intelectual: trata-se da preocupação com o conhecimento do indivíduo. Além de ajudar na procura por materiais que contribuam com esse aspecto, apresentam quais investimentos são necessários para custear os gastos com desenvolvimento do intelecto.


• Capital social: aqui, o interesse é contribuir socialmente, sendo que as escolhas de quais ações apoiar ocorrem em conjunto.


• Capital humano: refere-se a um bem intangível, o qual preza pelo desenvolvimento pessoal de cada um do grupo familiar. Assim, as ações dos indivíduos são baseadas nos valores que eles construíram em conjunto.

Family Office

É responsável pela assessoria financeira de famílias com alto poder aquisitivo. Geralmente, precisa se preocupar com a sucessão de bens, seguros e previdências das pessoas.

Qual é a importância da gestão do patrimônio?

Uma das funções da administração de patrimônio especializada é evitar prejuízos consequentes de escolhas erradas, as quais geralmente são tomadas por falta de preparo. Um exemplo é quando uma pessoa investe tudo o que possui em um ativo de risco, demonstrando falta de conhecimento no mercado financeiro.

A gestão permite que os indivíduos apresentem melhoras nas diversas áreas, uma vez que vai aumentar e proteger o seu capital.

Outro fator relevante é que quanto maior o volume de bens, mais cuidado com eles é preciso ter. Uma boa maneira de fazer isso é delegando a função a profissionais capacitados e reconhecidos no mercado.

As famílias também precisam se preocupar com a sucessão de bens, aposentadorias e seguros, principalmente quando há um enorme patrimônio acumulado. A partir da administração, é possível se atentar a esses fatores e organizar a melhor maneira de cuidar disso tudo.

Por fim, vale pontuar a proteção dos seus bens e a criação de estratégias para que eles se expandam cada vez mais.

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Conclusão

A gestão de patrimônio é um serviço prestado por profissionais especializados que visa administrar os bens de uma pessoa, família ou empresa. Vale pontuar que ativos tangíveis ou intangíveis, obrigações e direitos são geridos.

Bancos de investimentos, wealth management e family office são exemplos de tipos de gestão de patrimônio － todos foram explicados neste artigo.

Além de proteger os recursos, o serviço foca no crescimento do capital. Alguns também se preocupam com o desenvolvimento do indivíduo e o conhecimento a ser adquirido pela pessoa. Há outros que têm uma atenção maior às previdências, sucessão de bens e seguros.

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