COMPARTILHE:
![Correlação Negativa: conheça o conceito antes de investir [2024]](/images/artigos/correlacao-negativa.jpg)
Correlação Negativa: conheça o conceito antes de investir [2024]Para montar uma boa carteira de investimentos é necessário ir além da análise de cada ativo de maneira individual. Entender a relação entre eles faz a diferença para uma visão global dos riscos envolvidos, entendendo como a desvalorização de um ativo impacta (ou não) em outros.
Por isso, neste blog vamos explicar o que é a correlação negativa e como você aproveitá-la para diversificar suas aplicações e diminuir as perdas.
No mercado financeiro, a correlação serve para entender o comportamento de dois ou mais ativos.
Na prática, é saber se eles irão funcionar de formas semelhantes ou distintas ao serem expostos a acontecimentos econômicos, como desvalorizações da moeda, crises de determinadas empresas ou países, mudanças de gestão, guerras, entre outras tantas variáveis.
Suas informações estão seguras com a Somas.
A partir daí, podemos classificar as correlações em três. São elas:
Vamos juntos aprender como cada uma funciona?
Positiva: Significa que quando um ativo sobe/se valoriza, o outro tende a seguir o mesmo caminho. Exemplo prático: quando há a subida do preço dos barris de petróleo, a tendência é que as empresas do segmento acompanhem a valorização.
Correlação neutra/Descorrelação: essa classificação é dada a dois ou mais ativos que funcionam de maneira autônoma entre si, sem relação direta, independente de sua valorização ou desvalorização.
Um exemplo que podemos citar para a descorrelação está no ouro e nos fundos imobiliários. Por mais interligada que seja a economia nos dias de hoje, não existe influência entre esses dois ativos.
Correlação negativa: por fim chegamos ao título deste blog! A correlação negativa merece atenção para que o investidor de fato monte uma carteira de ativos diversificada, equilibrando ganhos, possíveis perdas e objetivos.
Como você já deve imaginar, a correlação negativa ocorre quando a valorização de um determinado ativo representa exatamente o oposto para outro(s).
Todos os dias, vemos no noticiário um exemplo clássico de correlação negativa: o valor do dólar em reais e o Ibovespa - principal índice da bolsa de valores brasileira.
Se o índice, que mede todos os dias o potencial econômico do país, cai, isso significa que o mercado brasileiro está perdendo energia, seja por problemas em empresas ou mesmo políticos. A partir disso, considerando a força já demonstrada pela moeda americana em diversos momentos da História, a tendência é que os investidores a busquem para resguardar o seu capital.
Assim, quando um se valoriza, o outro tende a seguir o caminho oposto.
Dica: a Somas disponibiliza um simulador de carteira, onde você pode escolher o valor a ser aplicado, escolher o perfil que mais combina com você e receber uma sugestão personalizada. Acesse e confira!
Existe uma escala de correlação, que é bastante utilizada nos estudos de Estatística. Seu intuito é representar o grau de dependência (R) entre dois elementos. Funciona assim:
Vale dizer que quando R = -1 temos a chamada correlação negativa perfeita. Porém, é possível que o valor encontrado fique entre 0 e -1. Por exemplo: Se a correlação for -0,6, significa que a alta em uma variável gerará uma queda de 60% na outra.
Agora que você já entendeu o papel da correlação, pode compreender melhor como este conceito é valioso no momento de montar a sua carteira de ativos. Logo, é fundamental ter aplicações que apresentem correlação negativa entre si em parte das suas aplicações.
Assim, é possível equilibrar perdas e ganhos e sofrer menos em caso de uma desvalorização severa de um dos ativos. Isso acontece de maneira clara nas aplicações em renda fixa e renda variável, onde um pode acabar compensando pelo menos parte das perdas do outro.
Sem dúvidas, contar com o suporte profissional para realizar os seus investimentos pode otimizar o seu tempo, orientar de maneira detalhada a respeito da correlação e montar um portfólio que tenha conexão com suas possibilidades e propósitos de vida.
A Somas oferece assessoria de investimentos para apresentar as melhores alternativas para os seus investimentos. Cadastre-se no nosso site para saber mais.
Quando falamos da média dos investidores, o melhor cenário em termos de diversificação de investimentos é o máximo de descorrelação possível, com preferência para a correlação negativa em relação positiva. A explicação para isso está no risco de ter vários ativos que performam de maneira semelhante.
Investir em setores distintos é um bom caminho para isso, pois assim você os estuda de maneira independente e acompanha os diferentes potenciais de ganho.
Um caminho bastante usado para diversificar os ativos são aplicações na Renda Fixa, como os títulos do Tesouro Direto. Além de serem resguardados pelo FGC (Fundo Garantidor de Crédito), apresentam baixa correlação entre si.
Entre outras possibilidades, podemos citar o ouro, ativos com lastro imobiliário ou investimentos de renda variável em outros países.
A ideia deste blog foi apresentar um panorama geral da Correlação Negativa. Continue no por aqui e não deixe de conferir o texto sobre Correlação Espúria.
A Somas te ajuda na hora de receber ajuda profissional para montar sua carteira de investimentos com um assessor XP credenciado.
Cadastre-se na assessoria de investimentos da Somas.
Monte seu plano para aposentadoria.
Encontre um assessor de investimentos da XP para ajudar com suas finanças através da Somas.
Suas informações estão seguras com a Somas.
Nosso próposito é ajudar nossos usuários a tomarem decisões financeiras mais inteligentes.
Av. Pres. Juscelino Kubitschek, 1726 - Andar 20 - São Paulo, SP 04531-001
Milhares de pessoas já recebem conteúdo exclusivo
A Somas Tecnologia Ltda. (CNPJ: 40.500.032/0001-70) não é uma instituição financeira e não realiza quaisquer operações de crédito ou de consultoria e assessoria de investimentos diretamente. Somos uma plataforma que facilita o acesso de clientes a produtos e serviços oferecidos por nossos parceiros, incluindo instituições financeiras e agentes autônomos de investimento, entre outros.
A Somas, através de suas calculadoras e simuladores, busca democratizar e empoderar o conhecimento sobre finanças pessoais.